在明知貸款人系冒名的情況下,林州農(nóng)信聯(lián)社某信貸員違法發(fā)放貸款3110萬(wàn)元,后逾期未能收回。11月25日,林州市人民法院對(duì)該案的一審判決公布。
經(jīng)審理查明,2013年以來(lái),郭某分別借用多人的名義,提供虛假手續(xù),虛構(gòu)貸款用途,向河南林州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社興林路信用社(簡(jiǎn)稱“興林路信用社”)申請(qǐng)貸款。
時(shí)任興林路信用社信貸員的被告人李某青,作為貸款主調(diào)查人,在明知實(shí)際貸款人郭某借用他人名義申請(qǐng)貸款的情況下,違反法律法規(guī)規(guī)定,未嚴(yán)格履行調(diào)查、審查等職責(zé),對(duì)貸款用途、貸款手續(xù)等未進(jìn)行嚴(yán)格調(diào)查、審查,先后違法向郭某發(fā)放借名貸款8筆,貸款金額共計(jì)3110萬(wàn)元。
上述貸款均以商業(yè)用房作為擔(dān)保物,并在林州市房產(chǎn)管理局進(jìn)行了登記。8筆抵押貸款到期后均逾期未還。興林路信用社于2016年11月19日向法院提起訴訟,現(xiàn)涉案抵押房產(chǎn)因涉及其他案件被公安機(jī)關(guān)予以查封。
另查明,在辦理貸款期間,被告人李某青收受郭某公司員工給予的一箱茅臺(tái)酒后自己飲用。2017年元月,在得知郭某因貸款過(guò)多出事后,李某青購(gòu)買了一箱茅臺(tái)酒歸還給對(duì)方。
2017年5月5日,李某青接林州市公安局電話通知后主動(dòng)到案接受訊問(wèn),并如實(shí)供述了自己的主要犯罪事實(shí)。
林州市人民法院認(rèn)為,被告人李某青身為其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員,違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款,數(shù)額特別巨大。鑒于李某青庭審中悔罪,系初犯,可酌情從輕處罰。
法院一審判決,被告人李某青犯違法發(fā)放貸款罪,判處有期徒刑3年,緩刑5年,并處罰金人民幣5萬(wàn)元;違法所得茅臺(tái)白酒一箱予以沒(méi)收,由扣押機(jī)關(guān)林州市公安局依法處理。
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