廣州市地方金融監(jiān)督管理局舉辦2020年“廣州金融”發(fā)布上,廣州市地方金融監(jiān)管局副局長聶林坤介紹,今年1-8月份,全市金融業(yè)稅收364.2億元,同比增長9.7%,占總稅收比重為10.3%。金融支持疫情防控和復(fù)工復(fù)產(chǎn)成效明顯,在綠色金融、跨境金融等領(lǐng)域的金融創(chuàng)新成果全國領(lǐng)跑。
廣州市保費收入全國第三
截至8月,廣州各項金融業(yè)務(wù)發(fā)展數(shù)據(jù)也平穩(wěn)快速增長。今年1-8月,廣州地區(qū)本外幣存貸款余額11.75萬億元,同比增長14.6%。其中貸款余額5.22萬億元,同比增長16.2%,增速居北上廣深津第一。
在保費收入方面,1-8月,廣州市保費收入規(guī)模繼續(xù)保持全國第三,全市保費收入1064.07億元,占全省保費收入的26.4%,占比進一步提升。保費收入規(guī)模同比增長8.98%,增速比全省平均增速高5.51個百分點,比全國平均增速高1.83個百分點。
多層次資本市場發(fā)展總體平穩(wěn)。1-8月,全市累計證券交易額達到13.62萬億元,同比增長32.3%;其中,股票交易額8.20萬億元,同比增長54.2%。全市期貨營業(yè)部累計代理交易額4.96萬億元,同比增長35.9%。截至8月末,廣州境內(nèi)外上市公司累計達到194家,今年新增14家,總市值約3.3萬億元,累計募資約4468億元,其中境內(nèi)A股已上市公司115家,總市值約 2萬億元;累計新三板掛牌公司501家,今年新增8家。
企業(yè)轉(zhuǎn)貸融資成本降至0.05%/天
與此同時,上半年廣州金融服務(wù)實體經(jīng)濟能力不斷增強,金融支持疫情防控和復(fù)工復(fù)產(chǎn)成效明顯。統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示,截至8月末,在3000億元人民銀行專項支持資金政策方面,廣州市共有141家重點保障企業(yè)獲得優(yōu)惠利率貸款122億元,貸款筆數(shù)和金額分別占全省的23%和38%,總金額全省第一。
廣州地區(qū)銀行機構(gòu)利用自有資金已實際投放其他防疫復(fù)工相關(guān)貸款2200多億元,各行貸款投放的加權(quán)平均利率都顯著低于去年同期水平。
疫情發(fā)生以來,廣發(fā)銀行進一步踐行普惠金融要求,切實解決小微企業(yè)融資問題。推廣“稅銀通2.0”、“抵押易”等金融產(chǎn)品,以金融科技為支撐,實現(xiàn)客戶授信申請、審批、合同簽訂、提款、還款的全線上化,大幅提升業(yè)務(wù)辦理效率及客戶體驗。截至8月末,廣發(fā)銀行普惠型小微企業(yè)貸款余額1114.77億元,較年初增幅15.49%。
此外,廣州還建立了財政支持的廣州市普惠貸款風(fēng)險補償機制,印發(fā)《廣州市普惠貸款風(fēng)險補償機制管理辦法》,截至9月13日,在該項政策支持下,11家合作銀行機構(gòu)已授信超過144億元,實際投放超過75億元,受惠小微企業(yè)和個體工商戶超1.1萬家。同時,成立市場化運作的轉(zhuǎn)貸服務(wù)中心后,廣州市目前的企業(yè)轉(zhuǎn)貸融資成本降至0.05%/天,為市場平均價格的1/3左右。
碳交所碳配額現(xiàn)貨交易量全國第一
除了不斷增強的金融服務(wù)實體經(jīng)濟能力,廣州也以綠色金融、跨境金融等領(lǐng)域為重點積極推進金融改革創(chuàng)新。
在綠色金融方面,截至2020年上半年,廣州地區(qū)銀行機構(gòu)綠色貸款余額超3400億元,位列全省第一;全市累計發(fā)行各類綠色債券590億元,總量和增速均位列全國各試驗區(qū)第一。廣州碳交所碳配額現(xiàn)貨交易量累計成交突破1.54億噸,排名全國第一。目前,已落地全國水資源領(lǐng)域第一支綠色政府專項債券,和省內(nèi)第一批排污權(quán)質(zhì)押融資項目。
跨境金融方面,自由貿(mào)易賬戶(FT賬戶)業(yè)務(wù)發(fā)展取得新進展。截至8月末,南沙自貿(mào)片區(qū)內(nèi)企業(yè)已累計開立FT賬戶903戶,辦理企業(yè)FT項下跨境結(jié)算約798億元,向企業(yè)發(fā)放FT項下貸款超109億元,開立FT項下涉外信用證7筆合計3792萬美元。
5月28日獲得人民銀行批準(zhǔn)中信銀行(601998,股吧)廣州分行接入自由貿(mào)易賬戶(以下簡稱“FT賬戶”)分賬核算業(yè)務(wù)系統(tǒng)后,目前,中信銀行廣州分行已為百余家大型企業(yè)在自貿(mào)區(qū)注冊的子公司,以及部分境外企業(yè)開立了FT賬戶,實現(xiàn)了FT項下存款、貸款、匯劃、兌換業(yè)務(wù)的全覆蓋。中信銀行廣州分行方面表示,F(xiàn)T賬戶具有賬戶管理成本和融資成本低、結(jié)售匯適用離岸匯率、資金出入境便利等多項優(yōu)勢,有利于企業(yè)充分利用境內(nèi)外“兩個市場、兩種資源”,成為自貿(mào)區(qū)金融改革“試驗田”,將對助推粵港澳大灣區(qū)建設(shè)發(fā)揮重要作用。
7月24日,中信銀行廣州分行攜跨境電商全球收結(jié)匯產(chǎn)品——信銀致匯亮相第五屆ICEE中國(廣州)國際跨境電商暨全球應(yīng)急醫(yī)療與創(chuàng)新防疫物資交易專區(qū)。據(jù)了解,信銀致匯可為跨境出口電商企業(yè)及個人賣家提供集全線上開戶認證、專項普惠融資等一站式綜合服務(wù),有效解決跨境電商業(yè)務(wù)“開戶難、收匯難、風(fēng)險大”等痛點,令廣大中小跨境電商感受到“有溫度的服務(wù)”,備受企業(yè)贊譽。
共建大灣區(qū)國際金融樞紐
聶林坤介紹稱,廣州成立了推動粵港澳大灣區(qū)建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組金融專項小組,制定《廣州市關(guān)于推進共建粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐實施意見》和《三年行動計劃》,將于近期正式印發(fā)實施。同時,根據(jù)人民銀行等國家部委聯(lián)合發(fā)布的《金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的意見》及廣東省的《實施方案》,結(jié)合廣州實際,市金融局牽頭制定了《廣州市行動方案》。
聶林坤重點突出了《廣州市行動方案》66條中的兩大亮點。他表示,66條措施一結(jié)合了廣州金融業(yè)發(fā)展實際,細化國家相關(guān)部委和廣東省賦予廣州的各項任務(wù),將推動設(shè)立廣州期貨交易所、粵港澳大灣區(qū)國際商業(yè)銀行、港澳保險服務(wù)中心等任務(wù)單列置于第一部分,作為當(dāng)前最核心、最重要的任務(wù)大力推進;二是整個《廣州市行動方案》重點突出,措施得力、分工明確,為國家部委的《意見》及廣東省的《實施方案》落地落實提供了具體的實施路徑和施工圖。
為大灣區(qū)服務(wù),廣州銀行業(yè)不遺余力,2019年,興業(yè)廣分投行部服務(wù)粵港澳大灣區(qū)27家客戶,累計發(fā)行69期債務(wù)融資工具,全年為企業(yè)實現(xiàn)直接融資605.33億元;截至目前,興業(yè)銀行(601166,股吧)廣州分行共服務(wù)粵港澳大灣區(qū)33家客戶,累計發(fā)行77期債務(wù)融資工具,今年為企業(yè)實現(xiàn)直接融資合計555.51億元。服務(wù)客戶包括央企南方電網(wǎng)、南方航空(600029,股吧)、中交城投;省屬國企粵海控股、恒健集團、廣新控股、航運集團等;市屬國企廣州地鐵、越秀集團、廣州自來水等,優(yōu)質(zhì)民營企業(yè)美的集團、珠江投管等。
基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)是灣區(qū)發(fā)展的硬件基礎(chǔ)和前提條件, 截至目前,興業(yè)銀行廣州分行2020年已累計發(fā)放基建貸款33.12億元,基建貸款余額140.67億元;本年已為20筆項目提供授信215億元。為省內(nèi)軌道交通、高速公路、污水處理等基建項目提供融資支持,覆蓋重點客戶包括廣州地鐵集團有限公司、廣州市自來水公司、深中通道管理中心等。
廣發(fā)銀行今年上半年在大灣區(qū)各項貸款(含信用卡)超4200億元。不久前,廣發(fā)銀行與廣東省政府簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議,根據(jù)協(xié)議,雙方將在服務(wù)國家戰(zhàn)略、支持廣東重大項目建設(shè)等方面深化合作,助力粵港澳大灣區(qū)建設(shè),更好服務(wù)實體經(jīng)濟。
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