孝感農(nóng)商銀行支行長(zhǎng)違法放貸獲刑 貸款人收到錢(qián)拿出30萬(wàn)給妻子美容消費(fèi)

    1月1日，湖北省云夢(mèng)縣人民法院在裁判文書(shū)網(wǎng)披露了一起違法放貸的案件，犯案人為湖北孝感農(nóng)商銀行毛陳支行行長(zhǎng)夏某剛。

　　總覽判決書(shū)全文，夏某剛在發(fā)放貸款時(shí)，嚴(yán)重不履行個(gè)人職責(zé)，不僅在貸后貸前審查時(shí)未盡個(gè)人義務(wù)，甚至在發(fā)放貸款時(shí)主動(dòng)要求為貸款人作假。

　　判決書(shū)顯示，2015年7月2日，孝感農(nóng)商行毛陳支行向湖北巨龍石油有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)巨龍石油）簽發(fā)銀行承兌匯票2筆，金額合計(jì)1000萬(wàn)元，其中敞口部分500萬(wàn)元。

　　2015年7月底，毛陳支行在貸后檢查中發(fā)現(xiàn)巨龍石油法定代表人呂某失聯(lián)，且公司已經(jīng)停止經(jīng)營(yíng)。2017年9月22日，孝感農(nóng)商行將向巨龍石油開(kāi)具的銀行承兌匯票敞口部分列為不良貸款并核銷(xiāo)，截至案發(fā)，該筆銀行承兌匯票業(yè)務(wù)造成損失共計(jì)489.62萬(wàn)元。

　　經(jīng)法院審理查明，夏某剛作為該筆貸款的調(diào)查人和第一責(zé)任人，在貸前調(diào)查中沒(méi)有按規(guī)定對(duì)巨龍石油的經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行調(diào)查，且沒(méi)有到交易方公司進(jìn)行調(diào)查，也沒(méi)有對(duì)交易合同的真實(shí)性進(jìn)行核查。

　　夏某剛在貸款額度核定、申報(bào)過(guò)程中，違規(guī)將巨龍石油的專(zhuān)用設(shè)備按照通用設(shè)備進(jìn)行抵押核定，造成抵押物由原有的20%抵押率提高到50%，抵押物明顯不足值最終造成毛陳支行巨大損失難以追回。

　　另一起案件雖然沒(méi)有造成孝感農(nóng)商銀行財(cái)產(chǎn)損失，但仍舊涉嫌違法發(fā)放貸款。

　　判決書(shū)顯示，2014年10月，張某因工程資金周轉(zhuǎn)困難，向孝感農(nóng)商銀行毛陳支行申請(qǐng)保證擔(dān)保貸款500萬(wàn)元，由于張某缺少貸款所需資料，導(dǎo)致貸款無(wú)法辦理。夏某剛為了能讓此款更快放出，主動(dòng)幫助張某偽造了一份購(gòu)銷(xiāo)合同。

　　2014年11月24日，毛陳支行發(fā)放此筆貸款，為了逃避監(jiān)管，夏某剛指使張某妻子，先將該筆貸款打給供貨方，然后將貸款分流打入張某和其表弟銀行賬戶。

　　張某在得到此筆貸款之后，并未按照申請(qǐng)用途使用貸款資金，其將其中的110萬(wàn)元轉(zhuǎn)借他人用于歸還貸款，將30萬(wàn)元用于妻子美容消費(fèi)等。

　　該筆貸款到期后，張某于2015年11月9日歸還了全部貸款。

　　法院認(rèn)為，夏某剛在任孝感農(nóng)商銀行毛陳支行行長(zhǎng)期間，身為銀行工作人員，在辦理張某貸款業(yè)務(wù)時(shí)構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，在辦理巨龍石油承兌匯票業(yè)務(wù)時(shí)構(gòu)成違規(guī)出具金融票證罪。

　　2019年12月，云夢(mèng)縣人民法院對(duì)夏某剛數(shù)罪并罰，判處夏某剛有期徒刑4年，并處罰金5萬(wàn)元。