涉案金額高達(dá)430億元的“泛亞案”可謂轟動(dòng)一時(shí)，該案共涉及遍布全國20多個(gè)省份的22萬投資者，規(guī)模大到令人咋舌。
近日，中國裁判文書網(wǎng)公布的一份判決透露了這起大案的冰山一角：招商銀行(600036,股吧)(港股03968)蘭州分行兩名員工，為賺取傭金，私下成立公司，幫助昆明泛亞公司非法吸存達(dá)12.5億元，案發(fā)時(shí)造成3.8億余元無法償還，最終兩人也雙雙獲刑。
眼見“生意回報(bào)率高”
銀行兩員工合謀開公司
法院一審查明，本案的兩名被告人竇某、肖某原系招商銀行蘭州分行工作人員。
裁判文書顯示，竇某了解到昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司（以下簡稱“昆明泛亞公司”）的生意回報(bào)率高，便想開辦公司成為昆明泛亞公司的授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)，竇某、肖某兩人商議在寧夏銀川市成立昆明泛亞公司的授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)寧夏泛亞投資咨詢有限公司（以下簡稱“寧夏泛亞公司”）。
2013年7月25日，竇某和肖某分別借用了他人的身份證在銀川市注冊成立了寧夏泛亞公司，注冊資本為101萬元，經(jīng)營范圍為投資咨詢、商務(wù)信息咨詢。雖然該公司明面上的法定代表人和股東為他人，但竇某是公司的實(shí)際負(fù)責(zé)人，肖某則為實(shí)際股東。
經(jīng)查明，竇某以寧夏泛亞公司的名義與昆明泛亞公司簽訂了授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)合作協(xié)議，服務(wù)機(jī)構(gòu)代碼0528。隨后寧夏泛亞公司在未取得國家金融業(yè)務(wù)許可的情況下，在昆明泛亞公司的授權(quán)下，竇某、肖某按照昆明泛亞公司操作、宣傳手段，在銀川和蘭州等地向社會(huì)不特定公眾宣傳昆明泛亞公司的委托受托業(yè)務(wù)，承諾10%至13%固定年化收益率，發(fā)展客戶吸收資金，并從中獲取傭金。
非法吸收公眾存款12.5億
公司收到傭金近2千萬元
法院一審查明，經(jīng)鑒定，截至2015年7月，竇某、肖某依托寧夏泛亞公司吸收公眾存款共計(jì)12.5億余元（期間累計(jì)返還資金8.6億余元），涉及集資參與人440人，造成3.8億余元無法償還。
而竇某、肖某也在這筆生意中收獲了“不菲”的傭金。
自2013年8月至2015年7月，寧夏泛亞公司共收到昆明泛亞公司傭金1980.6萬元，后分別轉(zhuǎn)入竇某、肖某賬戶783.87萬元、161萬元，轉(zhuǎn)入李某、王某賬戶432.05萬元、68.03萬元，轉(zhuǎn)給業(yè)務(wù)員及居間人等19人共261萬余元，轉(zhuǎn)到寧夏泛亞公司賬戶74萬余元，寧夏泛亞公司日常消費(fèi)、銀行手續(xù)費(fèi)支出2.95萬元，竇某本人支取現(xiàn)金197.22萬元。
其中，李某曾向肖某提供身份證用于注冊寧夏泛亞公司，并擔(dān)任該公司的股東。
2016年5月11日，竇某因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪被取保候?qū)彛?017年11月2日、12月8日、2018年6月21日，肖某因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪先后被公安、檢察、法院三機(jī)關(guān)取保候?qū)彙?/p>
法院認(rèn)定系個(gè)人犯罪
2020年5月13日，一審法院作出判決，判決認(rèn)為，竇某、肖某注冊成立寧夏泛亞公司，明知該公司不具備向社會(huì)吸收資金的主體資格，客觀上以“零風(fēng)險(xiǎn)”“高收益”誘騙客戶，通過網(wǎng)絡(luò)推廣、宣傳資料、業(yè)務(wù)員推進(jìn)等方式向社會(huì)公眾公開宣傳資金委托受托業(yè)務(wù)，幫助昆明泛亞公司以高額利息向社會(huì)不特定公眾非法吸收資金，并從昆明泛亞公司收取傭金，先后違法發(fā)展440名投資人參與投資，投資金額12.5億余元，數(shù)額巨大，情節(jié)嚴(yán)重，嚴(yán)重?cái)_亂金融秩序，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
一審法院認(rèn)為，該案系共同犯罪，二被告人在共同犯罪中起輔助作用，系從犯，依法從輕處罰。竇某主動(dòng)投案并如實(shí)供述自己所犯罪行，系自首，可依法從輕處罰。肖某當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，可酌定從輕處罰。二被告人主動(dòng)退繳、退賠部分違法所得，可酌情從輕處罰。
竇某辯護(hù)人、肖某及其辯護(hù)人提出了該案系單位犯罪的辯護(hù)意見。法院一審查明，二被告人系蘭州招商銀行員工，在工作期間得知代理昆明泛亞公司吸收存款可得傭金，遂在寧夏成立公司幫助昆明泛亞公司違法吸收公眾存款，并獲取傭金，其成立公司的目的就是從事犯罪活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為個(gè)人犯罪而非單位犯罪，故上述辯解、辯護(hù)意見不予采納。
此外，竇某辯護(hù)人還提出了竇某不應(yīng)承擔(dān)全部責(zé)任，蘭州招商銀行應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任的辯護(hù)意見。法院一審查明，本案認(rèn)定的犯罪數(shù)額均系寧夏泛亞公司非法吸收的客戶資金數(shù)額，寧夏泛亞公司系竇某、肖某注冊成立并實(shí)際經(jīng)營、管控，蘭州招商銀行并未參與其中，故該辯護(hù)意見不予采納。
最終，法院一審判決竇某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金30萬元；肖某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，并處罰金20萬元；同時(shí)責(zé)令竇某、肖某依法向集資參與人退賠違法所得，連同扣押肖某的保證金3萬元及竇某、肖某已退賠的部分移送執(zhí)行機(jī)關(guān)，按比例發(fā)還各集資參與人。
一審宣判后，竇某和肖某均提出上訴，后竇某在審理過程中又申請撤訴。2020年7月10日，二審法院寧夏回族自治區(qū)銀川市中級人民法院作出終審裁定，準(zhǔn)許竇某撤回上訴，駁回肖某的上訴，維持原判。
前情回顧：
昆明泛亞的430億大案
實(shí)際上，昆明泛亞公司430億大案已于2019年宣判。
據(jù)媒體此前報(bào)道，成立于2011年4月的泛亞有色金屬交易所，號(hào)稱是全球最大的稀有金屬交易所，擁有全球95%的銦庫存。成立以來，其以保護(hù)國家稀有金屬儲(chǔ)備的旗號(hào)進(jìn)行商業(yè)行為，通過人為操縱極力掌握稀有金屬的定價(jià)權(quán)，使得稀有金屬的價(jià)格持續(xù)上漲，從而制造稀有金屬市場繁榮，達(dá)到增值保值的虛假效果。
同時(shí)，泛亞還通過電視廣告以及名人站臺(tái)等方式進(jìn)行大面積推廣，案發(fā)前擁有的22萬注冊會(huì)員遍布全國20多個(gè)省份，融資超過430億元。
2015年4月，泛亞爆發(fā)兌付危機(jī)。
2019年3月22日，云南省昆明市中級人民法院公開開庭，對昆明泛亞公司等4家被告單位以及單九良等21名被告人非法吸收公眾存款、職務(wù)侵占案宣告一審判決。其中，以非法吸收公眾存款罪，對昆明泛亞有色公司判處罰金人民幣10億元，對云南天浩稀貴公司等3家被告單位分別判處罰金人民幣5億元、5000萬元和500萬元；對被告人單九良以非法吸收公眾存款罪、職務(wù)侵占罪判處有期徒刑18年，并處沒收個(gè)人財(cái)產(chǎn)人民幣5000萬元，罰金人民幣50萬元；對郭楓、張鵬、王飚、楊國紅等20名被告人分別依法追究相應(yīng)的刑事責(zé)任。
法院查明，2011年11月至2015年8月間，昆明泛亞公司董事長、總經(jīng)理（總裁）單九良與主管人員郭楓、王飚經(jīng)商議策劃，違反國家金融管理法律規(guī)定，以稀有金屬買賣融資融貨為名，推行“委托交割受托申報(bào)”“委托受托”業(yè)務(wù)，向社會(huì)公開宣傳，承諾給付固定回報(bào)，誘使社會(huì)公眾投資，變相吸收巨額公眾存款。被告單位云南天浩稀貴公司等3家公司及被告人錢軍等人明知昆明泛亞有色公司非法吸收公眾存款而幫助其向社會(huì)公眾吸收資金。昆明泛亞有色公司非法吸收公眾存款數(shù)額巨大，給集資參與人造成巨額經(jīng)濟(jì)損失。
2019年7月26日，云南省高級人民法院依法對該案二審公開開庭宣判。對上訴人王飚依法改判為有期徒刑六年六個(gè)月，對其他上訴人、原審被告人和原審被告單位維持原判。
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