中國(guó)民生銀行:提升法治能力 建設(shè)長(zhǎng)青民生

  近年來(lái),中國(guó)民生銀行股份有限公司哈爾濱分行在法治民生建設(shè)實(shí)踐中,緊跟總行法律風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)步伐,著力提升法律服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理水平,在促進(jìn)發(fā)展、防控風(fēng)險(xiǎn)方面取得良好成效。本年度,中國(guó)民生銀行哈爾濱分行立足法治能力提升三年規(guī)劃,建立各項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)營(yíng)機(jī)制,全力打造特色法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

  建立法律風(fēng)險(xiǎn)提示機(jī)制、及時(shí)解讀業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)

  上半年,中國(guó)民生銀行哈爾濱分行印發(fā)法律風(fēng)險(xiǎn)指引類(lèi)文件13份,包括擔(dān)保決議審查、空白合同預(yù)簽、疫情防控期間不當(dāng)行為、銀行理財(cái)投資產(chǎn)業(yè)基金、提供金融產(chǎn)品和服務(wù)中履行適當(dāng)性義務(wù)及《民法典》系列解讀文件等方面。上述法律指引類(lèi)文件緊扣《九民會(huì)議紀(jì)要》、《民法典》,為中國(guó)民生銀行哈爾濱分行近期創(chuàng)新業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)操作流程實(shí)際需求提供切實(shí)有效的法律服務(wù)支持。未來(lái),中國(guó)民生銀行哈爾濱分行將結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際需求持續(xù)推出各項(xiàng)法律指引類(lèi)文件,及時(shí)解讀業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)。

  建立特色法律培訓(xùn)機(jī)制、培養(yǎng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理思維

  中國(guó)民生銀行哈爾濱分行按照新員工、條線業(yè)務(wù)人員、中層管理人員、高層管理人員等各崗位人員不同的法律培訓(xùn)需求,定期開(kāi)展新員工銀行業(yè)務(wù)法律基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)、行領(lǐng)導(dǎo)班子學(xué)法講法培訓(xùn)、中層管理人員法治建設(shè)專(zhuān)題會(huì)議培訓(xùn)、條線法律業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)、違規(guī)人員警示教育培訓(xùn)、最新法律法規(guī)解讀培訓(xùn)等法律培訓(xùn),培養(yǎng)全體員工法律風(fēng)險(xiǎn)管理思維,確保分行全體員工知法懂法,時(shí)刻遵法。

  構(gòu)建全流程法律風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制,推進(jìn)業(yè)務(wù)全面規(guī)范運(yùn)行

  中國(guó)民生銀行哈爾濱分行建立重點(diǎn)業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)前置審查機(jī)制,就尚未獲得授信批復(fù)的重點(diǎn)業(yè)務(wù),提供法律風(fēng)險(xiǎn)審查前置服務(wù),提前介入業(yè)務(wù)流程,對(duì)業(yè)務(wù)模式及可能存在的法律瑕疵進(jìn)行披露,幫助完善交易機(jī)構(gòu);建立風(fēng)險(xiǎn)化解聯(lián)合溝通機(jī)制等全面涵蓋業(yè)務(wù)前期、中期、后期的聯(lián)動(dòng)機(jī)制,確保法律風(fēng)險(xiǎn)管理介入到業(yè)務(wù)發(fā)展的每一個(gè)環(huán)節(jié),做到業(yè)務(wù)審批前提示法律風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)審批后以法律手段推進(jìn)業(yè)務(wù)順利落地、貸后管理中以法律手段防范、化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等全方位法律風(fēng)險(xiǎn)防控,保障分行業(yè)務(wù)合法合規(guī)、穩(wěn)健開(kāi)展;建立業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制,組織各業(yè)務(wù)條線對(duì)本條線業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)狀況定期自評(píng)估,開(kāi)展法律部門(mén)對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)的抽查復(fù)評(píng)。實(shí)行以非現(xiàn)場(chǎng)法律風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)、監(jiān)控為基礎(chǔ),以重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估的并行評(píng)估措施,對(duì)業(yè)務(wù)運(yùn)行法律風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施定期監(jiān)測(cè)、評(píng)估、報(bào)告和管理。

  強(qiáng)化法律服務(wù)機(jī)構(gòu)管理,有效運(yùn)用外部法律資源

  本年度,中國(guó)民生銀行哈爾濱分行委托外部招標(biāo)公司通過(guò)公開(kāi)招投標(biāo)形式引進(jìn)法律服務(wù)機(jī)構(gòu),豐富分行外部法律服務(wù)資源。中國(guó)民生銀行哈爾濱分行逐一與合作律所等外部法律服務(wù)機(jī)構(gòu)交流,詳細(xì)梳理各法律服務(wù)機(jī)構(gòu)的律師資質(zhì)、擅長(zhǎng)專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域、本地司法資源、實(shí)務(wù)辦案經(jīng)驗(yàn)、代理及服務(wù)費(fèi)率、辦理效率等情況,建立具有分行特色的法律服務(wù)機(jī)構(gòu)資源庫(kù),以便于后續(xù)針對(duì)不同法律事務(wù)有效篩選服務(wù)機(jī)構(gòu),提高法律服務(wù)工作效率。

  同時(shí),分行還與各法律服務(wù)機(jī)構(gòu)建立咨詢(xún)、案件風(fēng)險(xiǎn)反饋及培訓(xùn)等交流溝通機(jī)制,由法律服務(wù)機(jī)構(gòu)結(jié)合對(duì)我行的具體服務(wù)情況及專(zhuān)長(zhǎng)領(lǐng)域,定期為分行相關(guān)業(yè)務(wù)條線員工提供專(zhuān)業(yè)化法律培訓(xùn),提升具體業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)防控能力。

  來(lái)源:黑龍江省銀行業(yè)協(xié)會(huì)

(責(zé)任編輯:邱光龍 HF056)
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