華宸信托副總經(jīng)理任職未被核準(zhǔn)，今年19位金融機(jī)構(gòu)高管“不合格”

　　分身無(wú)術(shù)、考試掛科、違規(guī)違法是金融機(jī)構(gòu)高管任職“不予核準(zhǔn)”的重要原因。

　　近日，銀保監(jiān)會(huì)信息顯示，華宸信托向監(jiān)管提交的《關(guān)于趙澍堂任華宸信托副總經(jīng)理的任職資格》未通過(guò)，被內(nèi)蒙古銀保監(jiān)局駁回，原因是“趙澍堂在華宸信托的子公司華宸未來(lái)基金管理有限公司（下稱“華宸未來(lái)基金”）任職董事長(zhǎng)，明顯分散其在該信托公司履職時(shí)間和精力”。

　　第一財(cái)經(jīng)記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，截至3月9日，今年以來(lái)已有近20家金融機(jī)構(gòu)的高管遇到監(jiān)管“不予核準(zhǔn)”，原因主要為：未通過(guò)當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局組織的銀行業(yè)高級(jí)管理人員任職資格考試；將持有的信用卡長(zhǎng)期轉(zhuǎn)借給他人使用，進(jìn)行透支，用于經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；甚至有高管有故意犯罪記錄導(dǎo)致無(wú)法任職等。

　　分身無(wú)術(shù)的華宸信托“副總經(jīng)理”

　　銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站顯示，內(nèi)蒙古銀保監(jiān)局在對(duì)華宸信托提交的《關(guān)于對(duì)趙澍堂任職資格進(jìn)行審查的請(qǐng)示》回復(fù)稱，趙澍堂在其他公司擔(dān)任董事長(zhǎng)，存在明顯分散其在華宸信托履職時(shí)間和精力的情形，決定不予核準(zhǔn)趙澍堂華宸信托副總經(jīng)理任職資格。

　　第一財(cái)經(jīng)記者梳理發(fā)現(xiàn)，自2019年11月至今，趙澍堂任華宸未來(lái)基金董事長(zhǎng)一職。2019年11月之前，趙澍堂為華宸信托高管。華宸未來(lái)基金為華宸信托子公司，由華宸信托、韓國(guó)未來(lái)資產(chǎn)基金管理公司、咸陽(yáng)長(zhǎng)濤電子科技有限公司三家單位共同發(fā)起設(shè)立，于2012年3月21日獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)批文，注冊(cè)資本為2億元。

　　根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2015年第5號(hào)）第五十六條，存在其他所任職務(wù)與其在該信托公司擬任、現(xiàn)任職務(wù)有明顯利益沖突，或明顯分散其在該信托公司履職時(shí)間和精力的情形，不得擔(dān)任信托公司董事和高級(jí)管理人員。

　　華宸信托前身內(nèi)蒙古信托，成立于1988年。1990年經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，并首次取得《金融許可證》。2000年進(jìn)入當(dāng)?shù)?8戶區(qū)直國(guó)有重要骨干企業(yè)行列。2002年完成公司制改造，經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，獲準(zhǔn)重新登記。2005年，完成增資擴(kuò)股工作。2007年，更名為華宸信托，注冊(cè)資本提升至8億元。

　　第一財(cái)經(jīng)記者獲取的2019年未經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)顯示，去年華宸信托凈利潤(rùn)在60多家信托公司中墊底，為-6032.4萬(wàn)元，僅次于華融信托-8209.57萬(wàn)元的凈利潤(rùn)。華宸信托在2016年和2017年，凈利潤(rùn)分別為3686.7萬(wàn)元和5101.13萬(wàn)元。2018年跌入負(fù)值，當(dāng)年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)-1.2億元。

　　今年19家金融機(jī)構(gòu)高管“不合格”

　　金融機(jī)構(gòu)高管的任職越來(lái)越規(guī)范。在2020年短短3個(gè)多月時(shí)間里，已經(jīng)有近20家金融機(jī)構(gòu)的高管未通過(guò)監(jiān)管考核。

　　“考試掛科”是高管不能任職的重要原因之一。今年2月17日，銀保監(jiān)會(huì)慶陽(yáng)監(jiān)管分局關(guān)于不予核準(zhǔn)張帥慶陽(yáng)市西峰區(qū)彭原鎮(zhèn)泰信農(nóng)村資金互助社理事任職資格的批復(fù)稱，因其未通過(guò)銀保監(jiān)會(huì)慶陽(yáng)監(jiān)管分局組織的銀行業(yè)高級(jí)管理人員任職資格考試，不予核準(zhǔn)；2月12日，銀保監(jiān)會(huì)齊齊哈爾監(jiān)管分局稱，趙志濱考試及補(bǔ)考成績(jī)均不及格，未通過(guò)考試，不具備訥河資金互助社理事長(zhǎng)所需相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力，不符合任職資格的基本條件，因此不予核準(zhǔn)訥河資金互助社理事長(zhǎng)任職資格。

　　掛科的不僅有中小金融機(jī)構(gòu)的高管，還有股份制銀行和國(guó)有大行高管。1月3日，銀保監(jiān)會(huì)酒泉監(jiān)管分局稱，不予核準(zhǔn)李秀萍為浦發(fā)銀行(600000,股吧)敦煌支行行長(zhǎng)任職資格。李秀萍于2019年兩次參加考試，成績(jī)不合格；同日，銀保監(jiān)會(huì)酒泉監(jiān)管分局還稱，農(nóng)業(yè)銀行酒泉分行烏仁岱于2019年兩次參加考試，補(bǔ)考成績(jī)不合格，不予核準(zhǔn)其農(nóng)業(yè)銀行肅北支行行長(zhǎng)任職資格；1月7日，銀保監(jiān)會(huì)山西監(jiān)管局稱，擬任建設(shè)銀行陽(yáng)曲支行行長(zhǎng)郁兵因“未能通過(guò)高管任職考試”，不予核準(zhǔn)。

　　違規(guī)、違法行為也成為高管任職的絆腳石。1月20日，銀保監(jiān)會(huì)齊齊哈爾監(jiān)管分局稱，在對(duì)中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司齊齊哈爾市中心支公司的《關(guān)于于成任職資格審查的請(qǐng)示》審查中發(fā)現(xiàn)，于成將本人持有的信用卡長(zhǎng)期轉(zhuǎn)借給他人使用，進(jìn)行透支，用于經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，違反了《信用卡業(yè)務(wù)管理辦法》第三十六條的有關(guān)規(guī)定，不予核準(zhǔn)于成中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)支公司經(jīng)理的任職資格。1月7日，丹東銀保監(jiān)分局稱，擬任農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行遼寧省東港市支行行長(zhǎng)王緒祥有故意犯罪記錄，不予核準(zhǔn)。

　　另外，職務(wù)所需的獨(dú)立性規(guī)定也制約著農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員。例如，安徽渦陽(yáng)農(nóng)商行擬任李陽(yáng)為該行董事，但李陽(yáng)2017年7月至今任安徽樂(lè)行城市建設(shè)集團(tuán)有限公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理和法定代表人。截至2019年11月末，樂(lè)行城市建設(shè)集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)方在安徽渦陽(yáng)農(nóng)商行融資余額為7.9億元，遠(yuǎn)超其持有渦陽(yáng)農(nóng)商行股權(quán)凈值6500萬(wàn)元。

　　安徽渦陽(yáng)農(nóng)商行違反了《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀保監(jiān)會(huì)令2018年第5號(hào)）第九十九條規(guī)定，本人或其配偶在持有該金融機(jī)構(gòu)5％以上股份或股金的股東單位任職，且該股東從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過(guò)其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值，因獨(dú)立性規(guī)定，不得擔(dān)任農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員。