事關(guān)所有銀行保險員工，履職回避制度全面施行

　 為進一步加強對銀行保險機構(gòu)員工履職行為的監(jiān)管，推動行業(yè)自律和內(nèi)部廉潔建設(shè)，提升內(nèi)控機制有效性，督促各機構(gòu)員工公平公正履職，銀保監(jiān)會近日正式印發(fā)了《關(guān)于銀行保險機構(gòu)員工履職回避工作的指導(dǎo)意見》（下文簡稱《指導(dǎo)意見》）。與之前發(fā)布的《征求意見稿》相比，此次的《指導(dǎo)意見》進一步細化了過渡期的工作進度要求，適當(dāng)放寬對上報摸排情況和清理工作計劃的時限要求并且修改了部分表述。

　　據(jù)悉，《指導(dǎo)意見》共包括總體要求、回避對象、任職回避、業(yè)務(wù)回避、回避程序、工作要求和回避懲戒共七個方面、二十一條內(nèi)容。

　　值得注意的是，《指導(dǎo)意見》指出，要區(qū)分銀行保險機構(gòu)員工中的關(guān)鍵人員和普通員工，分別明確其在任職和業(yè)務(wù)經(jīng)營等環(huán)節(jié)的回避方式和程序，并對相關(guān)制度機制建設(shè)、懲戒措施等作出規(guī)定。此外，在員工業(yè)務(wù)回避方面，銀行保險機構(gòu)員工在辦理重點業(yè)務(wù)時，如涉及本人、親屬或存在其他利害關(guān)系的，應(yīng)主動匯報并提請業(yè)務(wù)回避，且不得以任何形式施加影響。

　　今年10月，銀保監(jiān)會就針對《指導(dǎo)意見》向社會公開征求意見。征求意見期間，多家銀行保險機構(gòu)和個人結(jié)合有關(guān)實際提出了建議。據(jù)了解，銀保監(jiān)會對這些建議進行了逐條認真研究，并與部分機構(gòu)當(dāng)面溝通，采納了有關(guān)意見，進一步細化了過渡期的工作進度要求，適當(dāng)放寬對上報摸排情況和清理工作計劃的時限要求，并修改了部分表述。

　　嚴格任職回避

　　規(guī)范業(yè)務(wù)回避

　　《指導(dǎo)意見》中指出，要嚴格對關(guān)鍵人員任職、監(jiān)管人員親屬任職和公職人員任職的回避，此外還提出了關(guān)鍵人員和重要崗位員工輪崗要求。

　　具體來看，在關(guān)鍵人員任職回避方面，《指導(dǎo)意見》表示，本人與親屬不得在同一單位擔(dān)任雙方直接隸屬于同一管理層成員的職務(wù)或有直接上下級管理關(guān)系的職務(wù)；不得在其中一方擔(dān)任管理層成員的單位從事人事、財務(wù)、監(jiān)察、內(nèi)控、內(nèi)審、風(fēng)險管理、授信審批、投資決策、投資交易等工作。

　　與此同時，銀行保險機構(gòu)員工有親屬在監(jiān)管機構(gòu)工作的，機構(gòu)應(yīng)合理安排該員工崗位和職責(zé)，避免員工與親屬存在任職回避和公務(wù)回避關(guān)系，避免出現(xiàn)影響監(jiān)管公正的情形。

　　在員工業(yè)務(wù)回避方面，銀行保險機構(gòu)員工在辦理重點業(yè)務(wù)時，如涉及本人、親屬或存在其他利害關(guān)系的，應(yīng)主動匯報并提請業(yè)務(wù)回避，且不得以任何形式施加影響。

　　整改過渡期為三年

　　問責(zé)監(jiān)管提新要求

　　值得注意的是，《指導(dǎo)意見》指出，各機構(gòu)應(yīng)對履職回避情況進行摸排清理，按照“管住增量、消化存量”的原則，嚴禁在崗位調(diào)整、職務(wù)晉升等環(huán)節(jié)新發(fā)生應(yīng)回避未回避情形。制定回避工作分步實施計劃并嚴格做好實施。存量任職回避問題原則上于2022年底前清理完畢。其中，各級機構(gòu)管理層中的存量問題原則上于2020年底前、各級機構(gòu)內(nèi)設(shè)部門負責(zé)人中的存量問題原則上于2021年底前清理完畢，其他存量問題應(yīng)合理安排時限，避免集中到2022年清理。確有困難無法在2020年底和2021年底前完成相關(guān)存量問題清理的，按豁免回避權(quán)限經(jīng)總部或一級分支機構(gòu)黨組織或高管層批準后可適當(dāng)延后。

　　此外，摸排情況和回避工作分步實施計劃應(yīng)于本指導(dǎo)意見印發(fā)后3個月內(nèi)報送對應(yīng)監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機構(gòu)。確有特殊情況的，經(jīng)對應(yīng)監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機構(gòu)同意可適當(dāng)延后報送，但延后不得超過3個月。

　　在內(nèi)部問責(zé)方面，《指導(dǎo)意見》表示，發(fā)現(xiàn)遲報、瞞報、漏報、錯報親屬信息，以及通過其它不正當(dāng)手段逃避履職回避管理等問題的，依據(jù)機構(gòu)內(nèi)部有關(guān)員工管理規(guī)章制度進行處理。

　　《指導(dǎo)意見》還對監(jiān)管約束提出了要求，各級監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)將轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)員工履職回避工作情況作為內(nèi)控監(jiān)管的重要內(nèi)容，定期對發(fā)現(xiàn)的問題進行通報，并建立整改跟蹤臺賬，持續(xù)跟進整改進展和整改結(jié)果，開展整改問責(zé)。