銀聯(lián)支付安全大調(diào)查數(shù)據(jù)顯示,電信詐騙發(fā)案數(shù)量仍居高位,新型移動(dòng)及網(wǎng)絡(luò)支付欺詐活動(dòng)保持活躍,套路貸、校園貸欺詐時(shí)有發(fā)生。非正規(guī)APP應(yīng)用程序及個(gè)人信息泄露等不法活動(dòng)時(shí)有發(fā)生,成為非法交易與欺詐活動(dòng)產(chǎn)生的溫床。以較為典型的套路貸為例,不法分子引誘用戶(hù)下載安裝不明來(lái)源的套路貸平臺(tái)APP,并在后臺(tái)收集用戶(hù)手機(jī)號(hào)、身份證號(hào)、銀行卡號(hào)等個(gè)人敏感信息,騙取用戶(hù)手機(jī)驗(yàn)證碼,誘騙用戶(hù)向銀行提供同意開(kāi)通業(yè)務(wù)的授權(quán)信息,扣取會(huì)員費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、征信查詢(xún)費(fèi)等名目的費(fèi)用。
目前仍有個(gè)別收單機(jī)構(gòu)并未嚴(yán)格落實(shí)相關(guān)規(guī)則制度,未能采取有效措施遏制不法分子從事非法交易活動(dòng)。銀聯(lián)表示將進(jìn)一步加大對(duì)涉及套路貸等非法交易活動(dòng)商戶(hù)和APP的偵測(cè)分析,并向相關(guān)收單機(jī)構(gòu)發(fā)送風(fēng)險(xiǎn)提示,督促收單機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)無(wú)卡快捷支付業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的主體責(zé)任,把嚴(yán)商戶(hù)入網(wǎng)審核,認(rèn)真開(kāi)展商戶(hù)真實(shí)性和合規(guī)性調(diào)查,禁止向存在非法交易情況的商戶(hù)提供支付服務(wù)。同時(shí),銀聯(lián)要求收單機(jī)構(gòu)規(guī)范顯示交易信息,準(zhǔn)確體現(xiàn)真實(shí)商戶(hù)和收單機(jī)構(gòu)名稱(chēng),對(duì)于濫用或套用“銀聯(lián)”字樣的行為,將堅(jiān)決采取法律措施。此外,銀聯(lián)鼓勵(lì)公眾舉報(bào)有關(guān)套路貸的商戶(hù)線索,對(duì)于核查屬實(shí)的將依據(jù)相關(guān)規(guī)則開(kāi)展重點(diǎn)治理,并向公安機(jī)關(guān)移送可疑違規(guī)商戶(hù)線索,配合公安機(jī)關(guān)開(kāi)展打擊行動(dòng),持續(xù)維護(hù)健康、安全的支付網(wǎng)絡(luò)環(huán)境。
除持續(xù)治理套路貸等違規(guī)商戶(hù)和APP平臺(tái)外,中國(guó)銀聯(lián)一直禁止成員機(jī)構(gòu)以任何形式為互聯(lián)網(wǎng)賭博、色情平臺(tái),互聯(lián)網(wǎng)銷(xiāo)售彩票平臺(tái),非法外匯、貴金屬投資交易平臺(tái),非法證券期貨類(lèi)交易平臺(tái),以及未取得省級(jí)政府批文的大宗商品交易場(chǎng)所等非法交易提供支付結(jié)算服務(wù)。
為保護(hù)廣大持卡人資金安全,中國(guó)銀聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)安全專(zhuān)家特此提示,應(yīng)有“五防范” :一是防范個(gè)人信息泄露。二是防范電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙。三是防范“套路”借貸金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。四是防范偽卡交易風(fēng)險(xiǎn)。五是防范網(wǎng)絡(luò)賭博風(fēng)險(xiǎn)。
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