銀行業(yè)大幅降薪?中信集團發(fā)文要求節(jié)流100億!有上市銀行員工稱已變相降薪

2020-08-06 16:54:09 21世紀經濟報道 

導讀:一家華南大型央企人士表示,他所在企業(yè)去年就已開始大幅降低員工總體薪酬。往年工資總額都有5%-10%的上浮空間,今年是零增速,如果完不成增長目標,可能還要降低。

圖片/視覺中國

來? ?源丨21世紀經濟報道、21金融圈

記? ?者丨辛繼召、李玉敏

編? ?輯丨馬春園

昨晚開始,一則關于銀行大幅度降薪的傳聞在社交媒體流傳。

傳言涉及中信銀行(601998,股吧)、建設銀行等。中信銀行對傳聞暫未有回應。不過,中信銀行母公司——中信集團7月發(fā)文表示,開展2020年開源節(jié)流、降本增效專項工作。

21世紀經濟報道記者獲悉,中信集團發(fā)文要求,達成費用成本“雙控”、質量效率“雙升”,實現(xiàn) 2020 年度開源增效50億元、節(jié)流降本100億元目標。

此外,一位國有大行人士表示,今年薪酬總額有所降低,降幅具體比例不清楚。

中信集團節(jié)流降本100億

中信集團7月發(fā)文要求,達成費用成本“雙控”、質量效率“雙升”,實現(xiàn) 2020 年度開源增效50億元、節(jié)流降本100億元目標。實施主體覆蓋集團、股份、有限三層總部與各一級子公司,由各一級子公司向下屬各級子公司層層傳導分解管控目標。

此外,中信集團要求,原則上管理費用總額(不含人工成本、折舊及攤銷)同比下降10%以上。各子公司應結合上半年管理費用支出情況,充分考慮疫情影響,主動加大壓降比例,特別是壓降會議費、差旅費、出國費、業(yè)務招待費、辦公費、業(yè)務宣傳費、車輛費、租賃費、營銷費等行政管理費用支出,提出合理的壓降目標。同時,各子公司應結合自身實際情況,抓住利率下行契機,進一步優(yōu)化負債融資結構,實現(xiàn)平均財務成本同比下降。

需要指出的是,中信集團的資產、營收和利潤十分依賴中信銀行。在中信集團的收入結構中,來自中信銀行的資產、利潤占比接近90%。

一家華南大型央企人士表示,他所在企業(yè)去年就已開始大幅降低員工總體薪酬。往年工資總額都有5%-10%的上浮空間,今年是零增速,如果完不成增長目標,可能還要降低。

一位四大行分行人士表示,該行今年薪酬總額有所降低,降幅具體比例不清楚。以前一般一季度因為考核方案沒下來會卡得比較緊,二、三季度會松一點,但半年已過,二三季度沒有補充一季度預留的額度!爸徊贿^大行員工工資基數(shù)低,所以個人沒有明顯感覺少了很多!

金融機構薪酬問題,包括兩部分:一是工資總額,二是每個員工的薪酬。

對于工資總額,有明確的監(jiān)管規(guī)定。由于大部分金融機構屬于國有企業(yè),近兩年來,相關部門正在改革國企工資決定機制。

另一上市股份行人士表示,該分行今年變相降薪。但不是直接下調,而是通過與業(yè)績掛鉤的方式調整,例如工資原來只有1/3和業(yè)績掛鉤,現(xiàn)在2/3和業(yè)績掛鉤,由于今年業(yè)績難做,工資變相下降。

“我們早就有所降低,比如以前每年公積金會增加一點,今年公積金不給漲了。”一位國有大行華北分行人士稱,當?shù)匾患掖笮蛧笫瞧淇蛻,如果出現(xiàn)風險,那么分行業(yè)績虧損,薪酬就可能下降。這兩年考核規(guī)則調整也很快,有的考核項目完成后以前給予獎勵,現(xiàn)在完成也不給錢了。

不過,也有大行沿海地區(qū)分管薪酬負責人稱,其所在機構并沒有下調薪酬。一家金融企業(yè)的工資總額每年大致恒定,銀行企業(yè)內部則是在總行、各分支行之間分賬?傂、分支行在工資上的分配規(guī)則是參考各家機構存貸款額、撥備后利潤、不良貸款、員工人數(shù)等情況。

薪酬如何確定?

2018年5月,國務院發(fā)布《關于改革國有企業(yè)工資決定機制的意見》(國發(fā)〔2018〕16號),國企實行工資總額分類管理。企業(yè)經濟效益增長的,當年工資總額增長幅度可在不超過經濟效益增長幅度范圍內確定。企業(yè)經濟效益下降的,除受政策調整等非經營性因素影響外,當年工資總額原則上相應下降。

對于國有金融機構,如何發(fā)工資則給出明確的計算公式。

21世紀經濟報道記者獲悉,2019年10月,財政部印發(fā)《國有金融企業(yè)工資決定機制改革實施辦法》(財金〔2019〕121號),金融企業(yè)響應國家宏觀政策不到位,服務微觀經濟、實體經濟情況效果不明顯,或者經濟效益下降的,當年工資總額原則上應當下降。反之則在同期經濟效益增幅范圍內確定總額。

圖片/視覺中國

其中,銀行、證券、保險等商業(yè)性金融企業(yè),工資總額主要與服務實體經濟、服務經濟發(fā)展重點領域和薄弱環(huán)節(jié)效果,以及經濟效益、股東回報、風險控制等因素聯(lián)動。金融企業(yè)編制當年工資總額預算,履行內部決策程序后,于每年6月15日前報送出資人職責機構。次年4月39日前報送上年工資總額預算執(zhí)行情況。

具體到每家機構如何執(zhí)行,給出了計算公式。今年1月,財政部印發(fā)《國有金融企業(yè)工資決定機制改革實施細則》(財金函〔2020〕4號)規(guī)定:

金融企業(yè)當年工資總額=上年度工資總額基數(shù)×(1+W);其中W為工資總額增幅,以Y作為函數(shù)計算確定;Y=聯(lián)動指標增幅×綜合考核系數(shù)。當-20%≤Y≤20%時,W=Y;當Y>20%時,W=20%+arctan(2.5Y-0.5)×20%/π;當Y<20%時,W=-20%+arctan(2.5Y+0.5)×20%/π。

其中,銀行、券商等的聯(lián)動指標增幅與一般凈利潤增幅,保險公司可選區(qū)凈利潤增幅和營業(yè)收入增幅加權指標,權重分別為60%和40%;對于凈利潤規(guī)模較大的商業(yè)銀行,經申請可增加營業(yè)收入增幅作為加權指標,權重原則上不超過30%。綜合考核系數(shù)根據(jù)績效評價結果和考核目標實現(xiàn)程度確定。

金融企業(yè)未實現(xiàn)國有資本保值增值的,工資總額不得增長,或者適度下降。其中國有資本減值幅度超過10%的,工資總額降幅原則上不低于5%。

上述規(guī)則較為復雜,簡而言之,若企業(yè)效益不佳,凈利潤負增長,則工資總額可能會被下調。

今年以來,受疫情影響,監(jiān)管部門早已警示銀行利潤負增長風險。

中國人民銀行研究局課題組于5月24日稱,銀行后期不良貸款處置和資本消耗壓力明顯加大,銀行利潤增速可能下滑,不排除年內出現(xiàn)零增長或負增長的可能。銀行有必要做好預案,應對可能出現(xiàn)的不良貸款反彈。

銀保監(jiān)會7月11日披露,上半年,銀行業(yè)金融機構生息資產增長17萬億元,人民幣貸款增加12.09萬億元。規(guī)模大幅增加帶來賬面利息和利潤也相應增長。不過,一些機構撥備不達標,即便按照現(xiàn)階段撥備覆蓋率最低標準100%測算,銀行機構仍有缺口合計超過3500億元。若均攤到全年補足撥備缺口,這些機構利潤增速將大幅降低,有的甚至為負。

 

(責任編輯:趙艷萍 HF094)
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