我已授權(quán)

注冊

南寧某非吸案公開披露:依靠銀行前員工身份便利,非法吸收資金7000余萬

2019-12-25 13:10:17 和訊銀行  南墻

南寧某非吸案公開披露:依靠銀行前員工身份便利,非法吸收資金7000余萬

    投資接連失敗,非吸更牽連近百家庭。

  12月24日,南寧市良慶區(qū)人民法院公布一起非法吸收公眾存款案的判決書,揭露了方某失敗的大半生。

  一個做任何生意都以失敗告終的男人

  判決書顯示,方某1952年出生于廣西南寧市,是農(nóng)行南寧市邕寧支行退休職工。

  在銀行就職時,方某并不甘于做一個打工的人,而是一直在自己創(chuàng)業(yè),而這個創(chuàng)業(yè)的過程卻一言難盡。

  1993-2008年,方某經(jīng)營成衣攤、飯店、酒店等生意均虧損,虧損數(shù)額達(dá)人民幣130余萬。

  2008年9月25日,方某經(jīng)營南寧市家偉房產(chǎn)置換有限公司,投入資本50萬,因搬遷辦公用房等在五年時間里虧損520萬。

  2011年3月,方某成立南寧市世人網(wǎng)絡(luò)科技有限公司,經(jīng)營情況良好預(yù)備上市,各項(xiàng)投資3000余萬,因資金缺口600萬上市失敗,2015年10月停止對外辦公。

  2014年10月,方某開始組建崇左市寶創(chuàng)小額貸款股份有限公司,2015年6月26日獲得廣西區(qū)金融工作辦公室關(guān)于成立該小額貸款公司的批復(fù)后因客戶上訪未獲得開業(yè)批文。該公司選址裝修共計(jì)花費(fèi)人民幣30萬,為開業(yè)找中介代辦等投入200余萬。

  另外,方某在柳沙、仙葫等地開設(shè)茶莊、藥店等投資500萬,均在2016年3-5月關(guān)停、轉(zhuǎn)讓。

  非法吸收公眾存款7000余萬

  方某非法吸收公眾存款事件發(fā)生在經(jīng)營家偉房產(chǎn)公司期間。

  經(jīng)法院審理查明,2008年,方某在廣西南寧市良慶區(qū)成立南寧市家偉房產(chǎn)置換有限公司,其本人擔(dān)任公司董事長職務(wù),方某的兒子與女兒均在公司任職,公司主要經(jīng)營房產(chǎn)置換的居間、行紀(jì)、代理等業(yè)務(wù)。

  自2010年起,方某利用其曾經(jīng)在銀行系統(tǒng)工作多年的便利,伙同子女以投資、公司資金周轉(zhuǎn)為名,以給付高額利息為誘餌,未經(jīng)國家銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),通過熟人介紹、口口相傳等方式向社會公開宣傳集資,約定月息2分至6分,并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣的方式還本付息,分別向87人非法吸收資金。

  經(jīng)核算,被吸收的資金金額共計(jì)7820.325萬元,2017年7月11日止,方某等人非法吸收的資金尚有87人共計(jì)人民幣6589.365萬元無法返還。

  2016年,借予方某資金的其中一人以民間借貸未歸還為由將方某告上法庭,要求其歸還欠款,然后法院在審理過程中發(fā)現(xiàn)方某行為已經(jīng)涉及犯罪,將該案件的證據(jù)材料移交南寧市公安局。2017年7月11日,公安機(jī)關(guān)在南寧市第二人民醫(yī)院心腦血管科內(nèi)將方某抓獲。

  此后,南寧市良慶區(qū)人民法院公開審理此案,法院認(rèn)為方某未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn),伙同他人以投資、公司資金周轉(zhuǎn)為由,以給付高額利息為餌,用口口相傳的方式向社會公眾宣傳,向社會不特定人員非法吸收公眾存款,數(shù)額巨大,其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

  最終,良慶區(qū)法院判處方某有期徒刑8年,并處罰金100萬元;責(zé)令方某退賠各集資參與人繳納的本金。

  方某的兒子、女兒已經(jīng)另案判處。

(圖片來自于網(wǎng)絡(luò))

(責(zé)任編輯:李崢 )
看全文
寫評論已有條評論跟帖用戶自律公約
提 交還可輸入500

最新評論

查看剩下100條評論

推薦閱讀

    和訊熱銷金融證券產(chǎn)品

    【免責(zé)聲明】本文僅代表作者本人觀點(diǎn),與和訊網(wǎng)無關(guān)。和訊網(wǎng)站對文中陳述、觀點(diǎn)判斷保持中立,不對所包含內(nèi)容的準(zhǔn)確性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保證。請讀者僅作參考,并請自行承擔(dān)全部責(zé)任。