興銀理財發(fā)布首只ESG主題理財產(chǎn)品

2020-09-17 09:38:54 21世紀(jì)經(jīng)濟報道  方海平

  9月16日是國際臭氧層保護(hù)日,當(dāng)天,興業(yè)銀行(601166,股吧)理財子公司興銀理財有限責(zé)任公司(下稱“興銀理財”)推出了一只ESG理財產(chǎn)品——“興銀ESG美麗中國”,據(jù)了解,這是市場上首只ESG理財產(chǎn)品。

  據(jù)介紹,該產(chǎn)品是一只固定收益類定期開放式凈值型產(chǎn)品,面向該行私行客戶發(fā)售,起購金額為10萬元,業(yè)績比較基準(zhǔn)為4%至4.6%,封閉期一年,首期規(guī)模5億元,將通過ESG“標(biāo)準(zhǔn)篩選”、“負(fù)面篩選”等多個策略,優(yōu)先選擇在ESG方面表現(xiàn)優(yōu)異的市場主體。

  興銀理財總裁顧衛(wèi)平表示,興業(yè)銀行是中國首家赤道銀行,這與興業(yè)銀行的股東背景有關(guān),作為興業(yè)銀行的全資子公司,興銀理財也一定會傳承這個文化。此次在臭氧層保護(hù)日發(fā)行這款ESG理財產(chǎn)品,也希望倡導(dǎo)可持續(xù)發(fā)展的理念。

  事實上,興銀理財在開業(yè)當(dāng)天發(fā)布了“八大核心、三大特色”的產(chǎn)品框架體系,三大特色之一包括,作為中國首家赤道銀行的理財子公司,將秉承赤道原則,將ESG評價體系融入投資實踐,持續(xù)打造綠色理財產(chǎn)品。

  投資方面,作為固定收益類產(chǎn)品,該產(chǎn)品投資于固定收益類的資產(chǎn)比例不低于產(chǎn)品總資產(chǎn)的80%,與此同時,除銀行存款、債券回購、貨幣基金、同業(yè)存單等貨幣市場工具,以及國債、政策性金融債、央行票據(jù)、地方政府債等資產(chǎn)外,符合該公司ESG篩選標(biāo)準(zhǔn)的固定收益類資產(chǎn)占比不低于50%。

  作為ESG主題的理財產(chǎn)品,據(jù)介紹,該產(chǎn)品在資產(chǎn)選擇上將優(yōu)先選擇節(jié)能環(huán)保、清潔能源、綠色交通和綠色建筑等新興綠色產(chǎn)業(yè),優(yōu)先選取經(jīng)過赤道原則評審的企業(yè)項下資產(chǎn)。

  具體而言,在環(huán)境因素方面,重點考察企業(yè)資源利用效率、污染物及碳排放、綠色業(yè)務(wù)占比及轉(zhuǎn)型、環(huán)保信息披露等四個維度;在社會因素方面,重點考察企業(yè)員工管理、客戶滿意度、生產(chǎn)安全、社會公益支出等四個維度;在公司治理因素方面,則重點考察股權(quán)結(jié)構(gòu)、大股東行為、管理層激勵機制、信息披露水平等四個維度。

  對于該產(chǎn)品選擇面向私行客戶發(fā)售, 興業(yè)銀行私人銀行總經(jīng)理戴敘賢表示,興業(yè)銀行有5萬個私行客戶,其中超過52%的私行客戶都有經(jīng)營企業(yè),希望將關(guān)于如何保護(hù)環(huán)境、如何履行公司治理等理念傳遞給他們,引導(dǎo)私行客戶將資金更多投向可持續(xù)發(fā)展領(lǐng)域。“向普通客戶發(fā)行可能起不到這樣的社會效果,對私行客戶發(fā)行可以。”

  據(jù)了解,ESG投資策略已在歐美資產(chǎn)管理市場廣泛應(yīng)用,被機構(gòu)投資者視為一種降低風(fēng)險、提高收益的投資策略。興業(yè)銀行亦表示,將逐步把ESG納入家族辦公室投資決策,為包括中小企業(yè)、私營企業(yè)主在內(nèi)的私行客戶提供從個人財富管理到企業(yè)公司治理,以及企業(yè)社會責(zé)任的履行等家族財富綜合金融服務(wù)方案,幫助其優(yōu)化提升公司治理能力。

(責(zé)任編輯:李悅 )
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