7月5日，21世紀經(jīng)濟報道記者獲悉，銀保監(jiān)會將采取機構(gòu)自查和監(jiān)管檢查相結(jié)合的方式，開展銀行保險機構(gòu)股權(quán)（含資本不實、股東不實和關(guān)聯(lián)交易）專項整治“回頭看”工作。
此次“回頭看”主要是針對嚴查嚴處久拖不決、屢查屢犯等違規(guī)問題，嚴厲打擊虛假注資、循環(huán)注資、抽逃資本等“資本造假”行為，同時清查和處理隱形股東、代持股東及違規(guī)一致行動人，嚴厲懲處向股東輸送利益等深層次高風險問題。
7月4日，銀保監(jiān)會首次公開銀行保險機構(gòu)重大違法違規(guī)股東名單。公布的名單為38家企業(yè)，銀保監(jiān)會表示，這些股東具體違法違規(guī)事實主要包括六大方面，分別是：一是違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易或謀取不當利益；二是編制或者提供虛假材料；三是關(guān)聯(lián)股東持股超一定比例未經(jīng)行政許可；四是入股資金來源不符合監(jiān)管規(guī)定；五是單一股東持股超過監(jiān)管比例限制；六是實際控制人存在涉黑涉惡等違法犯罪行為。
銀保監(jiān)會表示，銀保監(jiān)會將堅持“兩個不變”。一是堅持鼓勵社會資本參與銀行保險機構(gòu)改革、優(yōu)化股東結(jié)構(gòu)的積極取向不變。銀保監(jiān)會將繼續(xù)暢通社會資本投資入股銀行保險機構(gòu)的渠道，優(yōu)化股東結(jié)構(gòu)、充實機構(gòu)資本，重點引入注重機構(gòu)長遠發(fā)展、資本實力雄厚、管理經(jīng)驗豐富的戰(zhàn)略性股東。二是堅持嚴懲股東違法違規(guī)行為、規(guī)范公司治理的高壓態(tài)勢不變。銀保監(jiān)會將繼續(xù)深入排查整治違法違規(guī)股東股權(quán)，依法清理規(guī)范股權(quán)關(guān)系，對股東嚴重違法違規(guī)行為，將堅決予以懲戒，發(fā)現(xiàn)一起、查處一起。
7月3日，銀保監(jiān)會主席郭樹清在《經(jīng)濟日報》發(fā)表署名文章《完善公司治理是金融企業(yè)改革的重中之重》稱，銀行業(yè)和保險業(yè)公司治理改革取得積極成效：股權(quán)結(jié)構(gòu)實現(xiàn)多元化、公司治理組織架構(gòu)基本形成、“三會一層”各司其職、經(jīng)營發(fā)展模式不斷優(yōu)化等。
對于未來持續(xù)改進銀行保險企業(yè)的公司治理結(jié)構(gòu)，郭樹清表示，加強董事會建設(shè)。明確董事會職責定位，確保董事會在戰(zhàn)略決策中發(fā)揮核心作用。做實監(jiān)事會功能。優(yōu)化監(jiān)事會結(jié)構(gòu)，增加外部監(jiān)事占比，明確監(jiān)事會對股東大會負責，確保監(jiān)事會依法獨立行使監(jiān)督職責。規(guī)范高管層履職。切實加強高管層履職約束，完善高管層向董事會、監(jiān)事會、各專門委員會的信息報告制度，嚴格落實崗位交流、履職問責等各項制度。改進發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃。明確戰(zhàn)略定位，緊緊圍繞服務(wù)實體經(jīng)濟的宗旨，明確市場定位，突出差異化和特色化。優(yōu)化激勵約束機制。按照收益與風險兼顧、長期與短期并重、精神與物質(zhì)兼?zhèn)涞脑瓌t，不斷完善業(yè)績考核機制，有利于可持續(xù)發(fā)展和戰(zhàn)略目標實現(xiàn)。完善風險管理機制。按照“了解客戶、理解市場、全員參與、抓住關(guān)鍵”的原則，構(gòu)建垂直獨立的內(nèi)控風險架構(gòu)，形成上下聯(lián)動的矩陣式風險防控網(wǎng)絡(luò)，實現(xiàn)成長、效率與風險的平衡。
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