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青島銀行為科創(chuàng)企業(yè)插上騰飛翅膀,專屬支行累計扶持科技企業(yè)近700戶

2020-05-15 14:30:57 和訊 

  當下,科技創(chuàng)新依然是青島發(fā)展最強勁的內生動力。如何發(fā)揮金融力量為科創(chuàng)型企業(yè)建立加速機制?青島銀行(002948,股吧)作為立足山東半島的總行級法人銀行,切實踐行科技與金融的融合發(fā)展,積極服務國家“創(chuàng)新驅動發(fā)展”戰(zhàn)略,不斷完善科技金融經營體制和產品創(chuàng)新,全力推動青島科技引領城和創(chuàng)投風投中心建設,助推山東省新舊動能轉換向縱深發(fā)展,為青島科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展插上騰飛的翅膀。

  專營專注破解“兩高一輕”

  眾所周知,科創(chuàng)型企業(yè)具有高成長、高風險、輕資產“兩高一輕”特性,這特性也困擾著銀行的審批決策。為全力支持科技型中小企業(yè)發(fā)展,青島銀行很早就開始了科技金融服務探索,走在全省前列。

  早在2014年,青島銀行成立了山東首家以科技支行命名的專業(yè)銀行金融機構——青島銀行科技支行,該支行專業(yè)團隊、專職審批、專屬產品、專項考核,支持了一大批科技型企業(yè),讓眾多面臨融資難題的高科技企業(yè)受益。

  據(jù)青島銀行科技支行行長劉勇介紹,青島銀行總行給予科技支行專門的政策支持,一是對科技授信業(yè)務實行嵌入式專職審批官審批制度。由總行派出專職審批人員常駐科技支行,對科技授信進行專門審批。二是給予科技支行專項的貸款額度,保證科技企業(yè)貸款資源充足。三是適當提高科技支行的不良貸款風險容忍度。四是對科技支行建立單獨的考核體系,在考核內容、方法等方面都不同于其他分支行。

  政策的傾斜給予青島銀行科技支行全力支持科創(chuàng)企業(yè)的底氣,截至2020年4月末,青島銀行科技支行累計扶持科技企業(yè)近700戶,累計授信36億元,累計發(fā)放貸款26億元。

  “一戶一策”著力業(yè)務創(chuàng)新

  金融服務最終需要通過金融產品實現(xiàn),青島銀行科技支行在特色化產品創(chuàng)新方面當仁不讓。據(jù)劉勇介紹,“目前,我行已推出六大系列20余款科技金融特色產品。面對科創(chuàng)企業(yè)的不同融資需求,我們采取了一戶一策政策,為企業(yè)提供個性化的授信方案!

  利和萃取是島城一家新三板上市公司,主營業(yè)務為超臨界二氧化碳萃取天然植物精華產品的研發(fā)、生產和銷售,是國家級高新技術企業(yè)代表。據(jù)利和萃取董事長王斌介紹,青島銀行與利和萃取的合作由來已久,他表示,企業(yè)成立初期曾經歷了一段艱難時期,輕資產是高新技術企業(yè)的一大特點,然而多年巨大的研發(fā)投入給企業(yè)帶來前所未有的壓力。同眾多高新技術企業(yè)一樣,利和萃取的抵押物不足!扒鄭u銀行在我們很小的時候就看到了我們的閃光點”,王斌說。擁有著多項國內領先的知識產權和創(chuàng)新的利和萃取獲得了青島銀行的知識產權質押貸,這也是利和萃取獲得的首筆銀行信用貸款。伴隨著利和萃取的成長,青島銀行加大扶持力度,并為其制定了一攬子的定制化金融服務方案。

  同利和萃取一樣,眾多科創(chuàng)企業(yè)在青島銀行科技支行享受到“定制化的服務”。據(jù)悉,目前,青島銀行科技支行已開發(fā)的科技金融特色產品中有“集群貸”針對孵化器、高新技術園區(qū)等實現(xiàn)貸款批量化操作,“信用貸”給予發(fā)展前景良好的科技型企業(yè)提供無負擔的信用貸款支持,“融資租賃貸”讓輕資產的科技企業(yè)輕松取得經營用大型機器設備,科技企業(yè)風險分擔貸款(銀行、政府、保險、擔保等各方分擔風險)通過幾方增信,解決企業(yè)融資難題。

  此外,投保貸、創(chuàng)業(yè)信用貸款、高企補貼貸款、人才貸等為眾多特色金融產品為科技企業(yè)注入金融“活水”。青島銀行科技支行首創(chuàng)的專利權質押保險貸款更被作為“青島模式”在全國進行推廣。

  “平臺思維”迭代升級科技金融服務

  隨著企業(yè)對銀行貸款的需求額度增加和對股權融資的需求,原先的模式難以適應企業(yè)的發(fā)展,作為科創(chuàng)型企業(yè)伙伴銀行的青島銀行,不止步于科技金融,著力解決新經濟給企業(yè)帶來的發(fā)展命題。

  自省委、省政府提出新舊動能轉換重大工程和市委市政府提出建設全球創(chuàng)投風投中心和科技引領城以來,青島銀行積極探索銀行如何與創(chuàng)投風投行業(yè)深度融合,通過創(chuàng)新協(xié)同搭建“銀企投”科創(chuàng)企業(yè)加速平臺,從而更好地支持科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展。在剛剛結束的“2020青島•全球創(chuàng)投風投網絡大會”上,青島銀行正式啟動了“銀企投”科創(chuàng)企業(yè)加速平臺,邁出了該行深入支持科創(chuàng)型企業(yè)、促使金融科技走向平臺化的堅實一步。

  “銀企投”科創(chuàng)企業(yè)加速平臺是以大數(shù)據(jù)和云平臺為工具,為山東省、青島市科創(chuàng)型企業(yè)搭建的一個集上市培育、多元融資、專家服務、經驗交流、信息共享、管理提升等多功能于一體的創(chuàng)新平臺。該平臺的核心思路是“以平臺思維做乘法”,集聚全國優(yōu)質的資本市場要素和資源,致力于創(chuàng)建一個推動全省資本市場健康蓬勃發(fā)展的新生態(tài)平臺。

  “銀企投”科創(chuàng)企業(yè)加速平臺可以說是與青島銀行科技金融一脈相承,更是青島銀行科技金融服務的迭代升級,其初衷都是為支持實體經濟、科創(chuàng)企業(yè)的發(fā)展、促進科技金融、普惠金融政策的落地!敖窈,青島銀行將借助投貸聯(lián)動作為突破口,聚集整合銀行、創(chuàng)投、政府等資源,搭建平臺,真正發(fā)揮科技金融的意義”青島銀行相關負責人表示。

  

(責任編輯:曹言言 HA008)

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