董事長違法發(fā)放承兌匯票逾8億 廣西象州農(nóng)村合作銀行損失逾2億元

　　5月10日，自裁判文書網(wǎng)獲悉，原任廣西象州農(nóng)村合作銀行董事長李某波違法發(fā)放貸款一案，日前在象州縣人民法院宣判。

　　判決書顯示，李某波在任職期間，違法向莫某所控制的16家公司出具承兌匯票累計(jì)金額8.43億元，最后造成象州農(nóng)村合作銀行墊資2.4億元。

　　2013年10月至2014年5月期間來賓天澤實(shí)業(yè)有限公司實(shí)控人莫某因投資來賓市棚戶區(qū)改造項(xiàng)目“金某1聚商廣場”急需資金，為了能從廣西象州農(nóng)村合作銀行獲取資金支持，其找到廣西象州農(nóng)村合作銀行董事長李某波協(xié)商，以其子女及員工的名義成立了來賓市能通農(nóng)工商貿(mào)易有限公司（以下簡稱能通公司）等16家公司，并通過讓會(huì)計(jì)張某1提供虛假的公司會(huì)計(jì)報(bào)表、購銷合同和增值稅專用發(fā)票等材料的方式，以該16家公司的名義分別向廣西象州農(nóng)村合作銀行申請(qǐng)銀行承兌匯票累計(jì)金額8.43億元（敞口50%）。

　　經(jīng)法院審理查明，李某波作為時(shí)任廣西象州農(nóng)村合作銀行董事長，在明知莫某所提供材料虛假且不存在真實(shí)交易的情況下，濫用職權(quán)，違法審批通過能通公司等16家公司申請(qǐng)的承兌匯票，造成象州農(nóng)村合作銀行墊資2.4億元。

　　象州農(nóng)村合作銀行表示，該行因?yàn)樘鞚蓪?shí)業(yè)關(guān)聯(lián)公司在貸款到期后沒有按時(shí)還款，造成該行不良貸款劇增。后該行通過內(nèi)部調(diào)整貸款形態(tài)，并以自有資金對(duì)不良貸款進(jìn)行內(nèi)部賬務(wù)處理，賬戶處理后，銀行表內(nèi)賬戶不再掛有不良貸款，而是掛在該行其他應(yīng)收款科目，借款人所欠利息仍掛在借款人在該行的貸款賬戶上。

　　判決書中，廣西象州農(nóng)村合作銀行出具的天澤系有關(guān)企業(yè)在該行貸款及票據(jù)的情況說明表示，截止2017年8月8日，該行授信給天澤實(shí)業(yè)關(guān)聯(lián)公司的授信余額本金為6.19億元，尚未歸還本金6.19億元，其中貸款金額合計(jì)本金4.44億元，尚欠利息約1.06億元；該行承兌匯票墊款金額本金為1.76億元，尚欠利息約0.84億元，這些已全部形成不良資產(chǎn)。

　　判決書還顯示，李某波在任職期間，違法向周某所控制的公司發(fā)放貸款6000萬元，現(xiàn)4200萬逾期未還。

　　象州縣人民法院法院認(rèn)為，李某波身為金融機(jī)構(gòu)的工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，判處李某波有期徒刑5年，并處罰金10萬元。