信用社主任高利轉(zhuǎn)貸被舉報(bào) 月息3%-5%出借資金獲利近千萬

2020-07-30 15:03:42 和訊銀行 

  7月30日,據(jù)本溪縣人民法院披露,原本溪市市區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社員工唐某普犯高利轉(zhuǎn)貸罪獲刑。

  判決書顯示,被告人唐某普,男,1968年出生,系本溪市市區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社(簡(jiǎn)稱“聯(lián)社”)清收辦員工,原系本溪市市區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社石橋子信用社主任、富佳信用社主任。被告人李某,男,1969年出生。

信用社主任高利轉(zhuǎn)貸被舉報(bào) 月息5%出借資金獲利近千萬

  經(jīng)法院查明:唐某普、李某經(jīng)合謀,于2012年4月至8月期間,采取借名、虛構(gòu)貸款用途等方式,獲取銀行貸款3990萬元,并將貸款以每月3%-5%的利息轉(zhuǎn)貸給威海港領(lǐng)置業(yè)有限公司及他人。

  經(jīng)本溪清華司法鑒定所鑒定,被告人唐某普、李某從中獲取轉(zhuǎn)貸利差920.03萬元。

  唐某普作為分社一把手,從所任職單位貸款并非難事。據(jù)唐某普供述:其于2006年至2010年在聯(lián)社石橋子信用社擔(dān)任主任,2010年4月至2015年在聯(lián)社富佳信用社擔(dān)任主任。2011年,唐某普與李某合伙在客運(yùn)站附件買門市干洗浴,錢不夠就從所在的富佳信用社貸款,后將門市抵押給銀行,部分資金轉(zhuǎn)借給他人。

  轉(zhuǎn)貸的另有部分資金,是從本溪市商業(yè)銀行本鋼支行違規(guī)貸出。唐某普表示,當(dāng)時(shí)為了湊錢,想從本溪商業(yè)銀行本鋼支行貸款1040萬,是李某與當(dāng)時(shí)本溪商業(yè)銀行本鋼支行行長孫某協(xié)調(diào)才貸來的,不太符合銀行規(guī)定。

  據(jù)本溪市商業(yè)銀行本鋼支行擔(dān)任行長孫某證言:我和李某是高中同學(xué),1040萬元是我?guī)兔f(xié)調(diào)辦理的,當(dāng)時(shí)李某給我打電話說他一個(gè)朋友急用錢,讓我?guī)兔,我鑒于和他的多年朋友關(guān)系安排了信貸科科長處理,且提供的抵押物也沒有評(píng)估和登記,這筆貸款的發(fā)放在委托支付的過程中違規(guī)了。2012年10月,根據(jù)市行的文件,要求在辦理抵押貸款中抵押物沒有評(píng)估和登記的進(jìn)行整改,我就聯(lián)系了李某讓他把這1040萬元的貸款要么馬上還錢,后來這筆貸款2012年10月底左右就償還了。

  事實(shí)上,早在2016年10月,唐某普就因涉嫌犯違法發(fā)放貸款罪被取保候?qū),本溪市溪湖區(qū)人民法院以犯違法放貸罪、受賄罪,判處唐某普有期徒刑9年。

  2017年底,港領(lǐng)公司股東向紀(jì)委實(shí)名舉報(bào)唐某普、李某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸犯罪,并提供了相關(guān)證據(jù)材料,本案案發(fā)。

  近日,本溪縣人民法院一審認(rèn)為,被告人唐某普、李某以轉(zhuǎn)貸為目的,套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人,獲取非法利益,數(shù)額巨大,其二人之行為均構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪。一審判決:

  一、被告人唐某普犯高利轉(zhuǎn)貸罪,判處有期徒刑4年;與前罪并罰,決定執(zhí)行有期徒刑11年6個(gè)月,并處罰金人民幣940萬元。

  二、被告人李某犯高利轉(zhuǎn)貸罪,判處有期徒刑4年6個(gè)月,并處罰金人民幣925萬元。

(責(zé)任編輯:邱光龍 HF056)
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