招行、華夏銀行等10家銀行陷民企10億余元騙貸案

　　“劉旭東被逮捕已經(jīng)半年了，案子卻至今沒有開庭�！�7月2日，薛春梅稱。

　　薛是山西晉中人，其兒子曾向山西國聯(lián)管業(yè)集團(tuán)有限公司（以下簡稱“山西國聯(lián)管業(yè)”）董事長劉旭東出借3800萬元，后者到期后拒不償還。但這僅是山西國聯(lián)管業(yè)案的“冰山一角”。2017年12月29日，經(jīng)晉中市人民檢察院（以下簡稱“晉中檢察院”）批準(zhǔn)，劉旭東被晉中市公安局執(zhí)行逮捕，該案涉嫌騙取銀行貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪、合同詐騙罪等。

　　晉中檢察院起訴書（晉中檢刑訴【2018】7號）顯示，山西國聯(lián)管業(yè)及劉旭東憑借提供虛假的財務(wù)狀況、簽訂虛假購銷合同等證明文件，涉嫌騙取民間借貸3億元、銀行貸款7.17億元。截至案發(fā)，其欠銀行本金超過5.4億元，8200萬元民間借款“到期后拒不償還”�！吨袊�經(jīng)營報(博客,微博)》記者梳理獲悉，在山西國聯(lián)管業(yè)案中，招商銀行(600036)、華夏銀行(600015)、晉城銀行等10家銀行在列。

　　7月5日，《中國經(jīng)營報》記者電話聯(lián)系上述涉案銀行，其中晉中銀行等銀行表示對借貸事宜不了解，晉城銀行方面回應(yīng)稱，將對相應(yīng)貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)查了解。

　　7億多元銀行貸款

　　6月13日，晉中市榆次區(qū)寇村東路。山西國聯(lián)管業(yè)原廠區(qū)，院落荒蕪，大門緊閉，幾名“留守人員”拒絕陌生人靠近。

　　來自太原市中級人民法院查封公告介紹，該院依據(jù)相關(guān)執(zhí)行裁定書，于2017年5月31日查封山西國聯(lián)管業(yè)位于此處土地上的所有資產(chǎn)。山西國聯(lián)管業(yè)成立于2003年5月12日，前身是山西榆次國聯(lián)制管有限公司。2007年8月，“山西榆次國聯(lián)制管有限公司”為母公司，以“山西國聯(lián)螺旋制管有限公司”“西安國聯(lián)螺旋制管有限公司”“山西國聯(lián)制管技術(shù)有限公司”為子公司，組建成立山西國聯(lián)管業(yè)。工商登記信息顯示，山西國聯(lián)管業(yè)股東劉旭東，占股89%；劉利子，占股11%。

　　多方證據(jù)表明，自2012年開始，該企業(yè)日益虧損。檢察機(jī)關(guān)公訴書內(nèi)容印證，山西國聯(lián)管業(yè)“從民間借貸3個多億維持企業(yè)運(yùn)轉(zhuǎn)”，并“將公司的銀行貸款用于還借款、利息、公司的日常經(jīng)營費(fèi)用”。2014年11月，劉旭東失聯(lián)。

　　記者獲得的資料介紹，劉旭東1981年7月出生，碩士研究生學(xué)歷。2017年11月22日，劉涉因虛開增值稅專用發(fā)票罪被晉中市公安局刑事拘留，因涉嫌騙取貸款罪，在同年12月29日被執(zhí)行逮捕。2018年10月12日，晉中檢察院對山西國聯(lián)管業(yè)案向晉中市中級人民法院提起公訴。對于涉及的民間借貸，其起訴書稱，山西國聯(lián)管業(yè)及劉旭東在不具備償還能力的前提下，虛構(gòu)公司倒貸款、資金周轉(zhuǎn)等理由，騙得薛春梅之子等多人向其借款8200萬元，數(shù)額巨大，借款到期后拒不償還。

　　而“騙取貸款”涉及的一份銀行名單，包括招商銀行太原分行、華夏銀行太原分行、晉中銀行東城支行、晉城銀行太原分行、山西清徐農(nóng)商行等10家銀行。《中國經(jīng)營報》記者梳理獲悉，山西國聯(lián)管業(yè)及劉旭東涉嫌騙取上述銀行貸款總計7.17億元。

　　“涉及騙取銀行貸款要高于這一數(shù)字，或達(dá)到20余億元�！睍x中市多名知情者認(rèn)為。

　　晉中市公安局婉拒了記者的采訪要求。

　　“尚欠”的5.5億元

　　山西國聯(lián)管業(yè)憑借提供虛假的財務(wù)狀況、虛假購銷合同、虛假貨物收據(jù)等從上述銀行貸款。《中國經(jīng)營報》記者梳理，最高授信額度是A國有銀行山西分行的1.5億元，損失較為嚴(yán)重的則分別是B國有銀行晉中分行1億元、上述A國有銀行山西分行9551.207萬元、某股份行太原分行8983萬元。

　　山西國聯(lián)管業(yè)提供虛假的財務(wù)狀況等證明文件，向A國有銀行山西分行申請綜合授信，2013年9月10日，A國有銀行給予前者綜合授信額度1.5億元。山西國聯(lián)管業(yè)分多次向該銀行借貸，尚欠銀行本金總計9551.207萬元。上述股份行太原分行分別在2013年10月22日、2014年8月1日，向山西國聯(lián)管業(yè)授信總計額度9000萬元。而前述知情者及榆次工業(yè)園區(qū)當(dāng)?shù)厝私榻B，山西國聯(lián)管業(yè)在2014年已經(jīng)處于停產(chǎn)。

　　但在這份銀行名單中，借貸日期更多的則是集中在2014年。2014年1月26日，劉旭東與招商銀行太原負(fù)責(zé)人冷某簽訂《授信協(xié)議》，金額為3000萬元的循環(huán)授信額度，到期后山西國聯(lián)管業(yè)仍欠銀行本金2467.34萬元；2014年2月26日，山西國聯(lián)管業(yè)在晉城銀行太原分行獲得綜合授信10000萬元，到期后仍欠銀行本金2993.83萬元；2014年4月28日，劉旭東與晉中銀行東城支行法定代表人馮某簽訂《流動資金借款合同》，金額為人民幣3000萬元，到期后山西國聯(lián)管業(yè)仍欠銀行本金3000萬元；2014年7月2日，劉旭東與南方一股份行晉中支行法定代表人郭某簽訂了《流動資金借款合同》，金額為人民幣2000萬元，該股份行晉中支行如約發(fā)放給山西國聯(lián)管業(yè)貸款，到期后后者仍欠該行借款本金2000萬元；山西國聯(lián)管業(yè)提供虛假的財務(wù)狀況，提供虛假購銷合同等證明文件，2014年7月22日，華夏銀行太原負(fù)責(zé)人王某與劉旭東簽訂了《最高額融資合同》，最高融資額度為12000萬元，到期后后者仍欠銀行本金7947.96萬元；2014年12月30日，劉旭東與華北某城商行三門峽分行負(fù)責(zé)人李某簽訂《人民幣流動資金借款合同》，金額為人民幣3000萬元，到期后山西國聯(lián)管業(yè)仍欠銀行本金3000萬元。

　　晉中檢察院起訴書指控，山西國聯(lián)管業(yè)銀行借貸主要“用于歸還個人借款、銀行貸款”。如在2014年5月16日，劉旭東與清徐農(nóng)商行負(fù)責(zé)人賈某簽訂《流動資金借款合同》，金額為人民幣4700萬元，用途為購原材料。該行按照約定將4700萬元打入山西一家物資貿(mào)易公司賬戶后，該物資貿(mào)易公司將貸款轉(zhuǎn)至山西國聯(lián)管業(yè)一銀行賬戶后，后者又將這筆4700萬元的貸款轉(zhuǎn)至“岳鼎”個人銀行卡上。起訴書稱，“用于歸還劉旭東以山西國聯(lián)管業(yè)名義的借款”，到期后仍欠銀行本金4700萬元。在向B國有銀行晉中分行借款中，山西國聯(lián)管業(yè)同樣如此，以購買卷板為由，在2014年12月18日、12月22日，總計借貸1億元。檢方證據(jù)顯示，其借貸后則轉(zhuǎn)至“閆娟娟”個人銀行賬戶使用，并未購買卷板，到期后仍欠銀行本金1億元。

　　晉中檢方起訴書描述，山西國聯(lián)管業(yè)及劉旭東至今總計仍欠銀行本金54643.489094萬元，給銀行造成了重大損失。記者注意到，在“保證人”的名單中，多有山西金桃園煤焦化集團(tuán)有限公司、劉利子等。公開信息介紹，該集團(tuán)總部位于交城縣，是一個以原煤開采、煤炭洗選、焦炭生產(chǎn)、城市煤氣、化工產(chǎn)品、旅游開發(fā)為主業(yè)，兼及房地產(chǎn)開發(fā)、生態(tài)農(nóng)業(yè)、物流運(yùn)輸業(yè)等領(lǐng)域的大型民營企業(yè)集群。劉利子則是山西國聯(lián)管業(yè)股東、劉旭東的叔叔。

　　如今，薛春梅等諸多民間投資人在等待著案件的開庭審理，并已向晉中檢方等實(shí)名舉報劉利子。