2017年8月,鄒城市金締盈公司總經(jīng)理潘某到鄒城市公安局經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)案,稱博瑞通公司原法人靳某某、現(xiàn)法人史某在2014年7月向鄒城農(nóng)商銀行貸款時(shí),偽造文件,虛構(gòu)公司項(xiàng)目,騙取該公司進(jìn)行擔(dān)保,造成該公司損失260余萬(wàn)元。
這起在當(dāng)時(shí)已過3年的騙貸案進(jìn)入公安機(jī)關(guān)視野,博瑞通公司如何進(jìn)行騙貸,并騙取金締盈公司擔(dān)保的呢?日前,裁判文書網(wǎng)披露的刑事判決書中揭露此事面紗。
判決書顯示,2013年4月,靳某某以博瑞通公司資產(chǎn)作為抵押,向鄒城農(nóng)商銀行申請(qǐng)貸款。在貸款過程中,靳某某向銀行提交大量虛假資料,騙取鄒城農(nóng)商銀行貸款400萬(wàn)元。貸款到期后,靳某某于2014年5月2日以同樣手段續(xù)貸400萬(wàn)元,貸款到期后再未歸還過貸款本息。
2012年7月16日,靳某某利用博瑞通公司,與鄒城市利鑫商貿(mào)有限公司(簡(jiǎn)稱利鑫公司)、鄒城市金締盈農(nóng)業(yè)開發(fā)有限公司(簡(jiǎn)稱金締盈公司,即上文中的金締盈公司)采取三戶聯(lián)保形式,向鄒城農(nóng)商銀行申請(qǐng)貸款。申請(qǐng)貸款過程中,靳某某向銀行提交大量虛假材料,騙取鄒城農(nóng)商銀行向三家公司發(fā)放貸款,其中博瑞通公司取得300萬(wàn)元貸款。
本次三戶聯(lián)保取得貸款后,利鑫公司退出聯(lián)保小組,博瑞通公司為再度騙取貸款,與金締盈公司和鄒城市和田生態(tài)養(yǎng)殖有限公司(簡(jiǎn)稱和田公司)組成聯(lián)保小組,先后兩次用虛假材料騙取鄒城農(nóng)商銀行貸款,其中博瑞用公司每次取得貸款500萬(wàn)元,最后一次貸款被靳某某用于歸還過橋資金。
2015年9月,最后一次貸款到期后,博瑞通公司拒不歸還貸款,鄒城農(nóng)商銀行向另外兩家聯(lián)保公司追償,最終由和田公司和金締盈公司各承擔(dān)260萬(wàn)元本息。
之后便出現(xiàn)文章開頭一幕。潘某報(bào)案三天后,鄒城市公安局對(duì)博瑞通公司立案?jìng)刹椤?018年7月27日,貴陽(yáng)車站派出所民警在該站候車大廳將靳某某抓獲歸案。
據(jù)了解,博瑞通公司的每筆貸款,客戶經(jīng)理均為費(fèi)某。每次貸款前,鄒城農(nóng)商銀行都要到博瑞通公司進(jìn)行考察,但均未發(fā)現(xiàn)異常。其中一位幫助史某代持博瑞通公司的股東稱,博瑞通公司設(shè)備價(jià)值僅幾十萬(wàn),但向銀行提供發(fā)票等證明材料上面,設(shè)備的價(jià)值均為幾百萬(wàn)。
2019年12月,鄒城市人民法院審理此案。法院認(rèn)為,博瑞通公司以欺騙手段取得銀行貸款,有其他嚴(yán)重情節(jié),被告人靳某某作為直接負(fù)責(zé)的主管人員,其行為構(gòu)成騙取貸款罪,判處靳某某有期徒刑2年,并處罰金20萬(wàn)元。
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