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全家總動(dòng)員?交城農(nóng)商銀行職工多次騙自家銀行貸款 丈夫、兄長(zhǎng)、母親均涉案

2020-01-02 13:12:05 和訊銀行  南墻

  在銀行工作只是為了家人騙貸方便?

  日前,山西省交城縣人民法院審理交城農(nóng)商行城西支行職工韻某麗騙取貸款一案,與韻某麗同時(shí)宣判的還有她的哥哥韻某斌。

全家總動(dòng)員?交城農(nóng)商銀行職工多次騙自家銀行貸款 丈夫、兄長(zhǎng)、母親均涉案

  資料顯示,交城農(nóng)商銀行前身為交城縣農(nóng)信聯(lián)社,于2015年8月改制,韻某麗的數(shù)次作案發(fā)生在改制前后。

  數(shù)次騙取貸款 母親、丈夫、兄長(zhǎng)均涉案

  經(jīng)法院審理查明,韻某麗幫助其兄長(zhǎng)韻某斌分兩次騙取交城農(nóng)信聯(lián)社貸款68萬(wàn)元。

  2013年1月24日,韻某斌欲在交城農(nóng)信聯(lián)社使用貸款,遂以他人名義,用虛假的貸款資料向交城縣農(nóng)信聯(lián)社城西信用社申請(qǐng)貸款20萬(wàn)元。韻某斌的妹妹韻某麗作為交城縣農(nóng)信聯(lián)社員工,在辦理貸款過(guò)程中作為此筆貸款營(yíng)銷人,與韻某斌合謀共同騙取貸款。

  2014年7月2日,韻某麗再次幫助兄長(zhǎng)韻某斌騙取貸款,利用相似的操作,更換貸款申請(qǐng)人以及擔(dān)保人之后,韻某斌第二次在城西信用社騙取貸款48萬(wàn)元。

  韻某麗不僅幫助兄長(zhǎng)騙貸,還幫助自己的丈夫閆某騙貸。與之不同的是,韻某麗幫助兄長(zhǎng)2次才從城西信用社騙貸60余萬(wàn)元,只幫助丈夫一次,就騙了150萬(wàn)。

  2014年1月27日,韻某麗的丈夫閆某以自己的名義,讓親戚做擔(dān)保向城西信用社提交虛假的貸款資料,申請(qǐng)貸款150萬(wàn)元。韻某麗因自己與閆某系夫妻關(guān)系,不能作為銀行營(yíng)銷員,便找到同事幫忙營(yíng)銷,從而順利的在城西信用社貸款150萬(wàn)元。

  騙貸似乎成了韻某麗的一種習(xí)慣。在幫助自己的親人騙貸之后,韻某麗還與他人共謀從交城農(nóng)商銀行騙取貸款。

  2014年初,社會(huì)人士游某和尚某均有貸款需求,遂通過(guò)韻某麗的小學(xué)同學(xué)聯(lián)系到韻某麗,欲從交城農(nóng)信聯(lián)社騙取貸款。與此同時(shí),韻某麗也有倒貸的需求,幾人一拍即合,商議以游某的老婆做貸款人,尚某做擔(dān)保人,從信用社騙取貸款48萬(wàn)元。

  韻某麗等人合謀,向交城農(nóng)信聯(lián)社提交了虛假的貸款資料,在48萬(wàn)元貸款下發(fā)之后,韻某麗留下20萬(wàn)元?dú)w自己使用,游某分得15萬(wàn)元,尚某分得11萬(wàn)元,作為聯(lián)系人,韻某麗的小學(xué)同學(xué)分得2萬(wàn)元好處費(fèi)。

  法院認(rèn)定韻某麗最后一次作案,是其幫助其母親高某騙取貸款。

  2015年12月14日,高某借用他人名義向城西分行騙取貸款30萬(wàn)元,其中韻某麗是該筆貸款的營(yíng)銷人。經(jīng)法院查明,高某提供購(gòu)銷合同中的收款方賬戶,實(shí)際上由其兒子韻某斌控制。

  貸款均逾期 交城農(nóng)商行損失198萬(wàn)元

  上述貸款在到期后,均形成逾期,交城農(nóng)商銀行不得不將涉案貸款人以及擔(dān)保人訴諸法院。

  其中,韻某斌參與騙貸的兩起案件共計(jì)償還20萬(wàn)元;高某參與騙貸案的貸款本息已經(jīng)全部?jī)斶;韻某麗與他人共謀騙貸案的48萬(wàn)元本金已經(jīng)全部?jī)斶;閆某參與騙貸案貸款本息均未償還。

  綜上,韻某麗作為銀行工作人員,伙同他人編制虛假貸款資料,假借他人名義貸款,騙取銀行貸款后歸自己和他人使用,累計(jì)騙取銀行貸款296萬(wàn)元,其中韻某斌參與騙貸98萬(wàn)元。

  案發(fā)后,交城農(nóng)商銀行獲得98萬(wàn)元的償還。由韻某麗騙取貸款行為,給交城農(nóng)商銀行造成直接經(jīng)濟(jì)損失198萬(wàn)元,韻某斌參與的案件涉及48萬(wàn)元。

  2019年10月,交城縣人民法院審理此案。法院認(rèn)為,韻某麗、韻某斌以欺騙手段取得銀行貸款,給銀行造成重大損失,其行為均已構(gòu)成騙取貸款罪。判處韻某麗有期徒刑2年,并處罰金2萬(wàn)元;判處韻某斌拘役5個(gè)月,并處罰金5000元。

(責(zé)任編輯:李崢 )
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