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多人詐騙雁塔恒通村鎮(zhèn)銀行貸款被重判!涉案金額共65萬(wàn)元,罪犯最高獲刑10年3個(gè)月

2020-03-19 14:21:39 和訊銀行  南墻

  3月18日,西安市雁塔區(qū)人民法院公開(kāi)一份貸款詐騙案刑事判決書(shū)。

多人詐騙雁塔恒通村鎮(zhèn)銀行貸款被重判!涉案金額共65萬(wàn)元,罪犯最高獲刑10年3個(gè)月

  據(jù)判決書(shū)披露,多人向雁塔恒通村鎮(zhèn)銀行申請(qǐng)貸款,并在貸款到期后拒不還款紛紛獲刑。

  經(jīng)法院審理查明,2017年3月至7月間,李某祥等5人或通過(guò)朋友介紹,或通過(guò)網(wǎng)絡(luò)分別認(rèn)識(shí)了“郭某”、“陸某某”,“郭某”等人自稱有關(guān)系辦理雁塔恒通村鎮(zhèn)銀行貸款。

  在表達(dá)出貸款意愿之后,“郭斌”等人分別給予李某祥5人偽造的貸款資料,其中包括與之有關(guān)聯(lián)的房產(chǎn)資料、銀行交易流水、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等。

  李某祥5人在明知上述資料均系偽造的情況下,仍以各自的名義向雁塔恒通村鎮(zhèn)銀行申請(qǐng)貸款,貸款到期后,李某祥等人均未還款。具體明細(xì)如下:

多人詐騙雁塔恒通村鎮(zhèn)銀行貸款被重判!涉案金額共65萬(wàn)元,罪犯最高獲刑10年3個(gè)月

  由于李某祥5人以及擔(dān)保人拒絕還款,且貸款資料系虛假,雁塔恒通村鎮(zhèn)銀行選擇向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。公安機(jī)關(guān)在2018年12月將李某祥等人抓獲歸案。

  2019年12月3日,雁塔區(qū)人民檢察院向法院提起公訴,檢察院認(rèn)為李某祥等5人以及2名擔(dān)保人已經(jīng)構(gòu)成貸款詐騙罪,依法應(yīng)予懲處。

  雁塔區(qū)人民法院認(rèn)為,李某祥等人分別伙同他人以非法占有為目的,使用虛假證明文件,詐騙銀行貸款,均構(gòu)成貸款詐騙罪。其中,李某祥個(gè)人申請(qǐng)貸款10萬(wàn)元,并為他人擔(dān)保25萬(wàn)元,犯罪數(shù)額特別巨大。

  法院同時(shí)查明,案發(fā)之后,除李某祥與郭某2之外,其余人已經(jīng)向雁塔恒通銀行村鎮(zhèn)銀行歸還貸款,并取得銀行諒解。

  最終,雁塔區(qū)人民法院判處李某祥有期徒刑10年3個(gè)月,并處罰金8萬(wàn)元;其余騙貸人和擔(dān)保人被分別判處有期徒刑4年3個(gè)月至5年3個(gè)月不等。

  據(jù)了解,雁塔恒通村鎮(zhèn)銀行于2015年12月24日,經(jīng)陜西銀監(jiān)局批復(fù)設(shè)立,浙江溫州龍灣農(nóng)商銀行作為主要發(fā)起人,認(rèn)購(gòu)該行40%的股份,目前雁塔恒通村鎮(zhèn)銀行注冊(cè)資本5000萬(wàn)元。

(責(zé)任編輯:李崢 )
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