4月14日,中國銀保監(jiān)會(huì)公布關(guān)于《中國銀保監(jiān)會(huì)信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法(征求意見稿)》公開征求意見的通知。
通知稱,為貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的決策部署,持續(xù)深化“放管服”改革,進(jìn)一步落實(shí)簡政放權(quán)和對(duì)外開放工作要求,強(qiáng)化信托公司監(jiān)管,銀保監(jiān)會(huì)結(jié)合市場準(zhǔn)入工作實(shí)踐和行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展實(shí)際,對(duì)《中國銀監(jiān)會(huì)信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》(下稱“原辦法”)進(jìn)行了修訂,起草了《中國銀保監(jiān)會(huì)信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法(征求意見稿)》(下稱“新辦法”)。
“原辦法”是原中國銀監(jiān)會(huì)于2015年發(fā)布的,包括“附則”在內(nèi)共7章75條;“新辦法”共7章77條。兩版辦法大框架基本不變,7章具體包括:總則、機(jī)構(gòu)設(shè)立、機(jī)構(gòu)終止、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種、董事和高級(jí)管理人員任職資格和附則。
框架結(jié)構(gòu)上的調(diào)整主要第六章“調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種”,原辦法中,該部分包括信托公司企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)資格,特定目的信托受托機(jī)構(gòu)資格,受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格,股指期貨交易等衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格,發(fā)行金融債券、次級(jí)債券和開辦其他新業(yè)務(wù)共6節(jié)內(nèi)容。新辦法中的該部分刪除了原來第5節(jié)“信托公司發(fā)行金融債券、次級(jí)債券”和第6節(jié)“開辦其他新業(yè)務(wù)”,新增“信托公司以固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)資格”。
出資人要求:對(duì)內(nèi)收緊 對(duì)外放松
機(jī)構(gòu)設(shè)立部分,對(duì)于境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為信托公司出資人,應(yīng)當(dāng)具備的條件有所調(diào)整,對(duì)“最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為”的要求,新增“或已整改到位并經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可”的表述。
在出資人“最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利”的基礎(chǔ)上,新辦法加強(qiáng)了對(duì)取得控股權(quán)的出資人的要求,新增“如取得控股權(quán),應(yīng)最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利”;“凈資產(chǎn)不低于全部資產(chǎn)的30%”基礎(chǔ)上新增對(duì)取得控股權(quán)的出資人要求,新增“如取得控股權(quán),年終分配后凈資產(chǎn)不低于全部資產(chǎn)的40%”。
對(duì)出資人的要求新增一條“權(quán)益性投資余額不超過凈資產(chǎn)的50%(含本次投資額);如取得控股權(quán),權(quán)益性投資余額應(yīng)不超過凈資產(chǎn)的40%(含本次投資額);國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外。”
刪除了原辦法中“承諾5年內(nèi)不將所持有的信托公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或以股權(quán)及其受(收)益權(quán)設(shè)立信托等金融產(chǎn)品”的限定期限“5年”,該條變?yōu)橐粭l永久約束。
收緊了境內(nèi)出資人條件的同時(shí),新辦法對(duì)境外金融機(jī)構(gòu)作為信托公司出資人的條件,刪除了“最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度末總資產(chǎn)原則上不得少于10億美元”的要求。
業(yè)務(wù)范圍調(diào)整顯示信托監(jiān)管方向
在第五章“調(diào)整新增業(yè)務(wù)范圍和新增業(yè)務(wù)品種”的部分,新辦法明確規(guī)定,信托公司可申請(qǐng)開辦的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)品種包括:企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)資格、特定目的信托受托機(jī)構(gòu)資格、受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格、股指期貨交易等衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格、以固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)資格等。
該部分的第五節(jié)“信托公司發(fā)行金融債券、次級(jí)債券”和第六節(jié)“信托公司開辦其他新業(yè)務(wù)”整體刪除,新增“信托公司以固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)資格”,顯示了對(duì)信托業(yè)務(wù)的監(jiān)管和鼓勵(lì)方向。與此同時(shí),對(duì)于許可的業(yè)務(wù)范圍具體行政許可上有所放松。
比如,對(duì)托公司申請(qǐng)?zhí)囟康男磐惺芡袡C(jī)構(gòu)資格所要求的條件有所放松,刪除了“完成重新登記3年以上”和“監(jiān)管評(píng)級(jí)良好”兩個(gè)條件,該條款下的12大條件變?yōu)?0條。
此外,在信托公司的特定目的信托業(yè)務(wù)和受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)兩大業(yè)務(wù)要求中,均刪除了發(fā)行產(chǎn)品(或開辦業(yè)務(wù))前要向當(dāng)?shù)卦y監(jiān)分局、原銀監(jiān)局報(bào)告并抄送原銀監(jiān)會(huì)的要求。
新辦法明確指出,信托公司以固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù),是指信托公司以其固有資產(chǎn)投資于未上市企業(yè)股權(quán)、上市公司限售流通股或中國銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以投資的其他股權(quán)的投資業(yè)務(wù),不包括以固有資產(chǎn)參與私人股權(quán)投資信托、以固有資產(chǎn)投資金融類公司股權(quán)和上市公司流通股。
新辦法對(duì)信托公司開展業(yè)務(wù)的條件和要求做了明確規(guī)定,比如不得投資于關(guān)聯(lián)方,但按規(guī)定事前報(bào)告并進(jìn)行信息披露的除外;不得控制、共同控制或重大影響被投資企業(yè),不得參與被投資企業(yè)的日常經(jīng)營;持有被投資企業(yè)不得超過5年。同時(shí)還規(guī)定,信托公司以固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)和以固有資產(chǎn)參與私人股權(quán)投資信托等的投資總額不得超過其上年末凈資產(chǎn)的20%等等。
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