因超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)范圍等 瑞銀信被罰逾六千萬刷新行業(yè)紀(jì)錄

　　新京報訊（記者 程維妙）據(jù)央行深圳中心支行近日披露，第三方支付公司深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司（以下簡稱“瑞銀信”）因存在超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)范圍、未按規(guī)定建立有關(guān)制度辦法或風(fēng)險管理措施、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、與身份不明客戶進(jìn)行交易、未按規(guī)定報送可疑交易報告5項違法行為，被處以罰款6124萬元。這一數(shù)額超過去年環(huán)迅支付被罰沒的5939.41萬元，刷新支付業(yè)最大罰單。

　　瑞銀信同時被罰的還有三位高管。時任瑞銀信副總經(jīng)理徐慧，因?qū)�公司未按�?guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、與身份不明客戶進(jìn)行交易、未按規(guī)定報送可疑交易報告等違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰金額為17.75萬元；時任瑞銀信業(yè)務(wù)運(yùn)營部總經(jīng)理龔月平因?qū)�公司未按�?guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、與身份不明客戶進(jìn)行交易等違法行為負(fù)有責(zé)任，被罰款12.75萬元；時任瑞銀信風(fēng)險控制部總經(jīng)理的覃周，因?qū)�公司未按�?guī)定報送可疑交易報告違法行為負(fù)有責(zé)任，被罰款5萬元。

　　這并非瑞銀信首次收到巨額罰單。據(jù)央行重慶營管部1月10日公示，瑞銀信重慶分公司存在違反有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為，被處以809.5萬元罰款，并對相關(guān)責(zé)任人員共處以15.4萬元罰款。同日，據(jù)央行杭州中心支行公示，瑞銀信浙江分公司因違反清算管理規(guī)定被給予警告，并沒收違法所得502.77萬元，并處罰款499.46萬元，罰沒款合計人民幣1002.23萬元。

　　累計計算，瑞銀信2020年被公示罰單總額已近8000萬元。值得一提的是，去年以來，央行打擊反洗錢違規(guī)的力度明顯增大，不少銀行、券商及支付機(jī)構(gòu)曾因此被罰。有業(yè)內(nèi)人士表示，央行持續(xù)高壓態(tài)勢嚴(yán)抓反洗錢，同時也反映出第三方支付公司在系統(tǒng)建設(shè)和反洗錢監(jiān)控管理能力上偏弱于銀行等金融機(jī)構(gòu)，反洗錢技術(shù)和能力亟待大幅提升。