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浙商銀行:暢通產(chǎn)業(yè)鏈資金鏈助力各環(huán)節(jié)協(xié)同復(fù)工復(fù)產(chǎn)

2020-03-17 16:36:48 和訊 

  在當(dāng)前統(tǒng)籌推進(jìn)疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展關(guān)鍵階段,金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的方式正在發(fā)生深刻變化。

  日前召開(kāi)的國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議指出,要引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)對(duì)接產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè),加大流動(dòng)資金貸款支持,給予合理信用額度。支持核心企業(yè)通過(guò)信貸、債券等方式融資后,以預(yù)付款形式向上下游企業(yè)支付現(xiàn)金,降低上下游中小企業(yè)現(xiàn)金流壓力和融資成本。支持企業(yè)以應(yīng)收賬款、倉(cāng)單和存貨質(zhì)押等進(jìn)行融資。

  近年來(lái),立足于平臺(tái)化服務(wù)戰(zhàn)略的浙商銀行,創(chuàng)新金融科技應(yīng)用,開(kāi)發(fā)了池化融資、易企銀、應(yīng)收款鏈等三大平臺(tái)以及"訂單通""倉(cāng)單通"等行業(yè)解決方案,串聯(lián)供應(yīng)鏈核心企業(yè)和上下游中小企業(yè),化解它們的融資難問(wèn)題。

  特別是疫情發(fā)生以來(lái),該行一方面加大了供應(yīng)鏈核心企業(yè)疫情防控債的承銷(xiāo)力度,為其導(dǎo)流債市資金;另一方面則充分發(fā)揮應(yīng)收款鏈、倉(cāng)單通等線上化平臺(tái)效用,精準(zhǔn)施策暢通產(chǎn)業(yè)鏈資金鏈,"以點(diǎn)帶面"輸血中小企業(yè),推動(dòng)各環(huán)節(jié)協(xié)同復(fù)工復(fù)產(chǎn)。

  支持核心企業(yè)發(fā)債

  3月10日,由浙商銀行擔(dān)任獨(dú)立主承銷(xiāo)商和信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋?xiě){證(CRMW)創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的"亞廈控股有限公司2020年第一期超短期融資券(疫情防控債)"(下稱(chēng)"20亞廈疫情防控債SCP001")成功發(fā)行;債券金額1億元,融資期限270天。

  據(jù)悉,本次疫情防控債配套創(chuàng)設(shè)信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋?xiě){證5000萬(wàn)元,50%覆蓋對(duì)應(yīng)債券,這是浙江省內(nèi)首單配套民企債券融資支持工具的民企疫情防控債,發(fā)行成本較企業(yè)前期債券發(fā)行利率下降120BP。

  亞廈控股有限公司(下稱(chēng)"亞廈控股")是國(guó)內(nèi)建筑裝飾行業(yè)的龍頭企業(yè)。此前,公司積極投身抗擊疫情工作,馳援參建了武漢雷神山醫(yī)院、湖北咸寧中心醫(yī)院隔離病房、紹興防疫隔離安置區(qū)等項(xiàng)目建設(shè),資金需求旺盛。浙商銀行紹興分行獲悉這一情況后,第一時(shí)間主動(dòng)對(duì)接企業(yè)、啟動(dòng)債券發(fā)行工作。此次"20亞廈疫情防控債SCP001"所募集資金中的1020萬(wàn)元,將用于疫情防控期間紹興市防疫隔離安置項(xiàng)目和西安市公共衛(wèi)生項(xiàng)目建設(shè)支出。

  除此之外,浙商銀行近日還陸續(xù)承銷(xiāo)了"湖北省聯(lián)合發(fā)展投資集團(tuán)有限公司2020年度第一期中期票據(jù)""蘇州高新國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理集團(tuán)有限公司2020年度第一期超短期融資券""成都光華資產(chǎn)管理有限公司2020年度第一期債權(quán)融資計(jì)劃"等多項(xiàng)疫情防控債,將約20億元債市資金精準(zhǔn)導(dǎo)流至疫情防控保供的資金需求熱點(diǎn)。

  區(qū)塊鏈技術(shù)紓解中小企業(yè)現(xiàn)金流壓力

  根據(jù)國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議精神,金融機(jī)構(gòu)支持核心企業(yè)通過(guò)信貸、債券等方式融資后,要向上下游企業(yè)支付現(xiàn)金,降低其現(xiàn)金流壓力和融資成本。

  作為產(chǎn)業(yè)鏈上的核心企業(yè),亞廈控股及其子公司積極投身疫情防控行動(dòng),也帶動(dòng)了其上下游的一大批中小建材供應(yīng)商、建筑施工單位的復(fù)工復(fù)產(chǎn)。這些中小企業(yè)普遍面臨特殊時(shí)期的產(chǎn)業(yè)鏈聯(lián)動(dòng)、資金周轉(zhuǎn)等難題。通過(guò)債券發(fā)行提升自身流動(dòng)性后,公司又通過(guò)浙商銀行應(yīng)收款鏈平臺(tái),向他們及時(shí)伸出了援手。

  浙商銀行運(yùn)用區(qū)塊鏈技術(shù)構(gòu)建的這一平臺(tái),充分發(fā)揮信息共享可信、不可篡改、可追溯的區(qū)塊鏈技術(shù)特征,將供應(yīng)鏈中沉淀的應(yīng)收賬款改造成為高效、安全的區(qū)塊鏈應(yīng)收款加以盤(pán)活。亞廈控股及其子公司向上游供應(yīng)商采購(gòu)時(shí),通過(guò)在線簽發(fā)區(qū)塊鏈應(yīng)收款償付貨款。后者收到區(qū)塊鏈應(yīng)收款,即可在線實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)讓給浙商銀行獲得流動(dòng)資金。

  這種加載了區(qū)塊鏈技術(shù)的"預(yù)付款",幫助上下游的企業(yè)及時(shí)獲得貨款,有效降低了他們的現(xiàn)金流壓力和融資成本。疫情期間,公司已向23家上游供應(yīng)商簽發(fā)區(qū)塊鏈應(yīng)收款,總計(jì)金額618萬(wàn)元。

  "公司與浙商銀行的合作,不僅提升了亞廈自身的流動(dòng)性,更重要的是用技術(shù)手段給中小企業(yè)'預(yù)付'現(xiàn)金,打通了產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈堵點(diǎn)。"公司副總經(jīng)理譚承平說(shuō),"真正把'以龍頭企業(yè)帶動(dòng)配套企業(yè)、增強(qiáng)協(xié)同復(fù)工復(fù)產(chǎn)動(dòng)能'的部署精神落到了實(shí)處。"

  數(shù)據(jù)顯示,截至2019年末類(lèi)似這樣的應(yīng)收款鏈平臺(tái),浙商銀行共落地了2500多個(gè),幫助17000多家企業(yè)盤(pán)活融通資金超過(guò)2500億元。

  倉(cāng)單融資助平行進(jìn)口車(chē)商過(guò)冬

  疫情影響下實(shí)施穩(wěn)外資穩(wěn)外貿(mào)的新舉措,金融科技加持同樣不可或缺。

  在天津自貿(mào)區(qū),平行進(jìn)口汽車(chē)流通銷(xiāo)售是一個(gè)年產(chǎn)值近千億的產(chǎn)業(yè)。突如其來(lái)的疫情打亂了行業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)。據(jù)行業(yè)協(xié)會(huì)調(diào)查,今年2月復(fù)工的企業(yè)不到10%,業(yè)務(wù)多處于停滯狀態(tài),資金無(wú)法正常周轉(zhuǎn)。

  安信聯(lián)合物流有限公司(下稱(chēng)"安信聯(lián)合物流")是國(guó)內(nèi)汽車(chē)質(zhì)押監(jiān)管龍頭企業(yè)。它的存貨人多為中小汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商;而平行進(jìn)口汽車(chē)單價(jià)較高,一旦庫(kù)存積壓就會(huì)讓它們不堪負(fù)重。

  疫情期間車(chē)輛銷(xiāo)售幾乎停滯,但經(jīng)銷(xiāo)商們?nèi)砸Ц秵T工工資、倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)用等運(yùn)營(yíng)支出,資金周轉(zhuǎn)壓力巨大。浙商銀行天津分行從安信聯(lián)合物流處了解到這些情況后,為其定制上線"平行進(jìn)口車(chē)倉(cāng)單通平臺(tái)",給予公司3億元"倉(cāng)單通"業(yè)務(wù)管控額度,協(xié)助其下游客戶融資、幫助經(jīng)銷(xiāo)商盤(pán)活存貨以渡過(guò)當(dāng)前難關(guān)。

  "倉(cāng)單通"平臺(tái)是浙商銀行運(yùn)用區(qū)塊鏈技術(shù)開(kāi)發(fā)的,集倉(cāng)單簽發(fā)、轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押、融資、交易、清算和提單等功能于一體的綜合性在線業(yè)務(wù)平臺(tái),能為大宗商品交易提供融資和內(nèi)外貿(mào)綜合聯(lián)動(dòng)的線上化金融服務(wù)。

  在這個(gè)平臺(tái)上,下游經(jīng)銷(xiāo)商發(fā)起到港車(chē)輛入庫(kù)申請(qǐng),在安信聯(lián)合物流完成監(jiān)管入庫(kù)登記流程后,即可簽發(fā)倉(cāng)單。完成簽發(fā)后,經(jīng)銷(xiāo)商就能在平臺(tái)上將倉(cāng)單進(jìn)行流通轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押融資或發(fā)起提貨申請(qǐng),從而通過(guò)盤(pán)活貨權(quán)解決融資難、融資貴。

  目前,"平行進(jìn)口車(chē)倉(cāng)單通平臺(tái)"上首筆110萬(wàn)的業(yè)務(wù)業(yè)已成功放款;隨著平臺(tái)業(yè)務(wù)的不斷延展復(fù)制,平行進(jìn)口車(chē)商的燃眉之急將有望化解。

  

(責(zé)任編輯:曹言言 HA008)

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