青島銀保監(jiān)局辦公室關(guān)于印發(fā)《青島銀行(002948,股吧)業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》的通知
青銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕97號
轄區(qū)各銀行業(yè)金融機構(gòu)、各保險機構(gòu)、各保險中介機構(gòu):
現(xiàn)將《青島銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》(以下簡稱《辦法》)印發(fā)給你們,請遵照執(zhí)行。對已按照本《辦法》報告標(biāo)準(zhǔn)報送的突發(fā)事件,若事件發(fā)展又滿足銀保監(jiān)會有關(guān)銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件報告標(biāo)準(zhǔn)(見附件3),則應(yīng)按照首報要求第一時間再次向我局報告。
2020年4月22日
青島銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法
第一章 總則
第一條 為加強和規(guī)范突發(fā)事件信息報告工作,促進青島銀行業(yè)保險業(yè)風(fēng)險防范處置工作,維護社會經(jīng)濟秩序和金融穩(wěn)定,依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國突發(fā)事件應(yīng)對法》《銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》等規(guī)定,制定本辦法。
第二條 轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)和保險機構(gòu)(以下簡稱轄內(nèi)銀行保險機構(gòu))應(yīng)當(dāng)建立完善突發(fā)事件應(yīng)急管理體制機制,建立健全突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案體系,加強預(yù)防與應(yīng)急準(zhǔn)備、監(jiān)測與預(yù)警、處置與恢復(fù)等工作。突發(fā)事件發(fā)生后,轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即啟動預(yù)案,依法、科學(xué)、高效、穩(wěn)妥地應(yīng)對和處置。
第三條 轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善突發(fā)事件信息報告工作制度和流程,及時、客觀、真實、全面地報告各類突發(fā)事件。
第四條 轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定部門具體負責(zé)突發(fā)事件信息報告工作,明確責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任人員。青島銀保監(jiān)局辦公室作為應(yīng)急管理部門,負責(zé)全局突發(fā)事件信息報告的管理、協(xié)調(diào)和指導(dǎo)工作。
第二章 報告范圍和標(biāo)準(zhǔn)
第五條 轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“誰監(jiān)管、向誰報”的原則,向青島銀保監(jiān)局報告突發(fā)事件信息。
青島銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向銀保監(jiān)會報告轄內(nèi)銀行業(yè)保險業(yè)重大突發(fā)事件信息。
第六條 銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件報告共同標(biāo)準(zhǔn)。發(fā)生下列銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件,應(yīng)當(dāng)向青島銀保監(jiān)局報告信息。
。ㄒ唬┮蚓郾妵、沖擊銀行保險機構(gòu),致使1個及以上營業(yè)網(wǎng)點停業(yè)1小時以上,或者造成重大社會影響;
。ǘ┿y行保險機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點受到20人以上圍堵、沖擊,或者連續(xù)一周受到5人以上圍堵、沖擊;
(三)因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件致使銀行保險機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點停業(yè)2天以上,或者造成重大社會影響;
。ㄋ模┿y行保險機構(gòu)受到暴恐襲擊或發(fā)生造成人員傷亡、財產(chǎn)嚴(yán)重損失的社會安全事件,或者受到其他社會安全事件嚴(yán)重影響;
(五)重要信息系統(tǒng)出現(xiàn)故障、受到網(wǎng)絡(luò)攻擊,導(dǎo)致銀行保險機構(gòu)在同一區(qū)市的營業(yè)網(wǎng)點、電子渠道業(yè)務(wù)中斷2小時以上,或者在兩個及以上區(qū)市的營業(yè)網(wǎng)點、電子渠道業(yè)務(wù)中斷30分鐘以上,或者因網(wǎng)絡(luò)欺詐或其它信息安全事件,導(dǎo)致銀行保險機構(gòu)或客戶資金損失500萬元以上,或者造成重大社會影響;
(六)銀行保險機構(gòu)從業(yè)人員涉嫌利用職務(wù)工作挪用、侵占資金500萬元以上,或者進行非法集資、傳銷、洗錢等非法活動造成重大社會影響;
。ㄆ撸┿y行保險機構(gòu)從業(yè)人員涉嫌假冒銀行保險機構(gòu)印信、憑證、渠道等騙取、套取資金500萬元以上;
。ò耍┿y行保險機構(gòu)客戶或他人涉嫌利用虛假票證、交易、信用等騙取銀行保險機構(gòu)資金500萬元以上;
。ň牛┿y行保險機構(gòu)丟失或泄露大量重要資料、重要賬冊、重要空白憑證、重要數(shù)據(jù)或客戶信息等,已經(jīng)或可能造成重大損失、嚴(yán)重影響;
。ㄊ┹爟(nèi)銀行保險法人機構(gòu)董事長、行長(總經(jīng)理)、監(jiān)事長、高級管理人員被有權(quán)機關(guān)采取強制措施、失聯(lián)失蹤或不明原因死亡等;
。ㄊ唬┹爟(nèi)銀行保險分支機構(gòu)高級管理人員被有權(quán)機關(guān)采取強制措施、失聯(lián)失蹤或不明原因死亡等;
(十二)轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)有2名以上董事、監(jiān)事、重要部門(崗位)人員同時或相繼被有權(quán)機關(guān)采取強制措施、失聯(lián)失蹤或不明原因死亡等;
(十三)轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)從業(yè)人員非正常死亡嚴(yán)重影響正常對外營業(yè)和其他經(jīng)營活動正常開展,或者造成重大社會影響;
。ㄊ模┹爟(nèi)銀行保險機構(gòu)高級管理人員、重要部門(崗位)工作人員突然集體辭職,嚴(yán)重影響銀行保險經(jīng)營管理活動,或者造成重大社會影響;
(十五)轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)被其他金融管理機構(gòu)、執(zhí)法部門罰沒單個機構(gòu)500萬元以上或者同批次多個機構(gòu)共計1000萬元以上;
。ㄊ┹爟(nèi)銀行保險機構(gòu)被其他金融管理機構(gòu)、執(zhí)法部門處以停產(chǎn)停業(yè)、吊銷有關(guān)許可證、吊銷營業(yè)執(zhí)照或取消業(yè)務(wù)類處罰;
。ㄊ撸┹爟(nèi)銀行保險機構(gòu)的境內(nèi)子公司(含非金融類公司)發(fā)生突發(fā)事件對銀行保險機構(gòu)造成重大影響;
。ㄊ耍┹爟(nèi)銀行保險機構(gòu)的境外機構(gòu)發(fā)生突發(fā)事件可能造成重大影響,或者被境外監(jiān)管機構(gòu)實施處罰或采取其他強制措施;
。ㄊ牛┹爟(nèi)銀行保險機構(gòu)主要股東或其實際控制人出現(xiàn)危機或其他嚴(yán)重問題,對銀行保險機構(gòu)造成重大影響;
。ǘ┹爟(nèi)銀行保險機構(gòu)發(fā)生重大訴訟案件,造成500萬元以上損失或?qū)е轮匾O(jiān)管指標(biāo)、經(jīng)營指標(biāo)發(fā)生劣變,或者造成較大社會影響;
。ǘ唬┹爟(nèi)銀行保險機構(gòu)發(fā)生突發(fā)事件,已經(jīng)或可能形成重大聲譽風(fēng)險;
。ǘ┢渌赡軐爟(nèi)銀行保險機構(gòu)資產(chǎn)造成重大損失的突發(fā)事件;
。ǘ┢渌鼑(yán)重影響單體機構(gòu)或區(qū)域銀行業(yè)保險業(yè)正常經(jīng)營秩序的突發(fā)事件。
第七條 銀行業(yè)突發(fā)事件報告特有標(biāo)準(zhǔn)。發(fā)生下列銀行業(yè)突發(fā)事件,應(yīng)當(dāng)向青島銀保監(jiān)局報告信息。
。ㄒ唬⿺D兌事件;
。ǘ┍I竊銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)庫、保管箱庫、現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)、自助設(shè)備存放的現(xiàn)金、貴金屬或其他物品等值人民幣10萬元以上;涉及銀行業(yè)機構(gòu)內(nèi)部人員作案的,不受金額限制;
(三)搶劫銀行業(yè)金融機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點、自助網(wǎng)點、業(yè)務(wù)庫、運鈔車或其外包押運公司運鈔車;
。ㄋ模┿y行業(yè)金融機構(gòu)表內(nèi)外授信余額5億元以上企業(yè)(集團)出現(xiàn)重大風(fēng)險,嚴(yán)重危及金融債權(quán)安全或?qū)︺y行業(yè)金融機構(gòu)正常經(jīng)營產(chǎn)生重大影響;
。ㄎ澹┿y行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件,涉及金額5000萬元以上,或已造成損失500萬元以上。
第八條 保險業(yè)突發(fā)事件報告特有標(biāo)準(zhǔn)。發(fā)生下列保險業(yè)突發(fā)事件,應(yīng)當(dāng)向青島銀保監(jiān)局報告信息。
(一)因發(fā)生洪水、臺風(fēng)、地震、泥石流等嚴(yán)重的自然災(zāi)害,或者重大火災(zāi)、安全生產(chǎn)、環(huán)境污染、交通運輸?shù)葒?yán)重事故,或者境外突發(fā)性的戰(zhàn)爭、武裝暴動、政權(quán)更迭等事件,造成或可能造成保險財產(chǎn)損失2000萬元以上、人身傷亡賠付500萬元以上或被保險人死亡5人以上,或者對保險機構(gòu)業(yè)務(wù)產(chǎn)生重大影響;
。ǘ┌l(fā)生群體性疾病、傳染性疾病、重大食物中毒等公共衛(wèi)生事件,可能引發(fā)大面積保險索賠,造成重大社會影響。
第九條 涉及敏感地區(qū)、敏感時期、敏感人物的突發(fā)事件信息,不拘泥于第六條、第七條、第八條相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,應(yīng)全部報告青島銀保監(jiān)局。
第十條 發(fā)現(xiàn)非法設(shè)立銀行保險機構(gòu)、非法辦理銀行保險機構(gòu)業(yè)務(wù)事件,應(yīng)當(dāng)及時向青島銀保監(jiān)局報告信息。
第三章 報告時限和方式
第十一條 轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)是突發(fā)事件信息報告的責(zé)任主體,應(yīng)當(dāng)按要求向青島銀保監(jiān)局報告突發(fā)事件信息。
第十二條 轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)強化突發(fā)事件信息首報、先報意識。突發(fā)事件發(fā)生后,應(yīng)當(dāng)采取一切措施盡快掌握情況,盡快報告信息。
對涉及擠兌、圍堵、沖擊、停業(yè)、盜搶等突發(fā)事件,事發(fā)單位應(yīng)不遲于1小時向青島銀保監(jiān)局報告信息;對涉及詐騙侵占、丟失泄露、人員異常、合規(guī)風(fēng)險、聲譽風(fēng)險等突發(fā)事件,事發(fā)單位應(yīng)不遲于24小時向青島銀保監(jiān)局報告信息。
轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)向青島銀保監(jiān)局報告突發(fā)事件信息不得遲于向其他機構(gòu)(部門)報告信息的時間。
第十三條 特別重大、非常敏感的突發(fā)事件發(fā)生后,銀行保險機構(gòu)力爭在30分鐘內(nèi)電話報告相關(guān)信息、1小時內(nèi)書面報告青島銀保監(jiān)局。
第十四條 銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息首報后,出現(xiàn)新情況、新變化、新進展或者需要補充內(nèi)容的,一般應(yīng)在24小時內(nèi)續(xù)報,最遲不超過48小時。
突發(fā)事件應(yīng)對處置結(jié)束或作為常態(tài)處理后,不再作為突發(fā)事件信息續(xù)報,可根據(jù)工作需要通過其他途徑報告相關(guān)情況。
第十五條 突發(fā)事件信息一般逐級上報,緊急情況下,可多級同時報告。
第十六條 突發(fā)事件信息報告基本要素至少應(yīng)包括突發(fā)事件的基本情況、已經(jīng)產(chǎn)生的影響和損失、應(yīng)對情況、輿論反映、下一步擬采取的處置措施及態(tài)勢研判等內(nèi)容。
第十七條 突發(fā)事件信息報告統(tǒng)一采用《突發(fā)事件信息》格式(見附件1),由單位主要負責(zé)人或授權(quán)分管應(yīng)急管理部門的負責(zé)人簽發(fā)報送。
第四章 報告處理和反饋
第十八條 青島銀保監(jiān)局應(yīng)急管理部門應(yīng)當(dāng)及時處理接收的銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告,電話報告應(yīng)制作電話記錄,按特急件處理,報領(lǐng)導(dǎo)同志閱批,分職能部門閱辦。
青島銀保監(jiān)局值班人員收到銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告后,應(yīng)當(dāng)立即交給應(yīng)急管理部門處理。
第十九條 青島銀保監(jiān)局應(yīng)急管理部門認為需要進一步核報信息的,突發(fā)事件報告單位應(yīng)通過各種渠道進行核實,按要求時限反饋相關(guān)情況。
第二十條 轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)接到青島銀保監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)同志關(guān)于突發(fā)事件的批示指示后,應(yīng)當(dāng)立即傳達落實,按要求報送貫徹落實情況。
第五章 考評和問責(zé)
第二十一條 青島銀保監(jiān)局應(yīng)急管理部門應(yīng)建立完善突發(fā)事件報告工作考評制度,對轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)突發(fā)事件首報時效、核報情況、整體工作等進行考核評價,適時進行通報。
第二十二條 轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)違反本辦法規(guī)定,遲報、漏報、謊報、瞞報突發(fā)事件,青島銀保監(jiān)局應(yīng)責(zé)令其改正;造成不良后果或影響的,青島銀保監(jiān)局應(yīng)依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國突發(fā)事件應(yīng)對法》相關(guān)規(guī)定,追究相關(guān)機構(gòu)和人員的責(zé)任,并采取相關(guān)監(jiān)管措施。涉嫌犯罪的,移交司法機關(guān)處理。
第二十三條 銀行保險監(jiān)管機構(gòu)違反本辦法規(guī)定,不及時報告或轉(zhuǎn)報轄內(nèi)銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件,或者不及時處理銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件報告的,由上級單位責(zé)令其改正;造成重大不良后果或影響的,依據(jù)相關(guān)問責(zé)和紀(jì)律處分規(guī)定,追究相關(guān)單位和人員的責(zé)任。涉嫌犯罪的,移交司法機關(guān)處理。
第六章 附則
第二十四條 本辦法適用于青島轄內(nèi)各銀行保險機構(gòu)。
第二十五條 青島銀保監(jiān)局突發(fā)事件信息報告不替代其他單位要求的突發(fā)事件信息報告,也不替代監(jiān)管部門要求的業(yè)務(wù)報告和專項報告。
第二十六條 本辦法由青島銀保監(jiān)局辦公室負責(zé)解釋。
第二十七條 本辦法自公布之日起施行。原青島銀監(jiān)局、原青島保監(jiān)局重大突發(fā)事件信息報告規(guī)定與本辦法不一致的,以本辦法為準(zhǔn)。
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