酒泉農(nóng)商銀行一支行長指使下屬違法放貸，兩人雙雙獲刑

　　近日，裁判文書網(wǎng)披露，酒泉農(nóng)商銀行南大街支行原行長、客戶經(jīng)理因違法放貸，雙雙被判處有期徒刑。

　　經(jīng)查明認(rèn)定，2016年5月，被告人許某在擔(dān)任酒泉農(nóng)村商業(yè)銀行南大街支行行長期間，其熟識的汪某等三人找到被告人許某辦理"三戶聯(lián)保"貸款，（商戶聯(lián)保貸款的商戶含中、小微企業(yè)和個體工商戶，商戶聯(lián)保貸款是指由3-5戶商戶在自愿基礎(chǔ)上組成聯(lián)保小組并簽訂協(xié)議，聯(lián)保小組成員相互承擔(dān)連帶責(zé)任的貸款）。

　　許某在明知對方擬冒名貸款供自己使用的情況下，安排支行客戶經(jīng)理李某辦理該筆貸款。在許某的安排下，李某未對三人的實際情況進行調(diào)查、核實，編造了三人的借款申請書、家庭成員及資產(chǎn)情況說明、調(diào)查報告、個人貸款面談筆錄等資料，上述資料中記載的借款人身份及資產(chǎn)情況與實際情況嚴(yán)重不符。酒泉農(nóng)商銀行后向三名貸款人分別發(fā)放貸款100萬元，共計300萬元。

　　截至案發(fā)，造成酒泉農(nóng)村商業(yè)銀行損失188.07萬元。2019年11月25日，被告人李某的親屬退賠經(jīng)濟損失8萬元。

　　肅州區(qū)人民法院認(rèn)定：被告人許某、李某身為金融機構(gòu)工作人員，違反國家規(guī)定，違法發(fā)放貸款300萬元，數(shù)額巨大，造成重大經(jīng)濟損失188萬元，其行為均已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。

　　法院一審判決，判處許某有期徒刑3年6個月，判處李某有期徒刑3年，貸款損失188萬元繼續(xù)予以追繳。

　　日前，酒泉市中級人民法院二審裁定維持原判，認(rèn)為許某利用擔(dān)任銀行支行行長的便利，指使安排李某違法辦理貸款，李某則放棄依規(guī)審查的職責(zé)，違法辦理貸款手續(xù)，在共同犯罪中作用相當(dāng)。