這位銀行董事長，為給好友放貸也是拼了。
不僅越權(quán)干預貸款審批，還威脅行長“貸款若不能辦，趕緊滾蛋回家”。后為填補窟窿挪用控股股東同業(yè)存款，再冒名辦理貸款拆東補西。
8月11日，裁判文書網(wǎng)公布榆次區(qū)人民法院判決，古交市阜民村鎮(zhèn)銀行原董事長劉學棟、行長張艷忠因違法發(fā)放貸款，雙雙被判處有期徒刑。
插手干預貸款審批
2015年5月，時任古交市阜民村鎮(zhèn)銀行股份有限公司（簡稱“古交阜民銀行”）董事長的劉學棟在將其好友韓喜巍介紹給時任古交阜民銀行行長張艷忠，并指使張艷忠給其發(fā)放貸款。
張艷忠在了解情況之后，向董事長劉學棟匯報稱此筆貸款不能發(fā)放，并列出四條理由：“一是貸款超出注冊資本10%，貸款上千萬元金額太大；二是其作為行長只有200萬元權(quán)限；三是借款人當時說是倒貸款用，貸款用途不合規(guī)定；四是借款人都是晉中人，跨地區(qū)貸款不能放�！�
張艷忠表示，最主要的是阜民銀行剛成立，本身沒有資金用于發(fā)放貸款，這個貸款不能辦。
劉學棟利用其董事長身份，無視國家法律法規(guī)和古交阜民銀行公司章程等規(guī)定插手干預銀行貸款業(yè)務(wù)，并強行要求行長張艷忠等發(fā)放此筆貸款。劉學棟表示：“你簽字我審批往出放貸款就行了，你若不能辦，趕緊滾蛋回家。”
據(jù)張艷忠供述稱，我害怕被丟工作就默許了，最后劉學棟親自拿著這些人的貸款資料找我簽字，迫于無奈就親自簽字了。
基于上述種種不合規(guī)的情況下，劉學棟、張艷忠仍安排工作人員制作貸款資料、貸款合同等文書并發(fā)放大額貸款，在支付大額貸款時，又違規(guī)使用自主支付方式（應(yīng)使用受托支付）發(fā)放貸款，同時使用韓喜巍的擔保公司作為擔保（經(jīng)查該公司在古交阜民銀行并無合作業(yè)務(wù)也沒有存放保證金，其他行的保證金早已劃扣殆盡），劉學棟作為古交阜民銀行法定代表人還違反規(guī)定給上述貸款做擔保人。
貸款資料、合同等手續(xù)“完備”之后，古交阜民銀行當月違法向韓喜巍的親戚、朋友、雇員等六名非古交籍人員發(fā)放了借名貸款1.1億元供韓喜巍使用，貸款期限為一個月。
冒名貸款“借新還舊”
貸款到期后的幾個月中，在劉學棟、張艷忠的安排下，銀行工作人員又多次對上述貸款進行倒貸操作已充抵到期貸款，經(jīng)過調(diào)查核對共累計倒貸23筆，累計貸款金額共計7.2億元。
2015年11月份，上述貸款形成不良和逾期，金額共計1.2億元，古交阜民村鎮(zhèn)銀行以可能發(fā)生擠兌風險為由向其發(fā)起行晉中銀行申請資金緊急救助，資金到位后，劉學棟為掩蓋問題，又安排柜員將晉中銀行存放于古交阜民銀行的1.2億元“同業(yè)存款”抵充了上述貸款的不良，12月底晉中銀行發(fā)現(xiàn)問題之后立即成立臨時工作組調(diào)查。
董事長劉學棟隨即冒名貸款1.2億元，將此筆貸款資金又沖回到晉中銀行的同業(yè)存款內(nèi)。
2015年底，劉學棟被董事會免職。2016年6月6日，晉中銀行選派行內(nèi)職工雷某去古交阜民銀行擔任董事長兼行長一職，全面主持古交阜民銀行事務(wù)，將上述不良貸款轉(zhuǎn)讓給深圳華潤元大資產(chǎn)管理有限公司一年進行“處置”。2018年9月30日將上述不良貸款轉(zhuǎn)讓給天津濱海正信資產(chǎn)管理有限公司，又一次進行“處置”。
上述貸款至今仍未實際償還。
董事長最高獲刑8年
根據(jù)山西銀保監(jiān)局古交監(jiān)管組對涉案違法發(fā)放貸款情況作出說明：2015年5月至10月期間，古交阜民銀行先后違法向韓某等6人累計發(fā)放貸款28筆、7.5億元，至2015年底尚有5筆、1.2億元到期未收回。
因上述違法違規(guī)行為，原山西銀監(jiān)局對古交阜民銀行處以罰款20萬元行政處罰，對該行原董事長劉學棟處以“取消終身任職資格，禁止終身從事銀行業(yè)工作”的行政處罰，對原該行行長張艷忠處以“取消任職資格2年”的行政處罰，對原該行監(jiān)事長胡某處以“警告”的行政處罰，責令對信貸員申某、靳某、張某進行內(nèi)部問責。
2019年3月，劉學棟、張艷忠兩人因涉嫌犯違法發(fā)放貸款罪，被公安機關(guān)刑事拘留。2020年1月，榆次區(qū)人民法院一審判決，以違法發(fā)放貸款罪分別判處劉學棟判處有期徒刑8年，判處張艷忠判處有期徒刑6年。
另據(jù)山西省高級人民法院裁定，韓喜巍犯貸款詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。
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