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正定農(nóng)商銀行被騙400萬貸款 員工收15000元好處案發(fā)后退還

2019-12-23 13:56:51 和訊銀行  劉躍

  日前,正定縣人民法院披露一起貸款詐騙及銀行員工收好處費的案件。最終,貸款詐騙人袁武被判處有期徒刑3年3個月,銀行員工被免于刑事處罰。

  經(jīng)審理查明:2016年12月,被告人袁武為了償還河北泰鑫典當有限公司借款,虛構離婚事實,以其無權單獨處分的房產(chǎn)作抵押,使用虛假的購銷合同,以購進酒水食品的名義騙取河北正定農(nóng)商銀行貸款400萬元。被告人李某、姜某婷知袁武為了償還河北泰鑫典當有限公司借款,仍幫助袁武虛構購銷合同等,以欺騙手段取得銀行貸款。

  被告人馮某強作為銀行工作人員,未按規(guī)定對袁武的有關情況進行調(diào)查、審核即向其發(fā)放貸款,且收受賄賂,造成河北正定農(nóng)商銀行無法收回貸款。

正定農(nóng)商銀行被騙400萬貸款 員工收15000元好處案發(fā)后退還

  2018年11月2日,河北泰鑫典當有限公司向河北正定農(nóng)商銀行退還399.9999萬元。

  據(jù)了解,李某與馮某強系戰(zhàn)友關系,李某證言,“姜某婷將15000元給了馮某強,拿到錢后馮某強臉上不太高興,嫌給的少!后因袁武涉嫌詐騙,貸款也還不上了,馮某強將1.5萬元退了回來。

  那么,銀行是否對貸款資料進行了嚴格審查。馮某強供述:“我們對袁武提供的材料進行形式審查和實地調(diào)查以后出具的貸款調(diào)查報告,然后由主管行長根據(jù)報告和袁武的基礎材料決定是否發(fā)放貸款。離婚證、離婚協(xié)議我們沒有核實真?zhèn)危盅旱姆慨a(chǎn)我們到不動產(chǎn)中心做不動產(chǎn)登記證,登記的時候就能辨別房產(chǎn)證的真?zhèn),其它我們沒有核實真?zhèn)巍.敃r只是拿材料的復印件與原件進行了核對,進行了形式審查!

  2019年6月17日,河北正定農(nóng)商銀行出具情況說明:“我單位職工馮某強辦理袁武貸款過程中,按照我行貸款管理相關規(guī)定進行了貸款的調(diào)查、審查、發(fā)放,貸款辦理程序符合我行管理規(guī)定!

  法院指出,被告人袁武以非法占有為目的,虛構事實,利用虛假的證明材料騙取信用社貸款,且數(shù)額巨大,其行為已構成貸款詐騙罪。被告人馮某強作為銀行工作人員,違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,數(shù)額巨大,其行為已構成違法發(fā)放貸款罪。

  鑒于案發(fā)后馮某強協(xié)助追要貸款,且貸款已經(jīng)償還信用社,同時河北正定農(nóng)商銀行出具認定被告人馮某強在涉案貸款過程中按照規(guī)定進行了貸款的調(diào)查、審查、發(fā)放,可以認定被告人馮某強犯罪情節(jié)輕微。

  正定縣人民法院一審判決:被告人袁武犯貸款詐騙罪,判處有期徒刑3年3個月,并處罰金人民幣10萬元;被告人馮某強犯違法發(fā)放貸款罪,免予刑事處罰。

(責任編輯:邱光龍 HF056)
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