大連銀行2位80后員工違規(guī)放貸8000萬元

　　2019年7月2日，人民檢察院案件信息公開網(wǎng)披露了《四川省成都市錦江區(qū)人民檢察院起訴書》（成錦檢公訴刑訴〔2018〕226號(hào)）。

　　《起訴書》顯示：李某甲，男，1980年出生，原XX銀行股份成都分行理債清收業(yè)務(wù)五部工作人員，戶籍地在成都市武侯區(qū)；李某乙，男，1983年出生，原XX銀行成都XX支行零售業(yè)務(wù)部經(jīng)理，戶籍地在成都市錦江區(qū)。

　　黃桷樹財(cái)經(jīng)查詢得知，李某甲和李某乙均供職于大連銀行。

　　經(jīng)依法審查查明：

　　2012年初，李某甲、李某乙2人入職大連銀行成都分行，分別任成都分行業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理。

　　2012年3月，四川省涼山彝族自治州喜德縣金鑫鑄造有限公司(下文簡(jiǎn)稱：金鑫公司)向大連銀行成都分行申請(qǐng)貸款過程中，其法定代表人朱國普（已判決）提供了偽造的金鑫公司與二重集團(tuán)（德陽）重型裝備股份公司之間的《產(chǎn)品購銷合同》、應(yīng)收賬款質(zhì)押通知書、回執(zhí)、說明等虛假材料。

　　李某甲、李某乙在辦理該筆貸款的過程中，違反《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定，未對(duì)金鑫公司提供的上述材料進(jìn)行盡職審查及向二重集團(tuán)（德陽）重型裝備股份公司現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)，導(dǎo)致大連銀行成都分行未發(fā)現(xiàn)上述材料系偽造，向金鑫公司發(fā)放貸款8000萬元（其中5500萬元轉(zhuǎn)支付給為該筆貸款提供抵押物的葛某某個(gè)人使用）。

　　后來，金鑫公司未按期償還貸款，便于2013年4月、2013年10月、2014年9月通過過橋拆借方式還貸后繼續(xù)以前述方式續(xù)貸。

　　值得一提的是，金鑫公司2013年4月、2013年10月的兩次續(xù)貸均由李某甲、李某乙辦理。

　　截至案發(fā)時(shí)，該筆貸款仍有5381.80萬元未償還，其中2480萬元系金鑫公司未償還。

　　李某甲、李某乙經(jīng)公安機(jī)關(guān)傳喚后分別于2017年7月17日、2017年7月18日到案接受調(diào)查。

　　成都市檢察院認(rèn)為，李某甲、李某乙身為金融機(jī)構(gòu)的工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，造成特別重大損失，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任，因此于2018年4月3日提起公訴。

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