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三起騙取農(nóng)商銀行貸款案公布 僅有一家銀行挽回大部分損失

2020-06-03 11:23:36 和訊銀行  南墻

  6月1日,裁判文書網(wǎng)披露多起騙取貸款案判決書,三家農(nóng)商銀行被騙貸3250萬元,其中僅有一家銀行通過司法途徑挽回了大部分損失。

  河北晉州農(nóng)商銀行被騙1000萬元 騙貸人用假質(zhì)押物瞞天過海

三起騙取農(nóng)商銀行貸款案公布 僅有一家銀行挽回大部分損失

  晉州市人民法院披露(2019)冀0183刑初256號判決書中顯示,2016年12月,石家莊茵妮服裝飾品銷售有限公司(簡稱茵妮公司)法定代表人郭某兵因資金緊張,欲從銀行貸款緩解壓力。經(jīng)人介紹,郭某兵與河北中貿(mào)擔保有限公司的承包人邊某相識,并商議從晉州農(nóng)商銀行貸款。

  具體情況為,郭某兵實控的茵妮公司提供質(zhì)押物,邊某找到一家名為整點商貿(mào)的公司對抵押物履行保管、監(jiān)管職責,晉州農(nóng)商銀行發(fā)放貸款。同月7日,晉州農(nóng)商銀行、茵妮公司和整點商貿(mào)公司簽訂了《貨物質(zhì)押監(jiān)管合作協(xié)議》。

  次日,郭某兵與邊某向晉州農(nóng)商銀行提供了茵妮公司與另一家公司700萬元的虛假購銷合同和《授權(quán)委托支付書》,晉州農(nóng)商銀行將700萬元貸款轉(zhuǎn)入了合同對手方公司。12月23日,郭某兵與邊某又用同樣的方式,向晉州農(nóng)商銀行申請300萬元貸款。

  兩筆貸款在轉(zhuǎn)入合同對手方之后,郭某兵與邊某將其轉(zhuǎn)入到整點公司賬戶,隨后均挪作他用。至此,郭某兵與邊某利用虛假的購銷合同,騙取晉州農(nóng)商銀行1000萬元。

  值得一提的是,邊某提供給晉州農(nóng)商銀行租用存放質(zhì)押物商品庫房的《房屋租賃合同》也是虛假合同,也就是說,郭某兵提供給銀行、由正點公司監(jiān)管的質(zhì)押物品并非茵妮公司物品。

  1000萬元貸款到期后,茵妮公司未能當還貸款,此案案發(fā)。2018年10月,郭某兵因涉嫌騙取貸款罪被晉州市公安局刑事拘留,隨后邊某主動到晉州市歸案接受審訊。

  晉州市人民法院審理此案時認為,郭某兵、邊某破壞金融管理秩序,用虛假購銷合同和他人質(zhì)押物,欺騙銀行,并取得1000萬元貸款的行為給晉州農(nóng)商銀行造成特別重大損失,其行為均已構(gòu)成騙取貸款罪。

  2019年11月,法院分別以騙取貸款罪判處郭某兵、邊某有期徒刑3年6個月,并處罰金5萬元。

  偽造公司印章 騙取芷江農(nóng)商銀行貸款450萬元

  另一起騙貸案發(fā)生在湖南芷江侗族自治縣。

三起騙取農(nóng)商銀行貸款案公布 僅有一家銀行挽回大部分損失

  芷江侗族自治縣人民法院披露,2015年9月14日,芷江侗族自治縣城市建設(shè)投資開發(fā)有限責任公司董事毛某東虛構(gòu)貸款用途,采取林權(quán)抵押的方式向芷江農(nóng)商銀行申請貸款450萬元。

  經(jīng)查,毛某東提供抵押林權(quán)其中一部分為茂澤林業(yè)有限公司所有,毛某東在該公司法定代表人廖某不知情的情況下,偽造了該公司“同意毛某東用公司名下林權(quán)向芷江農(nóng)商銀行申請借款做抵押”的股東會議決議及抵(質(zhì))押承諾書,并偽造該公司印章和模仿廖某簽名蓋于上述資料。

  毛某將偽造資料提交給芷江農(nóng)商銀行,并在取得貸款后將其中一部分歸還此前在芷江農(nóng)商銀行擁有的貸款,剩余部分用于償還個人債務(wù),僅11萬元用于生產(chǎn)經(jīng)營。截至2020年4月28日,毛某向芷江農(nóng)商銀行還款6.7萬元,尚欠銀行本金443.29萬元。

  2020年5月15日,芷江侗族自治縣人民法院審理此案,判處毛某東犯騙取貸款罪和偽造印章罪,兩罪并罰執(zhí)行有期徒刑1年6個月,并處罰金10.5萬元。

  公司股東多次騙取江西東鄉(xiāng)農(nóng)商銀行貸款 合伙人發(fā)現(xiàn)后報警

  在同日披露的判決書中,還有一份公司股東各方行騙最終受到制裁的案例。

三起騙取農(nóng)商銀行貸款案公布 僅有一家銀行挽回大部分損失

  此案時間跨度較大,犯案人胡某革從13年開始行騙,直到16年才最終敗露。判決書顯示,犯案人胡某革與其弟弟一起,于2011年12月發(fā)起設(shè)立江西省東騰實業(yè)有限公司(以下簡稱東騰公司),其占股51%。

  2013年7月12日,胡某革通過虛增公司注冊資本、虛構(gòu)原材料購銷合同、原材料定金收據(jù)等方式,制作虛假貸款資料,從東鄉(xiāng)農(nóng)商銀行騙取貸款1000萬元。

  2014年12月,胡某革通過虛假購銷合同、偽造《審計報告書》、變造電費增值稅專用發(fā)票等方式,制作虛假貸款資料,獲得東鄉(xiāng)縣中心企業(yè)信用擔保中心擔保后,騙取東鄉(xiāng)農(nóng)商銀行借款300萬元。

  2015年7月,胡某革沿用2014年7月份制作的虛假貸款資料,分4次騙取東鄉(xiāng)農(nóng)商銀行1000萬元。

  2015年9月,胡某革采用同樣手段,再度偽造資料,獲得東鄉(xiāng)縣財政專戶保證金擔保后,騙取東鄉(xiāng)農(nóng)商銀行貸款500萬元。

  綜上所述,3年時間里,胡某革利用東騰公司多次騙取銀行貸款共計3800萬元。由于其中部分貸款是用于借新還舊,故胡某革使用資金共計1800萬元。

  值得一提的是,本案事發(fā)是由于胡某革的合伙人報案。2014年5月,胡某革弟弟退出東騰公司,程某購得其手中股權(quán),此后程某與胡某革各自占股50%。在帶資進入公司后,程某先后投入公司數(shù)百萬元,但是卻發(fā)現(xiàn)自己投入的錢再加上銀行貸款仍不夠東騰公司運轉(zhuǎn)。2015年后,程某多次要求查看公司賬目,均被胡某革拒絕,最終在開發(fā)區(qū)領(lǐng)導(dǎo)出面調(diào)節(jié)后,得以查賬。在審計過程中,程某發(fā)現(xiàn)多筆不合法財務(wù)支出,于2016年9月向公安局經(jīng)偵大隊報案,揭露了胡某革的罪行。

  由于東騰公司貸款多有擔保機構(gòu)擔保和抵押資產(chǎn),截至案發(fā),經(jīng)過多輪拍賣以及擔保機構(gòu)代償,銀行共還有141.02萬元無法收回。

  2020年4月,江西省撫州市東鄉(xiāng)區(qū)人民法院公開審理此案。法院認為,東騰實業(yè)公司提供虛假資料多次騙取銀行貸款,且造成銀行損失,已經(jīng)構(gòu)成騙取貸款罪,胡某革作為直接責任主管人也構(gòu)成騙取貸款罪,判處東騰實業(yè)公司罰款10萬元,胡某革有期徒刑4年,并處罰金2萬元。

(責任編輯:李崢 )
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