9月1日，裁判文書(shū)網(wǎng)公布陜西省高院裁定書(shū)，子洲農(nóng)商銀行原職工犯貸款詐騙罪維持原判，判處有期徒刑15年。
經(jīng)法院認(rèn)定，被告人蘇某擔(dān)任子洲縣農(nóng)信聯(lián)社（“子洲農(nóng)商銀行”前身）分社主任期間，由于投資房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、開(kāi)辦磚廠、等經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目投資失敗，在完全沒(méi)有償還能力的情況下，繼續(xù)欺騙他人為其充當(dāng)貸款人和保證人，并違規(guī)操作騙取子洲縣農(nóng)商銀行資金。
2017年7月，蘇某被公安機(jī)關(guān)執(zhí)行逮捕。
從2014年6月至案發(fā)，蘇某利用其在子洲縣農(nóng)商行工作的便利，通過(guò)自己或他人召集多名不具備貸款和擔(dān)保條件、沒(méi)有穩(wěn)定收入和足夠固定資產(chǎn)的農(nóng)民、外出務(wù)工人員，借其是信用社主任、領(lǐng)導(dǎo)身份，以投資房產(chǎn)等生意名義，騙取子洲縣農(nóng)商銀行總部貸款63筆共計(jì)3150萬(wàn)元。
在辦理貸款過(guò)程中，貸款人和擔(dān)保人的資產(chǎn)信息、經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目、貸款用途均為虛假，蘇某以第一責(zé)任人的身份參與貸前調(diào)查和貸款審批，款項(xiàng)發(fā)放后，蘇某直接截留自己使用。
上述貸款主體，部分甚至完全不具備貸款或者擔(dān)保條件。判決書(shū)顯示，蘇某利用和串通的人群包括：涉毒人員、殘疾人、白血病人、重癥病人、刑滿釋放人、低保戶等多名沒(méi)有償還能力的農(nóng)民互貸互保。
即便在案發(fā)后，蘇某仍然把銀行當(dāng)成了自己的“提款機(jī)”。
因下崗，蘇某失去了發(fā)放貸款的資格，為了進(jìn)一步獲取子洲縣農(nóng)商銀行資金，蘇某利用其弟擔(dān)任子洲縣農(nóng)商銀行馬岔分理處主任的職務(wù)和工作便利，通過(guò)同樣的手段共同召集、串通他人替其非法獲取貸款28筆，共計(jì)1232萬(wàn)元，用于償還債務(wù)或其他支出，拒不歸還直至案發(fā)。
經(jīng)統(tǒng)計(jì)，蘇某利用其工作便利其弟的工作便利在子洲縣農(nóng)商銀行詐騙貸款91筆，實(shí)際詐騙貸款共計(jì)4282萬(wàn)元。
據(jù)悉，子洲農(nóng)商銀行因?qū)徍瞬粐?yán)，導(dǎo)致借款人莫名背上貸款的事情此前已有發(fā)生。
2020年2月，榆林市中級(jí)人民法院一審判決，認(rèn)為被告人蘇某以非法占有為目的，詐騙銀行貸款91筆共計(jì)4282萬(wàn)元，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成貸款詐騙罪。判處蘇某有期徒刑15年，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。
近日，陜西省高級(jí)人民法院二審裁定：駁回蘇某上訴，維持原判。
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