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上海銀行全力支持疫情防控和復(fù)工復(fù)產(chǎn) 業(yè)績(jī)平穩(wěn)增長(zhǎng),資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)優(yōu)異

2020-04-29 11:03:44 和訊 

  4月28日晚間,上海銀行(601229)發(fā)布了2020年第一季度報(bào)告。2020年第一季度,上海銀行積極響應(yīng)宏觀政策導(dǎo)向,加大對(duì)疫情防控企業(yè)、特別是中小企業(yè)的信貸投放,全面支持企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn);對(duì)受疫情影響的企業(yè)和個(gè)人客戶實(shí)施減費(fèi)讓利政策,提供多種方式金融服務(wù)便利,切實(shí)發(fā)揮金融企業(yè)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)恢復(fù)的助推作用。

  上海銀行始終堅(jiān)持戰(zhàn)略引領(lǐng),把握外部市場(chǎng)和監(jiān)管政策變化趨勢(shì),加快業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和結(jié)構(gòu)調(diào)整,提升專業(yè)化經(jīng)營(yíng)水平,持續(xù)增強(qiáng)金融科技支撐,不斷強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,各項(xiàng)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健發(fā)展,經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)總體保持良好。

  報(bào)告顯示,2020年第一季度,上海銀行主動(dòng)調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu),營(yíng)業(yè)收入和歸屬于母公司股東凈利潤(rùn)保持增長(zhǎng),實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入130.86億元,實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)為52.37億元。利息凈收入繼續(xù)保持較快增長(zhǎng),生息資產(chǎn)規(guī)模同比增長(zhǎng)14.26%、凈息差同比擴(kuò)寬0.09個(gè)百分點(diǎn),共同驅(qū)動(dòng)利息凈收入同比增長(zhǎng)13.95億元,增幅20.45%;手續(xù)費(fèi)凈收入同比增長(zhǎng)1.09億元,增幅5.98%,債券承銷、銀團(tuán)、代理基金等手續(xù)費(fèi)收入增長(zhǎng)較好;久抗墒找鏋0.37元,同比增長(zhǎng)5.71%。2020年第一季度末,歸屬于母公司普通股股東的每股凈資產(chǎn)為11.43元,較上年末增長(zhǎng)3.63%。

  業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展,經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)保持增長(zhǎng)

  2020年一季度末,上海銀行資產(chǎn)負(fù)債平穩(wěn)增長(zhǎng),資產(chǎn)總額為22,863.14億元,較上年末增長(zhǎng)2.20%。該行持續(xù)強(qiáng)化主業(yè)經(jīng)營(yíng),全力支持疫情防控,加大重點(diǎn)領(lǐng)域信貸投放支持,客戶貸款和墊款總額為9,923.62億元,較上年末增長(zhǎng)2.04%,客戶貸款和墊款總額占資產(chǎn)總額比重為43.40%,保持基本穩(wěn)定。該行加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新、客戶營(yíng)銷和渠道管理的深度融合,拓寬存款來(lái)源,存款總額為12,133.85億元,較上年末增長(zhǎng)2.30%,存款總額占負(fù)債總額比重為57.68%,較上年末提高0.10個(gè)百分點(diǎn)。

  資產(chǎn)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)能力保持穩(wěn)健,各級(jí)資本水平充足

  上海銀行積極應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)變化,持續(xù)完善風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制,聚焦重點(diǎn)客戶、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)機(jī)構(gòu),管控、緩釋風(fēng)險(xiǎn),在疫情背景下,資產(chǎn)質(zhì)量波動(dòng)幅度在可控范圍內(nèi),充分體現(xiàn)抵御外部沖擊的韌性。2020年一季度末,上海銀行不良貸款率1.18%,不良率繼續(xù)保持同業(yè)優(yōu)秀水平;撥備覆蓋率為336.84%,貸款撥備率為3.98%,資產(chǎn)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)能力保持穩(wěn)健。

  上海銀行持續(xù)完善資本管理機(jī)制,進(jìn)一步強(qiáng)化激勵(lì)約束,促進(jìn)優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),提升資本使用效率;加強(qiáng)前瞻性預(yù)測(cè)分析和規(guī)劃,積極推進(jìn)資本補(bǔ)充。2020年一季度末,上海銀行資本充足率為13.82%,一級(jí)資本充足率為11.00%,核心一級(jí)資本充足率為9.76%。

  全力支持疫情防控,提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能級(jí)

  一季度,上海銀行全力支持疫情防控及企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn),率先對(duì)接政府部門并推出專項(xiàng)信貸額度,出臺(tái)防控疫情和保障實(shí)體經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)發(fā)展"20條舉措",主動(dòng)減費(fèi)讓利,降低企業(yè)融資成本,防疫貸款投放規(guī)模列上海地區(qū)首位。

  此外,該行積極響應(yīng)上海市委市政府加強(qiáng)投資促進(jìn)、推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的相關(guān)要求,履行金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的責(zé)任,加大對(duì)區(qū)域招商引資、擴(kuò)大投資工作的服務(wù)力度。上海銀行持續(xù)培育供應(yīng)鏈金融、普惠金融、科創(chuàng)金融、民生金融、跨境金融、投資銀行等特色業(yè)務(wù),提升專業(yè)化經(jīng)營(yíng)能力;加強(qiáng)大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈及AI等技術(shù)應(yīng)用,提高"上行e鏈"供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品客戶體驗(yàn)及服務(wù)效率,提升普惠金融的服務(wù)能級(jí)。同時(shí),堅(jiān)持聚焦長(zhǎng)三角一體化進(jìn)程和一帶一路建設(shè),通過(guò)創(chuàng)新推廣"海創(chuàng)e家"科創(chuàng)金融專屬品牌,支持生物醫(yī)藥、集成電路、新基建等戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展;大力推進(jìn)符合國(guó)家政策導(dǎo)向的跨境投融資項(xiàng)目,實(shí)現(xiàn)境內(nèi)、跨境業(yè)務(wù)多渠道發(fā)展。

  2020年一季度末,上海銀行公司存款余額較上年末增長(zhǎng)2.33%;公司貸款和墊款余額較上年末增長(zhǎng)3.47%。一季度,該行供應(yīng)鏈金融貸款投放金額128.72億元,同比增長(zhǎng)39.50%;普惠金融貸款投放金額78.71億元,同比增長(zhǎng)98.56%,期末貸款余額275.80億元,較上年末增長(zhǎng)16.22%;民生金融貸款投放金額同比增長(zhǎng)120.46%,期末貸款余額為較上年末增長(zhǎng)6.03%;外匯企業(yè)日均存款余額較上年末增長(zhǎng)3.91%;債務(wù)融資工具承銷規(guī)模同比增長(zhǎng)71.83%。

  疫情期間大力布局線上,順應(yīng)居家民生消費(fèi)

  上海銀行立足區(qū)域優(yōu)勢(shì),堅(jiān)持消費(fèi)金融、財(cái)富管理、養(yǎng)老金融等三大戰(zhàn)略特色業(yè)務(wù)培育,注重金融科技賦能零售轉(zhuǎn)型,運(yùn)用數(shù)字化管理和營(yíng)銷工具,實(shí)施精細(xì)化的客戶分層經(jīng)營(yíng)體系,借助人工智能提升客戶體驗(yàn),大幅提升服務(wù)效率。

  值得一提的是,該行一季度立足保障人民群眾日常金融服務(wù)需求,積極應(yīng)對(duì)疫情,推出零售業(yè)務(wù)防控疫情服務(wù)民生"11條舉措",服務(wù)好因疫情影響的各類個(gè)人客戶金融需求。

  2020年一季度末,上海銀行零售客戶數(shù)較上年末增長(zhǎng)7.73萬(wàn)戶,管理零售客戶綜合資產(chǎn)(AUM)較上年末增長(zhǎng)4.81%;其中,管理月日均綜合資產(chǎn)100萬(wàn)元以上財(cái)富客戶數(shù)較上年末增長(zhǎng)6.69%,管理前述客戶月日均綜合資產(chǎn)較上年末增長(zhǎng)6.48%;養(yǎng)老金客戶158.08萬(wàn)戶,養(yǎng)老金客戶綜合資產(chǎn)較上年末增長(zhǎng)5.50%。

  上海銀行積極應(yīng)對(duì)疫情影響,及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)重點(diǎn),大力布局線上獲客與經(jīng)營(yíng),順應(yīng)居家民生消費(fèi),加速業(yè)務(wù)線上化進(jìn)程,精準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與價(jià)值挖掘,2020年3月以來(lái),零售信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)步回升,基本恢復(fù)至疫情前水平。2020年第一季度末,本外幣個(gè)人存款余額3,007.06億元,較上年末增長(zhǎng)3.42%;個(gè)人貸款和墊款余額3,123.84億元。信用卡累計(jì)發(fā)卡數(shù)較上年末增長(zhǎng)3.26%;實(shí)現(xiàn)信用卡交易額303.78億元,同比增長(zhǎng)3.15億元。

  深化互聯(lián)網(wǎng)金融特色培育,線上個(gè)人客戶數(shù)業(yè)內(nèi)領(lǐng)先

  上海銀行全面推進(jìn)金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型,依托數(shù)字化開(kāi)放金融平臺(tái),推進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展。疫情期間,全面優(yōu)化升級(jí)線上支付、理財(cái)與貸款等互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù),全新發(fā)布手機(jī)銀行6.0,在個(gè)性化服務(wù)、遠(yuǎn)程互動(dòng)、智能風(fēng)控等方面突破升級(jí),更好滿足用戶"無(wú)接觸式服務(wù)"需求;推出多項(xiàng)防疫抗疫專屬服務(wù),包括提升線上轉(zhuǎn)賬支付限額、減免防疫專用賬戶捐款或匯款手續(xù)費(fèi)、為受疫情影響人員減免延期貸款利息及調(diào)整還款計(jì)劃、推出線上問(wèn)診及線上課堂服務(wù)等。同時(shí),在業(yè)內(nèi)率先打造"線上賦強(qiáng)公證平臺(tái)",為線上普惠經(jīng)營(yíng)貸、供應(yīng)鏈引入低成本、高效率的逾期及不良資產(chǎn)快速處置新模式。

  2020年一季度末,上海銀行線上個(gè)人客戶數(shù)3,210.08萬(wàn)戶,較上年末增長(zhǎng)6.97%,在同業(yè)中繼續(xù)保持領(lǐng)先水平。2020年一季度內(nèi),年度活躍客戶數(shù)同比增長(zhǎng)136.13%;ヂ(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)的日均存款余額較上年末增長(zhǎng)4.21%;互聯(lián)網(wǎng)中小微貸款余額較上年末增長(zhǎng)32.12%;互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)交易金額同比增長(zhǎng)87.80%;互聯(lián)網(wǎng)中間業(yè)務(wù)收入同比增長(zhǎng)55.37%。Ⅱ、Ⅲ類賬戶向Ⅰ類賬戶累計(jì)轉(zhuǎn)化33.83萬(wàn)戶。

  

(責(zé)任編輯:曹言言 HA008)

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