再現億元級罰單！銀保監(jiān)會查處五家金融機構違法違規(guī)行為

原標題：再現億元級罰單！銀保監(jiān)會查處五家金融機構違法違規(guī)行為

9月4日，中國銀保監(jiān)會官網發(fā)布消息稱，近期嚴肅查處一批違法違規(guī)案件，對中國民生銀行股份有限公司（下稱民生銀行）、浙商銀行股份有限公司（下稱浙商銀行）、廣發(fā)銀行股份有限公司（下稱廣發(fā)銀行）、華夏銀行股份有限公司（下稱華夏銀行(600015,股吧)）、中國華融資產管理股份有限公司（下稱華融公司）等多家金融機構及相關責任人員依法作出行政處罰決定，處罰金額合計3.2億元。

針對民生銀行違規(guī)為房地產企業(yè)繳納土地出讓金提供融資、為“四證”不全的房地產項目提供融資等多項違法違規(guī)行為，中國銀保監(jiān)會依法對該行罰沒合計10782.94萬元，并對8名責任人員給予警告并處罰款5萬元的行政處罰。

針對浙商銀行通過違規(guī)發(fā)售理財產品實現本行資產虛假出表、同業(yè)投資接受金融機構回購承諾等多項違法違規(guī)行為，中國銀保監(jiān)會依法對該行罰款10120萬元，并對7名責任人員給予警告直至警告并處罰款30萬元的行政處罰。

針對廣發(fā)銀行面向不合格個人投資者發(fā)行理財產品投資權益性資產、向關系人發(fā)放信用貸款等多項違法違規(guī)行為，中國銀保監(jiān)會依法對該行罰沒合計9283.06萬元，并對1名責任人員給予警告并處罰款5萬元的行政處罰。

針對華夏銀行內控制度執(zhí)行不到位、生產系統存在重大風險隱患并引發(fā)較為嚴重后果等多項違法違規(guī)行為，中國銀保監(jiān)會依法對該行罰款110萬元，并對1名責任人員（已被判處刑罰）給予終身禁業(yè)的行政處罰，對6名責任人員給予警告直至警告并處罰款10萬元的行政處罰。

針對華融公司違規(guī)收購個人貸款、違規(guī)收購金融機構非不良資產等多項違法違規(guī)行為，中國銀保監(jiān)會依法對該公司罰款2040萬元，并對2名責任人員給予警告并處罰款5萬元的行政處罰。

銀保監(jiān)會表示，本次行政處罰主要基于我會前期對華融公司部分商業(yè)化業(yè)務現場檢查發(fā)現的違法違規(guī)行為，賴小民嚴重違法違紀案涉及的相關事實由有權機關另案處理。

在上述行政處罰案件中，中國銀保監(jiān)會繼續(xù)保持對違法違規(guī)行為處罰問責的高壓態(tài)勢，針對房地產融資、影子銀行和交叉金融業(yè)務等金融風險重點領域精準發(fā)力，督促相關機構完善公司治理、補齊內控短板、填補合規(guī)漏洞。

下一步，中國銀保監(jiān)會將開展市場亂象整治“回頭看”工作，繼續(xù)嚴肅查處各類違法違規(guī)行為，防止亂象反彈回潮。中國銀保監(jiān)會將繼續(xù)按照黨中央、國務院決策部署，統籌做好疫情防控和服務經濟社會發(fā)展工作，打好防范化解重大金融風險攻堅戰(zhàn)。

民生銀行對此回應稱，以上檢查發(fā)現問題基本上為2016年以前發(fā)生的存量業(yè)務問題。2018年以來，民生銀行根據此次現場檢查發(fā)現的問題以及內外部檢查發(fā)現的各類問題，積極落實整改，不斷強化依法合規(guī)經營，全面推進內控合規(guī)管理體系建設，努力建立合規(guī)長效機制。

2018年以來，民生銀行強化了內控合規(guī)管理的頂層設計，并在全行大力培育合規(guī)理念，成效明顯。在強化內控合規(guī)管理頂層設計方面，民生銀行健全了內控合規(guī)管理決策機制，總分行和附屬機構都成立了內部控制委員會；建立了獨立的內控合規(guī)條線，2018年5月總行成立了內控合規(guī)部，2019年9月總行成立了反洗錢管理部（二級部）；印發(fā)了一系列內容合規(guī)管理相關制度，完善業(yè)務部門、內控合規(guī)、審計部門的內控合規(guī)三道防線部署。

民生銀行稱，在收到此次現場檢查的檢查意見書之后，民生銀行及時研究和部署整改工作。為確保整改工作組織到位、措施到位、責任到位，民生銀行制定了詳細的整改工作組織實施方案，明確各項整改工作的具體職責分工、整改措施、進度計劃，并深入推進自查自糾，確保整改落實到位。在整改過程中，民生銀行對標監(jiān)管要求，全面推進“規(guī)、察、改、責、優(yōu)”內控合規(guī)管理體系建設，以促進全行經營管理基礎的夯實、風險管理和內控有效性的提升，具體包括：建立全流程管控的制度管理體系；健全合規(guī)檢查機制、案件風險預防與處置機制、監(jiān)管意見快速傳導機制；建立問題導向的系統化整改機制，以問題整改促管理提升；建立過程導向的問責考核評價機制，強化合規(guī)對全行經營管理的硬約束；不斷優(yōu)化制度、流程、系統和管理機制，實現內控合規(guī)管理水平提升。

（作者：李玉敏 編輯：周鵬峰）