湖南銀保監(jiān)局印發(fā)湖南銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告實施細則

　　中國銀保監(jiān)會湖南監(jiān)管局關于印發(fā)湖南銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告實施細則的通知

　　湘銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕7號

　　各銀保監(jiān)分局，各銀行業(yè)金融機構、各保險公司湖南分公司、各保險專業(yè)中介機構，省銀行業(yè)協會：

　　現將《湖南銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告實施細則》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

　　湖南銀保監(jiān)局

　　2020年6月30日

　　湖南銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告實施細則

　　第一章 總則

　　第一條 為加強和規(guī)范突發(fā)事件信息報告工作，促進湖南銀行業(yè)保險業(yè)風險防范處置，維護社會經濟秩序和金融穩(wěn)定，根據《中國銀保監(jiān)會關于印發(fā)銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕29號）等規(guī)定，結合監(jiān)管實際，制定本實施細則。

　　第二條 湖南銀保監(jiān)局及轄內銀保監(jiān)分局（以下簡稱銀行保險監(jiān)管機構）、銀行業(yè)金融機構和保險機構（以下簡稱銀行保險機構）應當建立完善突發(fā)事件應急管理體制機制，建立健全突發(fā)事件應急預案體系，加強預防與應急準備、監(jiān)測與預警、處置與恢復等工作。突發(fā)事件發(fā)生后，相關銀行保險監(jiān)管機構、銀行保險機構應當立即啟動預案，依法、科學、高效、穩(wěn)妥地應對和處置。

　　第三條 銀行保險監(jiān)管機構、銀行保險機構應當建立完善突發(fā)事件信息報告工作制度和流程，及時、客觀、真實、全面地報告各類突發(fā)事件。

　　第四條 銀行保險監(jiān)管機構、銀行保險機構應當指定部門具體負責突發(fā)事件信息報告工作，明確責任領導和責任人員。湖南銀保監(jiān)局辦公室作為應急管理部門，負責全局系統(tǒng)突發(fā)事件信息報告的管理、協調和歸口上報工作。

　　第二章 報告范圍和標準

　　第五條 銀行保險機構應當按照“誰監(jiān)管、向誰報”的原則，向銀行保險監(jiān)管機構報告突發(fā)事件信息。

　　銀行保險監(jiān)管機構應當按規(guī)定向上級機構報告轄內銀行業(yè)保險業(yè)重大突發(fā)事件信息。

　　第六條 銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件報告共同標準。發(fā)生下列銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件，應當向湖南銀保監(jiān)局報告信息。

　�。ㄒ唬┮蚓郾妵�堵、沖擊銀行保險機構，致使1個營業(yè)網點停業(yè)4小時以上、2個以上營業(yè)網點停業(yè)2小時以上，或者造成重大社會影響；

　�。ǘ�）銀行保險機構營業(yè)網點受到100人以上圍堵、沖擊，或者連續(xù)一周受到20人以上圍堵、沖擊；

　　（三）因自然災害、事故災難、公共衛(wèi)生事件致使銀行保險機構1個以上營業(yè)網點停業(yè)3天以上，或者造成重大社會影響；

　�。ㄋ模┿y行保險機構受到暴恐襲擊或發(fā)生造成人員傷亡、財產嚴重損失的社會安全事件，或者受到其他社會安全事件嚴重影響；

　　（五）重要信息系統(tǒng)出現故障、受到網絡攻擊，導致銀行保險機構在同一省份的營業(yè)網點、電子渠道業(yè)務中斷3小時以上，或者在兩個及以上省份的營業(yè)網點、電子渠道業(yè)務中斷30分鐘以上，或者因網絡欺詐或其它信息安全事件，導致銀行保險機構或客戶資金損失1000萬元以上，或者造成重大社會影響；

　�。�六）銀行保險機構從業(yè)人員涉嫌利用職務工作挪用、侵占資金1000萬元以上，或者進行非法集資、傳銷、洗錢等非法活動造成重大社會影響；

　　（七）銀行保險機構從業(yè)人員涉嫌假冒銀行保險機構印信、憑證、渠道等騙取、套取資金1000萬元以上；

　�。ò耍┿y行保險機構客戶或他人涉嫌利用虛假票證、交易、信用等騙取銀行保險機構資金1000萬元以上；

　�。ň牛┿y行保險機構丟失或泄露大量重要資料、重要賬冊、重要空白憑證、重要數據或客戶信息等，已經或可能造成重大損失、嚴重影響；

　�。ㄊ�）銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的在湘銀行保險機構（法人）的一級分支機構主要負責人被有權機關采取強制措施、失聯失蹤或不明原因死亡等；

　�。ㄊ�一）湖南銀保監(jiān)局、轄內銀保監(jiān)分局直接監(jiān)管的銀行保險機構（法人）董事長（理事長）、行長（總經理）、監(jiān)事長被有權機關采取強制措施、失聯失蹤或不明原因死亡等；

　　（十二）銀行保險機構同一系統(tǒng)內有3名以上董事（理事）、監(jiān)事、高級管理人員、其他重要部門（崗位）人員同時或相繼被有權機關采取強制措施、失聯失蹤或不明原因死亡等；

　　（十三）銀行保險機構從業(yè)人員非正常死亡嚴重影響正常對外營業(yè)和其他經營活動正常開展，或者造成重大社會影響；

　　（十四）銀行保險機構（法人）及其一級分支機構高級管理人員、重要部門（崗位）工作人員突然集體辭職，嚴重影響銀行保險經營管理活動，或者造成重大社會影響；

　�。ㄊ�五）銀行保險機構被其他金融管理機構、執(zhí)法部門罰沒單個機構1000萬元以上或者同批次多個機構共計5000萬元以上；

　�。ㄊ�六）銀行保險機構被其他金融管理機構、執(zhí)法部門處以停產停業(yè)、吊銷有關許可證、吊銷營業(yè)執(zhí)照或取消業(yè)務類處罰；

　�。ㄊ�七）銀行保險機構的境內子公司（含非金融類公司）發(fā)生突發(fā)事件對銀行保險機構造成重大影響；

　�。ㄊ�八）銀行保險機構的境外機構發(fā)生突發(fā)事件可能造成重大影響，或者被境外監(jiān)管機構實施處罰或采取其他強制措施；

　�。ㄊ�九）銀行保險機構主要股東或其實際控制人出現危機或其他嚴重問題，對銀行保險機構造成重大影響；

　�。ǘ�十）銀行保險機構發(fā)生重大訴訟案件，造成1000萬元以上損失或導致重要監(jiān)管指標、經營指標發(fā)生劣變，或者造成重大社會影響；

　　（二十一）銀行保險機構發(fā)生突發(fā)事件，已經或可能形成重大聲譽風險；

　�。ǘ�十二）其它可能對銀行保險機構資產造成重大損失的突發(fā)事件；

　�。ǘ�十三）其它嚴重影響單體機構或區(qū)域銀行業(yè)保險業(yè)正常經營秩序的突發(fā)事件。

　　第七條 銀行業(yè)突發(fā)事件報告特有標準。發(fā)生下列銀行業(yè)突發(fā)事件，應當向湖南銀保監(jiān)局報告信息。

　�。ㄒ唬�擠兌事件；

　�。ǘ�）盜竊銀行業(yè)金融機構業(yè)務庫、保管箱庫、現金業(yè)務區(qū)、自助設備存放的現金、貴金屬或其他物品等值人民幣30萬元以上；

　　（三）搶劫銀行業(yè)金融機構營業(yè)網點、自助網點、業(yè)務庫、運鈔車或其外包押運公司運鈔車；

　�。ㄋ模┿y行業(yè)金融機構表內外授信余額10億元以上企業(yè)（集團）出現重大風險，嚴重危及金融債權安全或對銀行業(yè)金融機構正常經營產生重大影響；

　�。ㄎ澹┿y行業(yè)金融機構自查發(fā)現重大違規(guī)事件，涉及金額1億元以上，或已造成損失1000萬元以上。

　　第八條 保險業(yè)突發(fā)事件報告特有標準。發(fā)生下列保險業(yè)突發(fā)事件，應當向湖南銀保監(jiān)局報告信息。

　�。ㄒ唬┮虬l(fā)生洪水、臺風、地震、泥石流等嚴重的自然災害，或者重大火災、安全生產、環(huán)境污染、交通運輸等嚴重事故，或者境外突發(fā)性的戰(zhàn)爭、武裝暴動、政權更迭等事件，造成或可能造成保險財產損失、人身傷亡賠付或被保險人死亡的，或者對保險機構業(yè)務產生重大影響；對于明顯不符合《中國銀保監(jiān)會關于印發(fā)銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕29號）第八條第一項報告標準的，報經湖南銀保監(jiān)局相關機構監(jiān)管處同意后，可不作為突發(fā)事件信息上報。

　�。ǘ�）發(fā)生群體性疾病、傳染性疾病、重大食物中毒等公共衛(wèi)生事件，可能引發(fā)大面積保險索賠，造成重大社會影響。

　　第九條 涉及敏感地區(qū)、敏感時期、敏感人物的突發(fā)事件信息，不拘泥于第六條、第七條、第八條相關標準規(guī)定，應全部報告湖南銀保監(jiān)局。

　　第十條 發(fā)現非法設立銀行保險機構、非法辦理銀行保險機構業(yè)務事件，應當及時向湖南銀保監(jiān)局報告信息。

　　第三章 報告時限和方式

　　第十一條 事發(fā)單位是突發(fā)事件信息報告的責任主體，應當按要求向湖南銀保監(jiān)局或銀保監(jiān)分局報告突發(fā)事件信息。

　　銀保監(jiān)會直接監(jiān)管、總部在湖南的銀行保險機構應當向銀保監(jiān)會報告涉及總部及海外機構的突發(fā)事件信息，其分支機構、專營機構向屬地銀行保險監(jiān)管機構報告突發(fā)事件信息。

　　湖南銀保監(jiān)局、轄內銀保監(jiān)分局直接監(jiān)管的法人銀行保險機構應當向屬地銀行保險監(jiān)管機構報告突發(fā)事件信息，其分支機構、專營機構向屬地銀行保險監(jiān)管機構報告突發(fā)事件信息。

　　湖南銀保監(jiān)局直接監(jiān)管的銀行保險機構省級分支機構應當向湖南銀保監(jiān)局報告突發(fā)事件信息，其分支機構應當向屬地銀行保險監(jiān)管機構報告突發(fā)事件信息。

　　轄內銀保監(jiān)分局、湖南銀保監(jiān)局直接監(jiān)管的銀行保險機構(法人或一級分支機構）對于按規(guī)定需要報告湖南銀保監(jiān)局的突發(fā)事件，應當按雙線報送原則分別報告湖南銀保監(jiān)局。

　　第十二條 銀行保險機構、轄內銀保監(jiān)分局應當強化突發(fā)事件信息首報、先報意識。突發(fā)事件發(fā)生后，應當采取一切措施盡快掌握情況，盡快報告信息。

　　對涉及擠兌、圍堵、沖擊、停業(yè)、盜搶等突發(fā)事件，事發(fā)單位應不遲于1小時向銀行保險監(jiān)管機構報告信息；對涉及詐騙侵占、丟失泄露、人員異常、合規(guī)風險、聲譽風險等突發(fā)事件，事發(fā)單位應不遲于24小時向銀行保險監(jiān)管機構報告信息。

　　銀行保險機構向湖南銀保監(jiān)局報告突發(fā)事件信息不得遲于向其他機構（部門）報告信息的時間。

　　第十三條 特別重大、非常敏感的突發(fā)事件發(fā)生后，事發(fā)單位力爭在30分鐘內電話報告相關信息、1小時內書面報告銀行保險監(jiān)管機構。

　　第十四條 銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息首報后，出現新情況、新變化、新進展或者需要補充內容的，一般應在24小時內續(xù)報、最遲不超過72小時。

　　突發(fā)事件應對處置結束或作為常態(tài)處理后，不再作為突發(fā)事件信息續(xù)報，可根據工作需要通過其他途徑報告相關情況。

　　第十五條 銀行保險監(jiān)管機構接到銀行保險機構及下一級銀行保險監(jiān)管機構的突發(fā)事件信息報告后，對需要上報銀保監(jiān)會的，應當在1小時內報告。

　　第十六條 突發(fā)事件信息一般逐級上報，緊急情況下，可多級同時報告。

　　第十七條 突發(fā)事件信息報告基本因素至少應包括突發(fā)事件的基本情況、已經產生的影響和損失、應對情況、輿論反映、下一步擬采取的處置措施及態(tài)勢研判等內容。

　　第十八條 突發(fā)事件信息報告統(tǒng)一采用《突發(fā)事件信息》格式（見附件1），由單位負責人或授權應急管理部門主要負責人簽發(fā)報送。

　　第四章 報告處理和反饋

　　第十九條 湖南銀保監(jiān)局系統(tǒng)各級應急管理部門應當及時處理接收的銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告，電話報告應制作電話記錄，按特急件處理，報領導同志閱批，分職能部門閱辦。

　　湖南銀保監(jiān)局、轄內各銀保監(jiān)分局值班人員收到銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告后，應當立即交給應急管理部門處理。

　　第二十條 湖南銀保監(jiān)局系統(tǒng)各級應急管理部門認為需要進一步核報信息的，突發(fā)事件報告單位應通過各種渠道進行核實，按要求時限反饋相關情況。

　　第二十一條 銀行保險機構、轄內銀保監(jiān)分局和省局機關相關部門接到領導同志關于突發(fā)事件的批示指示后，應當立即傳達落實，按要求報送貫徹落實情況。

　　第五章 考評和問責

　　第二十二條 湖南銀保監(jiān)局辦公室建立完善突發(fā)事件報告工作考評制度，對銀行保險機構、轄內銀保監(jiān)分局突發(fā)事件首報時效、核報情況、整體工作等進行考核評價，定期進行通報。

　　第二十三條 銀行保險機構違反本實施細則規(guī)定，遲報、漏報、謊報、瞞報突發(fā)事件，由銀行保險監(jiān)管機構責令其改正；造成不良后果或影響的，由銀行保險監(jiān)管機構依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國突發(fā)事件應對法》相關規(guī)定，追究相關機構和人員的責任，并采取相關監(jiān)管措施。涉嫌犯罪的，移交司法機關處理。

　　第二十四條 轄內銀保監(jiān)分局違反本實施細則規(guī)定，不及時報告或轉報轄內銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件，或者不及時處理銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件報告的，由湖南銀保監(jiān)局責令其改正；造成重大不良后果或影響的，依據相關問責和紀律處分規(guī)定，追究相關單位和人員的責任。涉嫌犯罪的，移交司法機關處理。

　　第六章 附則

　　第二十五條 本實施細則適用于湖南省轄內各銀行保險機構、銀行保險監(jiān)管機構。

　　第二十六條 銀行保險監(jiān)管機構的突發(fā)事件信息報告不替代其他單位要求的突發(fā)事件信息報告，也不替代監(jiān)管部門要求的業(yè)務報告和專項報告。

　　第二十七條 各銀保監(jiān)分局應依據《中國銀保監(jiān)會關于印發(fā)銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法的通知》和本實施細則，結合本級機構監(jiān)管實際，明確向本級機構報告的銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件范圍和標準。

　　第二十八條 本實施細則由湖南銀保監(jiān)局辦公室負責解釋。

　　第二十九條 本實施細則自公布之日起施行�！吨袊�銀監(jiān)會湖南監(jiān)管局轉發(fā)中國銀監(jiān)會關于印發(fā)<重大突發(fā)事件報告制度>的通知》（湘銀監(jiān)發(fā)〔2011〕33號）、《中國銀監(jiān)會湖南監(jiān)管局辦公室關于印發(fā)<重大突發(fā)事件報告及處置操作細則>的通知》（湘銀監(jiān)辦發(fā)〔2015〕100號）同時廢止。原湖南銀監(jiān)局、原湖南保監(jiān)局重大突發(fā)事件信息報告規(guī)定與本實施細則不一致的，以本實施細則為準。