涼山農(nóng)商銀行職員上演“資金騰挪術(shù)”：挪用301名農(nóng)戶(hù)信用貸款給姐妹，200多本存折中資金隨意支取

　　兩姐妹置法律于不顧，挪用三百名農(nóng)戶(hù)惠農(nóng)貸款。

　　12月20日，四川省涼山彝族自治州中級(jí)人民法院在裁判文書(shū)網(wǎng)披露二審刑事判決書(shū)。判決書(shū)顯示，涼山農(nóng)商銀行兩名員工冒用301名村民的名義，為好姐妹從自家銀行挪用數(shù)百萬(wàn)貸款。

　　判決書(shū)披露，熊某和張某兩女于20世紀(jì)90年代供職于昭覺(jué)縣信用社，并先后進(jìn)入昭覺(jué)縣信用社四開(kāi)農(nóng)村信用聯(lián)社（現(xiàn)涼山農(nóng)商銀行四開(kāi)分理處）工作。

　　據(jù)了解，熊某和張某在四開(kāi)農(nóng)信聯(lián)社工作后，擁有了共同的好友薛某。2012年3月至8月，薛某多次要求兩人利用職務(wù)便利貸款給其使用。

　　因信用社管理混亂，又經(jīng)不住好友勸說(shuō)，熊某和張某利用昭覺(jué)縣庫(kù)莫鄉(xiāng)、博洛鄉(xiāng)村民辦理惠農(nóng)卡時(shí)遺留在四開(kāi)分理處的身份信息，冒用301戶(hù)村民的名義，違規(guī)辦理小額農(nóng)戶(hù)信用貸款，先后貸出500.5萬(wàn)元給薛某使用。

　　“熊某和張某給我的存折有200多本�！毖δ潮硎�，兩人分五六次給其貸款500多萬(wàn)，每次都是由兩人將寫(xiě)有他人名字的存折交給其，并告知密碼，然后由其自己隨意支取。

　　此后，在2013年至2014年期間，因薛某之前的工資質(zhì)押貸款到期，無(wú)力支付本金、利息。熊某和張某利用昭覺(jué)縣庫(kù)莫鄉(xiāng)、博洛鄉(xiāng)村民身份信息，冒用村民的名義違規(guī)辦理小額農(nóng)戶(hù)信用貸款，將款貸出，通過(guò)內(nèi)部做帳形式，幫助薛芳抹平質(zhì)押貸款的489.41元本金、利息。

　　此案事發(fā)后，四川省昭覺(jué)縣人民法院經(jīng)過(guò)審理，認(rèn)為熊某、張某目無(wú)國(guó)法，利用職務(wù)之便,共同冒用他人名義,借用農(nóng)戶(hù)小額貸款的政策，違規(guī)將銀行資金套出供他人隨意使用；在他人貸款到期不能按期還款時(shí)，又利用相同的手段違規(guī)將銀行資金套出，將他人貸款抹平，共同挪用銀行資金，其行為均已構(gòu)成挪用資金罪。分別判處熊某、張某有期徒刑8年，并責(zé)令兩人共同退賠涼山農(nóng)商銀行989.91萬(wàn)元。

　　之后，兩人對(duì)該判決不服提出上訴，兩人對(duì)挪用的500.5萬(wàn)元這筆資金無(wú)異議，但是對(duì)489.41萬(wàn)這筆挪用自己有異議。兩人表示，該筆業(yè)務(wù)系受領(lǐng)導(dǎo)安排和信用社內(nèi)通常做法，即采取內(nèi)部做帳的形式抹平之前的質(zhì)押貸款，不構(gòu)成犯罪。

　　涼山彝族自治州中級(jí)人民法院在審理過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，原判對(duì)原審兩人工作挪用自己489萬(wàn)余元的認(rèn)定，事實(shí)不清，證據(jù)不足，不構(gòu)成犯罪，最終于2019年10月分別判處兩人有期徒刑4年6個(gè)月。