在治亂象的背景下，不少中小銀行的違規(guī)股東逐步現(xiàn)出原形。
8月17日，中國裁判文書網(wǎng)上公開的一份吉林省延邊朝鮮族自治州中級人民法院的刑事裁定書顯示，單位玄盛資本控股有限公司（下稱“玄盛資本”）、被告人陳威犯單位行賄罪、向非國家工作人員行賄罪、騙取貸款罪，二審維持了原判。
判決中也詳細(xì)揭露了玄盛資本和陳威如何通過貸款入股銀行的過程。
貸款資金入股銀行
檢方指控，2016年12月至2017年3月，玄盛公司實(shí)際控制人陳威，騙取信貸資金入股延邊農(nóng)村商業(yè)銀行。
具體做法是，玄盛公司先行投入2.1億元資金入股延邊農(nóng)商行，同時，編造深圳市光大財富資產(chǎn)管理有限公司（下稱“光大財富”）、深圳萬安興業(yè)實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司（下稱“萬安興業(yè)”）、玄盛公司虛假企業(yè)財務(wù)數(shù)據(jù)等資料，以光大財富公司、萬安興業(yè)公司、玄盛公司的名義，為玄盛公司在延邊農(nóng)商行、延吉和潤村鎮(zhèn)銀行騙取貸款共計人民幣3億元。其中，1.275億元入股延邊農(nóng)商行，其余貸款償還入股資金2.1億元中的部分款項(xiàng)，最終變相入股延邊農(nóng)商行。
2017年，延邊農(nóng)商行向玄盛公司支付年度紅利人民幣2025萬元，因玄盛公司未達(dá)到監(jiān)管要求，在2018年1月26日退股時向延邊農(nóng)商行索要溢價款人民幣950萬元，玄盛公司非法獲利合計人民幣2975萬元。
陳威自述，“貸款3億元的手續(xù)不合規(guī)合法，貸款主體的公司存在股權(quán)關(guān)聯(lián)，不符合貸款規(guī)定。銀行的盡職調(diào)查報告沒有實(shí)際做過，延邊農(nóng)商行是根據(jù)我個人提供的企業(yè)基本材料和別的銀行給我做過的盡職調(diào)查報告模板做的。我讓王某按照銀行的要求把玄盛公司的財務(wù)報表的數(shù)據(jù)做了修改。銀行盡職調(diào)查報告實(shí)際沒做，只用我提供的企業(yè)材料和模板”。
陳威表示，“光大財富實(shí)際控制人是我，名義股東代我持股，沒有開展業(yè)務(wù)。萬安興業(yè)公司我是實(shí)際控制人，全是我個人出資。在延邊農(nóng)商行持有股份期間分紅2020萬元。玄盛入股延邊農(nóng)商行3億元的事，我是和財務(wù)總監(jiān)韓某、行長李某談的，退股和韓某談的。最終以3.47億元價格將股權(quán)轉(zhuǎn)讓，延邊農(nóng)商行支付我原始入股資金3750萬元和溢價950萬元，玄盛公司不用繼續(xù)支付利息，也不再享受分紅，直到其他公司接走這部分股權(quán)，一起處分這3億元貸款和股權(quán)轉(zhuǎn)讓資金�！�
延邊農(nóng)商行行長李某也表示，“我行為完成原銀監(jiān)會監(jiān)管指標(biāo)定向募股，在全國銀行同業(yè)里向社會通知定向募股，陳威聯(lián)系我行，我2016年10月出差深圳與陳威在酒店認(rèn)識。我告訴陳威入股條件，陳威答應(yīng)入股，但要在本行貸款，我說入股后滿足貸款條件就可以。”
據(jù)李某介紹，“入股后，延邊農(nóng)商行共向她發(fā)放2.6億元貸款，陳威所提供的貸款材料是否真實(shí)，我們銀行不好判斷，貸款手續(xù)明面上符合規(guī)定，實(shí)際貸款兩公司有關(guān)聯(lián)，玄盛是本行股東，以股權(quán)質(zhì)押給自己公司做反擔(dān)保，我行在明知不符合規(guī)定情況下默許，沒有嚴(yán)格審核就放款了”。
陳威之所以能如此空手套白狼，從銀行貸款入股銀行，或跟中小銀行公司治理存在重大缺陷有關(guān)。
延邊農(nóng)商行的評級報告顯示，截至2019年末，該行的大股東幾乎都為民企。其中第一大股東永泰集團(tuán)持股1.45億，占比為8.87%；第二大股東玄盛公司持股1.35億股，持股比例為8.26%。
向吉林信托高管行賄
判決書還顯示，2012年6月和9月，某能源企業(yè)向吉林信托兩次申請辦理短期借款，貸款金額分別為人民幣2.9億元、2億元，永泰控股為上述貸款擔(dān)保。玄盛公司實(shí)際控制人陳威為使借款盡快到賬，請求時任吉林信托法定代表人高福波幫忙，高福波違反行業(yè)規(guī)范，安排工作人員，在貸前沒有實(shí)地調(diào)查，事后補(bǔ)簽審批和會議記錄的情況下，為該企業(yè)快速放款。2012年10月，高福波以朋友被查需要花錢處理為名，向陳威索要人民幣150萬元。
陳威供述，“2012年底，高福波電話約我到長春南湖附近長白山(603099,股吧)賓館2樓見面，說王某被查，因其送過高字畫，需要錢找人運(yùn)作擺平，讓我準(zhǔn)備150萬元現(xiàn)金，我同意。第二天回北京準(zhǔn)備150萬現(xiàn)金，按高福波說的裝在一個茅臺(600519)酒紙殼箱里，按指定時間、地點(diǎn)送到金融街(000402,股吧)購物中心。2012年永泰向吉林信托借過2筆資金，每筆大概1-2億，資金用款急，正常手續(xù)繁瑣、時間長，我和高福波說請他同意快速放款后，兩三天就放款了�！�
高福波作證稱，“2012年10月，違反吉林信托貸款管理規(guī)定，陳威幫這家能源企業(yè)辦理短貸業(yè)務(wù)時，我給郭某打招呼“簡化審批流程、調(diào)查質(zhì)押不做手續(xù)走個形式”，因?yàn)槲規(guī)兔λ麄儾彭樌J到款。沒過多久，因我當(dāng)時想花錢打聽、擺平調(diào)查的事，向陳威要了150萬元。”
此外，2016年10月，在“山西證券(002500,股吧)”定增項(xiàng)目即將到達(dá)解禁期前，玄盛公司實(shí)際控制人陳威請求北京中吉金投資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱中吉金投）實(shí)際控制人高福波協(xié)調(diào)九臺農(nóng)商行辦理項(xiàng)目展期，高同意幫忙。陳威出于對高福波在項(xiàng)目展期上同意幫忙以及此前在項(xiàng)目配資上幫忙的感謝，代表玄盛公司送給其人民幣300萬元。事后，高福波協(xié)調(diào)九臺農(nóng)商行辦理了該項(xiàng)目展期。
陳威稱，“2016年10月，山西證券要到解禁時間，九臺商行問我們股票怎么處置，因?yàn)楫?dāng)時股價低于增發(fā)時價格，拋售會虧損，而且我認(rèn)為股票會漲，我為避免虧損找高福波聯(lián)系九臺商行辦展期。高某說九臺商行董事長高兵不愿意展期，想辦成需要出很多力，我說不能白幫忙，我拿300萬元，高給了我李某卡號，我就一次性通過建行卡轉(zhuǎn)給李某300萬元�！�
高福波在證人證言中表示，“2015年底，陳威找到我，說要做山西證券的定增項(xiàng)目，讓我給她融資，我通過九臺農(nóng)商行高兵融資7.5億，認(rèn)購中基金投穩(wěn)贏2號A級份額，陳威出資2.5億認(rèn)購了B級份額，最后由中基金投的名義購買10億元山西證券定增。2016年10月，山西證券要到解禁期時，因股票價格低于增發(fā)時的購買價，拋售股票會造成虧損，陳威找我，讓我聯(lián)系高兵辦理項(xiàng)目展期，我同意后，陳威說給我300萬元好處，我把李某賬戶給她，讓她往李某賬戶轉(zhuǎn)300萬元。2017年初，我聯(lián)系高某1辦理了項(xiàng)目展期。2017年6月，陳威又找到我，我再次幫陳威辦理項(xiàng)目展期。”
2020年6月5日吉林省敦化市人民法院的一審判決認(rèn)為，被告玄盛公司犯單位行賄罪，判處罰金人民幣20萬元；犯對非國家工作人員行賄罪，判處罰金人民幣20萬元；犯騙取貸款罪，判處罰金人民幣30萬元，決定執(zhí)行罰金人民幣70萬元。被告玄盛公司的違法所得人民幣2975萬元依法追繳。
被告人陳威犯單位行賄罪，判處有期徒刑一年；犯對非國家工作人員行賄罪，判處有期徒刑一年六個月；犯騙取貸款罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣10萬元，決定執(zhí)行有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣10萬元。
一審后陳威不服，向延邊朝鮮族自治州中級人民法院上訴。2020年7月27日，二審法院維持了原判。
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