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長沙銀行“長湘匯”項目被騙貸200萬 案犯逃匿2年后落網(wǎng)

2019-05-17 12:09:30 和訊銀行  高凱

  日前,裁判文書網(wǎng)披露一起貸款詐騙案的刑事判決書,案犯人騙取長沙銀行貸款200萬后在外逃匿逾2年。

長沙銀行“長湘匯”項目被騙貸200萬 案犯逃匿2年后落網(wǎng)

  經(jīng)審理查明,2014年底,長沙銀行通過“長湘匯”業(yè)務(wù)客戶準入標準審核決議,推出“長湘匯”小微企業(yè)聯(lián)合基金項目,向符合條件的長沙市福建商會會員發(fā)放貸款。決定明確了申請貸款的基本條件,包括“借款人或者實際控制人在長湘匯貸款發(fā)放前無其他金融機構(gòu)聯(lián)保貸款或基金類貸款”等十個條件。長沙市福建商會推薦會員到長沙銀行華龍支行申請貸款,由湖南榕商擔保有限公司(以下簡稱榕商公司)提供連帶責任保證擔保。

  被告人王某水作為福建商會會員,2014年12月,王某水向長沙銀行申請“長湘匯”貸款,遞交了貸款所需身份證明、資質(zhì)證明等證明文件。在明知自己在民生銀行(600016)的120萬元貸款尚未結(jié)清的情況下,提交一份偽造的“民生銀行”提前結(jié)清貸款的證明;為了達到貸款要求,王某水分別找到在長沙經(jīng)營石材的福建老鄉(xiāng)簽訂并向長沙銀行提供了虛假的《石材購銷合同》。

  2015年1月9日,長沙銀行批復(fù)貸款申請,200萬元轉(zhuǎn)入王某水賬戶。在貸款期內(nèi),王某水已歸還本金538000元,支付利息150702.23元、罰息357.02元。

  貸款到期后,剩余貸款王某水未能按期歸還。長沙銀行華龍支行的工作人員凌某證實,“因為王某水逾期未歸還貸款,長沙銀行查詢發(fā)現(xiàn)購銷合同、貸款結(jié)清證明都是假的!

  2016年4月22日,長沙銀行向公安機關(guān)報案。被告人王某水因涉嫌騙取貸款被上網(wǎng)追逃。2018年11月19日,被告人王某水在江蘇省宜興市萬石鎮(zhèn)石材市場被抓獲。

  據(jù)王某水到案后證實,當時他在民生銀行的120萬元貸款尚未還清,貸款已結(jié)清的材料是榕商擔保公司交給他的。拿到的200萬元貸款,用于歸還欠款、還民生銀行的貸款、支付貨款及店內(nèi)日常開支。

  法院認為,被告人王某水違反國家金融管理法律法規(guī),明知其不符合銀行的貸款條件,采取欺騙的方式,提供虛假證明資料,騙取貸款200萬元,給銀行造成重大損失,其行為已構(gòu)成騙取貸款罪。法院一審判決被告人王某水犯騙取貸款罪,判處有期徒刑1年,并處罰金人民幣3萬元。

(責任編輯:邱光龍 HF056)
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