自家員工做“內(nèi)鬼”,即科金融被客戶騙取分期貸款600余萬元。
2017年8月,即科金融發(fā)現(xiàn)大量貸款客戶逾期,遂向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。從而牽出一起自家員工與美容機(jī)構(gòu)勾結(jié),大量騙取分期貸款的案件。
經(jīng)武漢市武昌區(qū)人民法院查明,被告人化名“蘇克”“張萊”,1991年出生,均系即科金融信息服務(wù)(上海)有限公司員工。
2015年12月,即科金融與廣東南粵銀行簽訂合作協(xié)議,由南粵銀行提供資金,即科金融公司提供客戶數(shù)據(jù),共同開展和運(yùn)行銀行的個(gè)人貸款業(yè)務(wù)。蘇克、張萊在即科金融公司任職期間,與明星醫(yī)療美容門診部院長彭某合謀,以即科金融的名義與明星門診部簽訂虛假的《個(gè)人消費(fèi)金融業(yè)務(wù)合作協(xié)議》。
彭某以明星門診部作為辦公場所,提供加蓋明星門診部公章的空白手術(shù)同意書及整形美容價(jià)格表;蘇克、張萊聯(lián)系客戶,編造未實(shí)際消費(fèi)的整形美容套餐,與客戶簽訂虛假的《醫(yī)療美容手術(shù)同意書》,共同以美容消費(fèi)為名騙取南粵銀行貸款。
經(jīng)統(tǒng)計(jì),2016年12月至2017年2月期間,蘇克、張萊和彭某等人以上述方式,通過即科金融公司即分期平臺(tái),騙取南粵銀行發(fā)放了183人的貸款,貸款總額共計(jì)人民幣623.33萬元。
根據(jù)約定,從門診批下來的分期貸款,醫(yī)院提成比例25%,貸款人拿60%,中介拿10%,蘇克和張萊等人拿5%共計(jì)30余萬元。
2017年8月,即科金融公司發(fā)現(xiàn)涉及明星門診部的大量貸款客戶產(chǎn)生逾期,到期未還本金逾270萬元,遂向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。即科金融法務(wù)部高級經(jīng)理報(bào)案表示,“公司為明星醫(yī)療門診部的客戶提供醫(yī)療分期服務(wù)。貸款發(fā)放不久后,明星門診部的客戶就發(fā)生大量的逾期客戶,而且有客戶反饋稱從未向銀行申請過此類貸款。還有部分客戶稱從來沒有獲得過明星門診部的服務(wù)或者商品,只是拿到了明星門診部返還的部分現(xiàn)金。隨后進(jìn)行調(diào)查,認(rèn)為明星門診部涉嫌騙取貸款!
即科金融向公安機(jī)關(guān)報(bào)案后不久,蘇克、張萊從公司雙雙離職。2018年10月,涉案的一眾五人被公安機(jī)關(guān)刑事拘留。
法院認(rèn)為,被告人蘇克、張萊、彭某等人以欺騙手段取得銀行貸款,情節(jié)嚴(yán)重,其行為均已構(gòu)成騙取貸款罪。一審以騙取貸款罪,判處蘇克有期徒刑15個(gè)月,判處張萊有期徒刑12個(gè)月,并分別處罰金1萬元。對明星醫(yī)療美容門診部院長判處有期徒刑15個(gè)月,處以緩刑。
武漢市中級人民法院二審維持原判。
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