中國信達發(fā)布2019年度經(jīng)營業(yè)績 實現(xiàn)凈利潤130.5億元

2020-03-31 20:44:51 和訊銀行 

  3月31日,中國信達資產(chǎn)管理股份有限公司(HK:1359,下稱中國信達)發(fā)布了2019年度業(yè)績報告。報告顯示,2019年,中國信達緊緊圍繞化解金融風險、服務(wù)實體經(jīng)濟和支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革總?cè)蝿?wù),在主動控制規(guī)模增速和杠桿率水平基礎(chǔ)上,實現(xiàn)了經(jīng)營業(yè)績穩(wěn)中有升,進一步鞏固了行業(yè)地位。

  截至2019年末,中國信達總資產(chǎn)達15132.3億元,較上年末增長1.2%;歸屬于本公司股東權(quán)益1649.0億元,較上年末增長5.4%;全年實現(xiàn)歸屬本公司股東凈利潤130.5億元,較去年同期增長8.4%;平均股東權(quán)益回報率(ROE)8.56%,較去年同期上升0.24個百分點;平均總資產(chǎn)回報率(ROA)1.00%,較去年同期上升0.18個百分點;建議派發(fā)現(xiàn)金股息總額39.2億元,股息支付率30%。

  主業(yè)模式穩(wěn)步升級,不良資產(chǎn)主業(yè)優(yōu)勢進一步鞏固

  中國信達堅持新發(fā)展理念和推動高質(zhì)量發(fā)展,堅守不良資產(chǎn)經(jīng)營主業(yè),立足問題資產(chǎn)和問題機構(gòu),拓展“大不良”業(yè)務(wù)的內(nèi)涵與外延,主業(yè)模式穩(wěn)步升級,突出主業(yè)成效鞏固。2019年,不良資產(chǎn)經(jīng)營作為公司核心主業(yè),業(yè)務(wù)收入及稅前利潤占比繼續(xù)保持絕對優(yōu)勢,分別達到70.2%和78.0%。

  收購經(jīng)營類不良資產(chǎn)處置收益穩(wěn)步增長。2019年,中國信達靈活應對不良資產(chǎn)市場新變化,準確把握銀行等金融機構(gòu)處置不良資產(chǎn)機會,合理報價,理性投放,保持行業(yè)成本領(lǐng)先優(yōu)勢,核心資產(chǎn)儲備持續(xù)領(lǐng)先,為防范系統(tǒng)性金融風險貢獻了信達智慧。截至2019年末,收購經(jīng)營類不良資產(chǎn)凈額1981.5億元,公開市場收購均價低于市場平均水平。中國信達加強資產(chǎn)分類管理,加速存量資產(chǎn)周轉(zhuǎn),夯實現(xiàn)金回收,資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率有效提升,處置規(guī)模和現(xiàn)金回收穩(wěn)步增長。2019年,收購經(jīng)營類不良債權(quán)資產(chǎn)收入136.0億元,同比增長20.7%,2016年至2019年復合增長率為32.6%;內(nèi)部收益率15.6%,較去年同期上升0.1個百分點。

  收購重組類不良資產(chǎn)價值提升初見成效。中國信達聚焦經(jīng)濟和金融領(lǐng)域的存量風險,注重服務(wù)實體經(jīng)濟,推進產(chǎn)融合作,探索“收購+盤活”“收購+綜合金融服務(wù)”等復雜問題解決方案,業(yè)務(wù)重組專業(yè)化程度不斷加深。強調(diào)審慎有效投放,強化新增項目準入標準,區(qū)域結(jié)構(gòu)進一步優(yōu)化,業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展,收益率穩(wěn)步提升。2019年,收購重組類不良資產(chǎn)收入165.0億元,月均年化收益率較上年同期提升0.7個百分點。

  主業(yè)模式升級取得新突破。2019年,中國信達針對新的風險形態(tài),依法合規(guī)前提下審慎創(chuàng)新,按照市場化原則,通過自身業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新升級,以及各業(yè)務(wù)品種之間有機結(jié)合,對不良資產(chǎn)模式進行探索,提升主業(yè)能力,破解痛點難點問題。創(chuàng)新不良資產(chǎn)收購處置方式,拓展非銀金融機構(gòu)不良資產(chǎn)包收購處置,探索基金化銀行不良資產(chǎn)處置模式,開展違約債券收購處置,提升防范化解金融風險主動性和有效性。加大服務(wù)實體經(jīng)濟力度,在參與國有企業(yè)改革、支持產(chǎn)業(yè)兼并重組、推動危困企業(yè)破產(chǎn)重整、幫助實體企業(yè)降杠桿等方面發(fā)揮了積極作用。加大問題機構(gòu)危機救助力度,參與大型企業(yè)集團危機救助、上市公司紓困、地方政府隱性債務(wù)風險化解等危及區(qū)域經(jīng)濟金融和社會穩(wěn)定的風險化解工作,探索實踐了博源、齊星、洪業(yè)等一批典型案例。

  集團資源配置優(yōu)化,金融服務(wù)協(xié)同效率進一步提升

  中國信達有重點地發(fā)展能為拓展不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)提供服務(wù)和支持的金融服務(wù)業(yè)務(wù),持續(xù)推進子公司資源戰(zhàn)略整合和資本配置優(yōu)化,強化集團管控,加強集團協(xié)同,發(fā)揮集團合力。

  金融板塊業(yè)務(wù)整合提速。中國信達根據(jù)與主業(yè)協(xié)同程度,優(yōu)化整合子公司資源,出讓幸福人壽股權(quán),改善集團資產(chǎn)結(jié)構(gòu),提高資本運營效率。完成集團境內(nèi)外證券子公司的股份重組和業(yè)務(wù)整合,解決了交叉持股問題,有利于整合境內(nèi)、境外兩個市場、兩種資源,提高服務(wù)能力,并推動運用市場化手段補充證券業(yè)務(wù)經(jīng)營資本。加強子公司資產(chǎn)負債管理,引導子公司聚焦主業(yè),優(yōu)化結(jié)構(gòu),提質(zhì)增效。

  圍繞主業(yè)協(xié)同效應增強。中國信達進一步明確子公司在業(yè)務(wù)協(xié)同中的功能定位,圍繞“大不良”業(yè)務(wù)需求,提供綜合金融解決方案。在協(xié)同激勵與合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)上,形成集團總部、分公司和子公司之間客戶共享、產(chǎn)品共享及利益共享的良好業(yè)務(wù)協(xié)同發(fā)展局面。2019年本集團業(yè)務(wù)協(xié)同規(guī)模合計3428.8億元,涉及客戶3101戶,實現(xiàn)協(xié)同業(yè)務(wù)收入人民幣37.2億元。

  南商銀行持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。中國信達將南商銀行作為集團協(xié)同和轉(zhuǎn)型發(fā)展重要支點,發(fā)揮其在產(chǎn)品和客戶渠道等方面與集團的高度互補性,推動其全面落實轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略,實現(xiàn)了整體規(guī)模增長,持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。2019年,南商銀行總資產(chǎn)達4370.2億元,同比增長7.2%;營業(yè)收入152.7億元,同比增長11.7%。

  資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化,風險管理運行機制更加有效

  中國信達以專業(yè)經(jīng)營帶動效率提升,推動結(jié)構(gòu)調(diào)整,優(yōu)化資本配置,加快資產(chǎn)周轉(zhuǎn),資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化,資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)步向好,高質(zhì)量發(fā)展根基進一步夯實。

  資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)進一步優(yōu)化。中國信達順應“大不良”業(yè)務(wù)導向,重點支持主業(yè)投放,主業(yè)資產(chǎn)占比優(yōu)化,利潤、收入占比穩(wěn)定,效率提升。截至2019年末,不良資產(chǎn)經(jīng)營業(yè)務(wù)資產(chǎn)總額9452.3億元,占比保持在60%以上。有效調(diào)配財務(wù)資源,提升資金回收運用效率,合理控制杠桿水平。截至2019年末,集團杠桿比率下降4.5個百分點。準確把握利率走勢,主動調(diào)整融資策略,加速推動融資成本下行,利息支出同比下降4.1%。加快推動融資方式創(chuàng)新,積極拓展直接融資,標準化融資占比不斷提升。2019年,公司發(fā)行資產(chǎn)支持證券654.8億元;信達投資及其子公司發(fā)行公司債券112.8億元;信達香港的子公司發(fā)行美元有擔保優(yōu)先票據(jù)10.0億美元。

  資本安全邊際合理充足。中國信達繼續(xù)推進以資本約束為導向的經(jīng)營發(fā)展機制,實時監(jiān)控各業(yè)務(wù)板塊和產(chǎn)品條線的資本變化情況,確保維持穩(wěn)健的資本狀況以支持公司各項業(yè)務(wù)的高質(zhì)量發(fā)展,資本運作效率持續(xù)提高,核心一級資本充足率、一級資本充足率、資本充足率穩(wěn)步提升。截至2019年末,公司核心一級資本充足率、一級資本充足率、資本充足率分別為11.20%、14.37%、16.76%,保持較好安全邊際。

  風險防范化解成效顯著。中國信達按照“總量控制、統(tǒng)籌管理、全面覆蓋、盤活存量”的原則加大風險管理力度,將流動性風險擺在更加突出的位置,有效保障現(xiàn)金流健康循環(huán),嚴控新增風險,化解存量風險,資產(chǎn)質(zhì)量有效鞏固,并釋放了部分財務(wù)資源。2019年,收購重組類不良資產(chǎn)減值比率降至2.87%,下降0.26個百分點,撥備覆蓋率增至200.0%,上升19.7個百分點。中國信達還加強集團風險偏好的監(jiān)控與傳導,完善分子公司風險管理組織體系運行機制,提升風險管理信息化建設(shè)水平,強化風險加總能力,風險總體可控。

  體制機制改革深化,發(fā)展?jié)撃苓M一步激活

  中國信達建立質(zhì)量優(yōu)先的經(jīng)營導向,推進子公司市場化改革,加強人才梯隊建設(shè),以改革解難題、增活力、添動力,打造運營效能提升的新引擎。

  機構(gòu)市場化改革提速。中國信達以市場化為導向,推動總部機構(gòu)改革,實施業(yè)務(wù)部門市場化直營改革,強化“總對總”優(yōu)勢,初步實現(xiàn)投研一體化,推動客戶中心戰(zhàn)略落地。圍繞“大不良”業(yè)務(wù),加強對重點區(qū)域、重點業(yè)務(wù)板塊的統(tǒng)籌規(guī)劃。推進業(yè)務(wù)審核決策機構(gòu)改革,提高審核決策效率。設(shè)立合規(guī)部門,建立與經(jīng)濟形勢和監(jiān)管環(huán)境相適應的合規(guī)運營機制和合規(guī)文化。推進子公司深化市場化改革試點,對管理團隊實施市場化選聘和任期制管理,推動集團管控模式向管資本、管人轉(zhuǎn)變。

  干部隊伍結(jié)構(gòu)優(yōu)化。中國信達完善市場化選人用人機制,組織部分崗位市場化競聘,加大中層干部調(diào)整力度,一批專業(yè)素質(zhì)高、年富力強的員工走上中高層管理崗位。加強人才梯隊建設(shè),強化員工培訓,做好員工職業(yè)生涯規(guī)劃,完善員工管理制度,暢通職務(wù)晉升通道,加快推進干部隊伍市場化、年輕化、專業(yè)化。

  公司治理能力持續(xù)提升。中國信達強化黨建引領(lǐng),堅持黨建工作與公司治理相結(jié)合,進一步優(yōu)化現(xiàn)代公司治理架構(gòu),有效發(fā)揮“三會一層”作用,不斷完善決策科學、監(jiān)督有效、運行穩(wěn)健的公司治理運營機制,治理能力持續(xù)提升,獲得境內(nèi)外監(jiān)管部門、投資人、媒體的廣泛認可。2019年,中國信達榮獲第九屆中國證券金紫荊獎“最佳公司治理上市公司”“最具社會責任感上市公司”和中國上市公司百強高峰論壇“中國百強企業(yè)獎”“中國道德企業(yè)獎”等多個獎項。

  2020年是我國全面建成小康社會和“十三五”規(guī)劃收官之年,是實現(xiàn)第一個百年奮斗目標的決勝期、攻堅期,也是中國信達新20年的第一年。中國信達將繼續(xù)做好疫情防控和助力復工復產(chǎn)的同時,堅持用自我提升應對外部的不確定性,緊扣防范化解金融風險、服務(wù)實體經(jīng)濟、支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革任務(wù),堅持穩(wěn)中求進工作總基調(diào),提升項目重組和投行運作的核心競爭力,做好做精不良資產(chǎn)主業(yè);鞏固不良資產(chǎn)主業(yè)優(yōu)勢,推進市場拓展和有效投放;營造“大不良”生態(tài)圈,培育可持續(xù)發(fā)展新動能;推進客戶中心戰(zhàn)略,提升基礎(chǔ)運營管理和金融服務(wù)協(xié)同能力;提高流動性管理水平,提升全面風險管理能力。中國信達將扎實推動公司實現(xiàn)“專業(yè)經(jīng)營、效率至上、創(chuàng)造價值”的高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展,為第二個20年開好頭、起好步,努力為股東、為客戶、為社會創(chuàng)造更大價值。

(責任編輯:邱光龍 HF056)
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