榆次農(nóng)商銀行一名支行長(zhǎng)違法放貸3000萬 被判有期徒刑6年

　　8月11日，裁判文書網(wǎng)披露晉中市中級(jí)人民法院判決，榆次農(nóng)商銀行兩名員工因違法放貸3000萬元獲刑，其中包含一名支行行長(zhǎng)。

　　經(jīng)法院查明，2015年10月，晉中順強(qiáng)輪胎銷售有限公司向榆次農(nóng)商行北田支行申請(qǐng)3000萬元貸款，時(shí)任北田支行行長(zhǎng)張某萍安排信貸員杜某、信貸員劉某（另處），對(duì)該公司貸款進(jìn)行審核調(diào)查。

　　杜某作為主調(diào)人員、劉某作為次調(diào)人員，對(duì)貸款主體晉中順強(qiáng)輪胎銷售有限公司經(jīng)營情況、貸款資格、還款能力、貸款用途的真實(shí)性未進(jìn)行調(diào)查（晉中順強(qiáng)輪胎銷售有限公司與晉中市鵬途貿(mào)易有限公司簽訂的輪胎購銷合同為虛假合同）。對(duì)擔(dān)保公司的經(jīng)營情況、貸款資格、擔(dān)保資質(zhì)、擔(dān)保能力沒有進(jìn)行實(shí)際調(diào)查，僅根據(jù)提供的擔(dān)保企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表、審計(jì)報(bào)告來判斷擔(dān)保企業(yè)能力，出具了貸前調(diào)查報(bào)告。

　　時(shí)任行長(zhǎng)張某萍未審查出虛假資料，在調(diào)查報(bào)告上簽字審批通過后，再向總行提交貸款資料，2015年11月25日經(jīng)總行召開貸審會(huì)，張某萍出席并匯報(bào)，致使榆次農(nóng)商行貸審會(huì)審批通過該筆貸款。貸款發(fā)放后，杜某未履行職責(zé)進(jìn)行貸后管理，該筆3000萬元貸款發(fā)放之后被他人挪用。

　　至案發(fā)前尚欠本金3000萬元，欠息1147.68萬元。貸款欠息兩個(gè)月后，杜某向榆次農(nóng)商行總行提交了對(duì)借款企業(yè)進(jìn)行資產(chǎn)保全的請(qǐng)示報(bào)告。

　　晉中銀保監(jiān)分局于2019年1月24日進(jìn)行聽證，確認(rèn)杜某向榆次農(nóng)商行總行提交了對(duì)借款企業(yè)進(jìn)行資產(chǎn)保全的請(qǐng)示報(bào)告，并認(rèn)可杜某對(duì)防止貸款進(jìn)一步損失履行了一定的職責(zé)。同時(shí)該行政處罰決定書對(duì)被告人張某萍在本案涉及貸款發(fā)放中存在貸款管理嚴(yán)重失職的情況進(jìn)行處罰，對(duì)張某萍取消高管任職資格終身及禁止從事銀行業(yè)工作終身的處罰。

　　2019年4月29日，榆次農(nóng)商行發(fā)布文件，開除張某萍黨籍；給予杜某黨內(nèi)嚴(yán)重警告、記大過并處經(jīng)濟(jì)處罰3000元。

　　晉中市中級(jí)人民法院認(rèn)為，張某萍、杜某違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，其二人均已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。判處張某萍有期徒刑6年，并處罰金13萬元；判處杜某有期徒刑5年，并處罰金10萬元。