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監(jiān)管再三要求排查 信托公司急招合規(guī)人才

2019-12-28 09:36:13 中國經營網  樊紅敏 鄭利鵬

  《中國經營報(博客,微博)》記者從多個信源處獲悉,繼2019年4月及8月兩次風險排查之后,信托公司又以11月30日為基準日,開始年內第三次全面風險排查工作。

  公開數(shù)據(jù)顯示,信托資產風險率連續(xù)7個季度呈上升態(tài)勢,其中2019年第三季度較第二季度上升1200億元。

  除此之外,記者不完全統(tǒng)計發(fā)現(xiàn),2019年以來,已有23家信托公司被罰,占全部信托公司數(shù)量的三分之一;罰單數(shù)量共計35張,超過去年總量,罰款總額近2900萬元。

  頻繁檢查、罰單不斷,正在倒逼信托業(yè)突擊合規(guī)建設。

  重查信托業(yè)風險

  本報記者從消息人士處獲悉,11月6日,中國銀保監(jiān)會組織68家信托公司董監(jiān)高召開視頻會,會上,銀保監(jiān)高層對2019年風險排查工作提出批評,還批評了地方監(jiān)管不力,提出一個月內重新梳理風險。

  中國銀保監(jiān)會要求,各信托公司從5個方面進行自查,分別是公司治理,固有資金運用,風險防控,主動管理類項目和事務管理類項目。

  “會上說,這是最后的機會了,不主動披露問題的,后面全部從嚴處理,并追究監(jiān)管責任,該入刑的入刑”上述消息人士透露,“如果自查不力或之后再發(fā)生問題,董事長或總經理將被直接免職!

  據(jù)了解,上述背景之下,中國銀保監(jiān)會信托部又召集在京信托公司監(jiān)事長開了專題會議。

  監(jiān)事長專題會議對次輪風險排查工作進行了具體細化部署:高度重視發(fā)揮監(jiān)事長作用,做好輿情管控;監(jiān)管部門關注流動性風險和群體事件;信托公司以2019年11月30日為基準日開始全面風險排查工作,監(jiān)管分4個組進行為期2至3天的復核。

  此輪風險排查工作的原則是,逐筆排查,堅持問題導向。重點排查內容包括流動性風險、信用風險、交叉金融風險、關聯(lián)交易風險及信托公司實際資本水平。

  逢查必罰

  監(jiān)管層對信托行業(yè)風險問題有著更為充分的認識。

  據(jù)本報記者了解,近期,監(jiān)管層人士在某行業(yè)活動上曾提及,信托行業(yè)信用風險加快暴露;流動性風險隱患突出;交叉金融風險值得警惕;個別信托公司面臨經營失敗危機,少數(shù)信托公司風險劣變可能性較高。數(shù)據(jù)顯示,截至今年9月末,信托公司上報信托風險資產余額4611.36億元;信托資產風險率2.10%,連續(xù)7個季度呈上升態(tài)勢,較2017年末提高1.6個百分點。

  據(jù)記者了解,第三季度末的時候信托行業(yè)風險資產的數(shù)量是3000多億元,某信托公司上報了1200億元的風險項目,將行業(yè)風險項目總額提升到4600億元。某信托公司高管表示,嚴監(jiān)管與信托業(yè)風險率上升有關,監(jiān)管方面主要是擔心出現(xiàn)大面積區(qū)域性風險。

  “逢查必罰”,多位業(yè)內人士曾向本報記者透露這一監(jiān)管處罰規(guī)律,開頭提到的第三次風險排查也不例外。

  今年以來,信托公司被處罰事由主要涉及業(yè)務違規(guī)、違反審慎經營規(guī)則、關聯(lián)交易、信息披露、內控制度等,且罰單公布的監(jiān)管處罰事由呈現(xiàn)更具體和更明確的趨勢。

  記者注意到,2019年以來,無論是被罰公司、罰單數(shù)量還是處罰金額,均創(chuàng)近5年來的新高。

  公開信息顯示,2015~2018年,信托公司累計收到中國銀保監(jiān)系統(tǒng)開出的罰單61張。其中,各地銀保監(jiān)局在2015年僅發(fā)出6張大單,2016年略有上升至9張。2017年和2018年的罰單數(shù)量明顯攀升,分別為22張和24張。

  從罰單金額來看,2018年罰沒的金額較2017年增加約45%,今年以來的罰單金額、罰沒的金額較2018年增加達93%。

  突擊合規(guī)建設

  罰單不斷,凸顯信托公司在合規(guī)建設方面的羸弱。

  用益信任研究員帥國在接受記者采訪時稱,2019年信托公司處罰情況,說明之前信托公司在開展業(yè)務時,在合法合規(guī)上落實不到位。

  前述監(jiān)管層人士也提到,“激勵約束機制不當,績效考評和薪酬制度過于注重對短期經營業(yè)績的激勵,而對法律、合規(guī)、風控等中后臺人員激勵不足,助長了信托公司重業(yè)務發(fā)展,輕合規(guī)內控的傾向,導致風險的積累積聚!

  信托公司已經開始突擊合規(guī)建設。

  據(jù)本報記者不完全統(tǒng)計,某中高端招聘網站上,有20家左右信托公司在招聘合規(guī)人才,崗位設置包括“合規(guī)經理”“法務合規(guī)區(qū)域主管”“風險合規(guī)總監(jiān)”“法務合規(guī)團隊負責人”等。

  從招聘時間來看,這些招聘崗中,除極個別之外,多數(shù)是在今年十月份之后發(fā)布的,其中12月25日一天之內,就有多家信托公司同時發(fā)布合規(guī)崗位的招聘需求。

  從招聘主體來看,其中進行實名招聘的信托公司超過10家,包括華寶信托、建信信托、愛建信托等,另外還有幾家信托公司是以“某頭部國企信托公司”“央企信托公司”“銀行系股東背景信托公司”“地方政府背景信托公司”“某知名民營企業(yè)集團控股信托公司”為名進行招聘。

  從職責描述內容來看,加強內部合規(guī)建設,應對監(jiān)管檢查是信托公司招聘合規(guī)人才的主要目的。如“某國有銀行系信托公司”的“合規(guī)經理”的崗位職位主要包括“參與公司日常經營風險管理和合規(guī)管理工作,協(xié)助完成監(jiān)管評級、反洗錢等相關合規(guī)專項工作”“協(xié)助進行法律問題及合規(guī)研究,及時收集、研究資管行業(yè)法律法規(guī)和監(jiān)管意見,分析研究監(jiān)管動態(tài)”“進行監(jiān)管對接及溝通,負責日常監(jiān)管報送及監(jiān)管溝通材料準備,保證監(jiān)管報送資料的及時性、準確性,起草各類監(jiān)管報告文件!

  再以“某地方政府背景信托公司”招聘的“法務經理崗為例,其職責主要包括“負責區(qū)域內信托業(yè)務合規(guī)性審查,就信托項目的結構設計、法律事務操作等提供意見和建議,并針對每一單項目提出合規(guī)性意見和建議”“參與集合、疑難或重大項目的預審會、決策會,在項目預審會上發(fā)表獨立審查意見,出具合規(guī)意見”“協(xié)助區(qū)域審批中心負責人組織區(qū)域內業(yè)務部門對公司合規(guī)管理制度進行培訓!薄氨O(jiān)管檢查太頻繁了,大家都在找合規(guī)經理。”某信托公司高管感嘆。

(責任編輯:李悅 )
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