關(guān)于不法分子偽造銀保監(jiān)會(huì)文件實(shí)施貸款詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示
近日,我局接到群眾反映有不法分子偽造“中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳文件”從事非法活動(dòng)。不法分子通過“95212234”號(hào)碼撥打電話誘導(dǎo)金融消費(fèi)者添加QQ好友,并掃碼下載指定APP進(jìn)行實(shí)名注冊(cè),再以信息輸入錯(cuò)誤為由,向金融消費(fèi)者發(fā)送偽造的“中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳文件”,通知消費(fèi)者因個(gè)人信息與賬戶不符,可能存在騙貸行為,所申請(qǐng)的貸款資金已被凍結(jié),要求金融消費(fèi)者向“銀保監(jiān)會(huì)賬戶”匯入資金用于貸款解凍,以實(shí)現(xiàn)詐騙錢財(cái)?shù)哪康。后續(xù),不法分子還以“沖刷”征信、“轉(zhuǎn)賬金額高于貸款金額,銀保監(jiān)會(huì)需要轉(zhuǎn)賬X元作為保證金”等理由,要求金融消費(fèi)者繼續(xù)轉(zhuǎn)賬。同時(shí),不法分子還強(qiáng)調(diào)認(rèn)證賬戶只支持“云閃付”、手機(jī)銀行和無(wú)卡存款等即時(shí)到賬的匯款方式,金融消費(fèi)者難以通過撤銷交易追回資金。為維護(hù)金融消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)安全,湖南銀保監(jiān)局特提示廣大金融消費(fèi)者:
一、有效識(shí)別騙局。對(duì)各種通過電話、網(wǎng)絡(luò)途徑介紹辦理貸款的行為一定要提高警惕,不要相信所謂“資金或銀行賬戶被金融監(jiān)管、司法機(jī)關(guān)等部門凍結(jié),先交解凍金或保證金再全部返還”、“沖刷”征信等騙局。中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理,無(wú)權(quán)凍結(jié)任何單位和個(gè)人銀行賬戶,更不會(huì)向金融消費(fèi)者收取任何形式的保證金。
二、提高防范意識(shí)。廣大金融消費(fèi)者要通過正規(guī)渠道從金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理貸款,切勿輕信陌生來電、短信及網(wǎng)絡(luò)提供所謂的免抵押、免擔(dān)保、低利息、放款快的貸款信息。保持頭腦清醒,做到四個(gè)“不”:即,不輕信來歷不明的電話和信息,不點(diǎn)擊下載陌生的網(wǎng)絡(luò)鏈接、手機(jī)或電腦軟件,不貪圖小利隨便透露自己及家人的身份及銀行卡信息,不向陌生人匯款、轉(zhuǎn)賬。
三、快速妥善應(yīng)對(duì)。消費(fèi)者對(duì)金融業(yè)務(wù)存在任何疑問的,可向金融機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)關(guān)和公安機(jī)關(guān)等部門咨詢;資金未受損失但發(fā)現(xiàn)個(gè)人信息遭到泄露的,要馬上更換賬戶密碼或注銷銀行卡;遭遇電信詐騙損失資金的,要立即撥打110向公安機(jī)關(guān)報(bào)案,積極協(xié)助公安機(jī)關(guān)開展偵查,努力挽回?fù)p失。
2020年4月1日
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