發(fā)放貸款后拿“好處費(fèi)”,已成心照不宣的默契。
近日,銀川市金鳳區(qū)人民法院宣判一起銀行員工在放貸過(guò)程中受賄的案件,將諸多潛規(guī)則擺上臺(tái)前。
經(jīng)審理查明:2011年期間,被告人王某田利用其擔(dān)任寧夏銀行西安分行拓展四部負(fù)責(zé)人的職務(wù)便利,伙同客戶經(jīng)理張某疆(另案處理)、西安西正印制有限公司財(cái)務(wù)人員齊洋(另案處理)在為他人辦理委托貸款業(yè)務(wù)中,收受他人“提成費(fèi)”、“顧問(wèn)費(fèi)”。
西安西正印制有限公司在寧夏銀行有2000萬(wàn)元理財(cái),2011年1月,經(jīng)寧夏銀行客戶經(jīng)理張某疆介紹,旬陽(yáng)礦業(yè)在寧夏銀行辦理了一筆2000萬(wàn)元委托貸款業(yè)務(wù),西正印制公司為該筆資金出借方。
“委托貸款”即是通過(guò)銀行充當(dāng)信用中介的職能,為借貸雙方牽線搭橋,所涉及的委托貸款利率是由委托雙方自行商定,銀行收取部分“中介”費(fèi)用。據(jù)張某疆供述,其和齊洋與旬陽(yáng)礦業(yè)負(fù)責(zé)人吳某商定,除去正常貸款利息,還要額外給其支付7%即140萬(wàn)元,“好處費(fèi)”由出資方員工和業(yè)務(wù)辦理方各拿一半。
王某田雖是張某疆領(lǐng)導(dǎo),但只是該筆貸款的協(xié)辦人員。2011年1月12日,貸款放款后,張某疆將裝有10萬(wàn)元現(xiàn)金的紙袋送給王某田,并告訴這是旬陽(yáng)礦業(yè)2000萬(wàn)元委托貸款業(yè)務(wù)的提成費(fèi)。王某田想著是正常的事情,就接受了。
很快,王某田的第二次“機(jī)會(huì)”來(lái)了。
2011年5月,王某田為陜西省正眾科技投資集團(tuán)有限公司辦理2000萬(wàn)元委托貸款業(yè)務(wù),王某田是貸款主辦人,張某疆是協(xié)辦人。貸款發(fā)放前后,王某田伙同收受過(guò)正眾集團(tuán)公司董事長(zhǎng)及財(cái)務(wù)人員的好處費(fèi)共430萬(wàn)元,其中王某田個(gè)人所得260萬(wàn)元。
那么這筆2000萬(wàn)元的貸款,為何支付“好處費(fèi)”就高達(dá)430萬(wàn)元。據(jù)正眾集團(tuán)董事長(zhǎng)鄭某證言,2010年陜西正眾科技集團(tuán)有限公司在恒豐銀行重慶分行貸款2000萬(wàn)元,2011年3月份該筆貸款已經(jīng)逾期,本息達(dá)到2200多萬(wàn)元,其朋友王某田就給推薦了委貸業(yè)務(wù)。
王某田提出,2000萬(wàn)元委貸業(yè)務(wù)除了讓正眾集團(tuán)承擔(dān)正常利息之外,還要一次性以現(xiàn)金的方式給支付委貸業(yè)務(wù)的額外費(fèi)用,額外費(fèi)用是按照5厘計(jì)算,每年100萬(wàn)元。
2000萬(wàn)元委貸資金到正眾集團(tuán)賬戶后,王某田又提出,如果鄭某愿意支付5年的額外利息,該筆貸款可以連續(xù)用5年,鄭某因急需資金且利息和條件非常有利,表示同意。
案發(fā)前,2013年8月,王某田給鄭某退款200萬(wàn)元。因涉嫌非國(guó)家工作人員受賄罪,2019年5月,王某田被銀川市監(jiān)察委員會(huì)留置,同年11月被執(zhí)行逮捕。
銀川市金鳳區(qū)人民法院一審認(rèn)為,被告人王某田利用職務(wù)便利,伙同他人在為銀行客戶辦理銀行委托貸款業(yè)務(wù)中,收受對(duì)方現(xiàn)金570萬(wàn)元(實(shí)際得款270萬(wàn)元),數(shù)額巨大,其行為已構(gòu)成非國(guó)家工作人員受賄罪。判處王某田有期徒刑6年,并處沒收財(cái)產(chǎn)人民幣50萬(wàn)元;寧夏銀行客戶經(jīng)理張某疆、西正印制公司財(cái)務(wù)人員齊洋將另案處理。
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