關聯(lián)交易、信貸等多項違規(guī) 武漢農商行被罰沒937.86萬元

北京商報訊（記者 孟凡霞 宋亦桐）9月18日，來自湖北銀保監(jiān)局官網消息，近期，湖北銀保監(jiān)局嚴肅查處武漢農商行違法違規(guī)問題，針對該行未按規(guī)定向監(jiān)管部門報送關聯(lián)交易情況報告、違規(guī)向關系人發(fā)放信用貸款等多項違法違規(guī)行為，依法對武漢農商行罰沒合計937.86萬元，并對14名責任人員給予警告的行政處罰。

武漢農商行的21項違法違規(guī)行為具體為：未按規(guī)定向監(jiān)管部門報送關聯(lián)交易情況報告；違規(guī)向關系人發(fā)放信用貸款；重大關聯(lián)交易未按要求進行審批；超授信額度且違規(guī)審批發(fā)放貸款；貸前調查不盡職致使貸款形成損失核銷；內部問責不及時；貸款五級分類不準確；貸后管理不盡職導致貸款資金被挪用；貸后管理不盡職導致信貸資金回流借款人；貸后管理不盡職導致信貸資金違規(guī)用于購買本行理財產品；貸后管理不盡職導致以貸收息；貸后管理不盡職導致抵押物長期懸空。

貸前調查不盡職導致向失信被執(zhí)行人發(fā)放貸款；違規(guī)為地方政府提供債務融資；未嚴格執(zhí)行受托支付；違規(guī)發(fā)放貸款用于償還銀行承兌匯票墊款；辦理承兌匯票業(yè)務中對貿易背景審查不嚴形成墊款；未按企業(yè)劃型標準將多家企業(yè)劃分為小微型企業(yè)，虛增小微企業(yè)貸款；同業(yè)存放款項違規(guī)納入一般性存款核算；違規(guī)辦理紙質銀行承兌匯票；經營債券不審慎。

湖北銀保監(jiān)局表示，下一步，將繼續(xù)按照銀保監(jiān)會決策部署，堅持依法嚴格監(jiān)管，督促銀行保險機構加強合規(guī)建設，做好防范化解金融風險工作。