又一起信貸資金入股銀行!關(guān)嶺農(nóng)商行原董事長獲刑 協(xié)助股東騙貸2500萬用于改制入股

2020-09-28 11:36:57 和訊銀行  劉躍

  信貸資金入股銀行,在早期信用社改制時屢屢發(fā)生。

  近日,貴州關(guān)嶺縣人民法院一紙判決揭露,關(guān)嶺農(nóng)商銀行在股改初不僅存在信貸資金違規(guī)入股,而且原董事長胡云還幫助股東騙取貸款,用作信用社改制入股資金。

  資料顯示,關(guān)嶺農(nóng)商銀行前身為關(guān)嶺農(nóng)村信用聯(lián)社,于2015年4月獲批籌建,2016年初開業(yè)。

  經(jīng)審理查明:2014年11月14日,經(jīng)被告人胡云(時任關(guān)嶺農(nóng)村信用聯(lián)社理事長)和被告人張某盡商定,由被告人張某盡實際控制的貴州省安順市同鑫種養(yǎng)殖發(fā)展有限公司(以下簡稱“同鑫公司”)承諾認(rèn)購改制后的關(guān)嶺農(nóng)商行股份2100萬股,并報經(jīng)中國銀監(jiān)會安順監(jiān)管分局審批同意。

又一起信貸資金入股銀行!關(guān)嶺農(nóng)商行原董事長協(xié)助股東騙貸2500萬,用于改制入股

  因到期張某盡未能籌集到入股資金,如果股金達(dá)不到要求超過規(guī)定的時限,之前的工作就要推倒重來。張某盡遂與胡云商量決定,由張某盡找兩家平臺公司向關(guān)嶺信用社貸款用于同鑫公司入股。

  經(jīng)張某盡安排,安順豐源商貿(mào)有限公司(簡稱“豐源公司”)、安順山林農(nóng)資貿(mào)易有限公司(簡稱“山林公司”)向關(guān)嶺信用聯(lián)社申請得貸款合計2500萬元。

  2015年9月,上述兩筆貸款如數(shù)到賬后,悉數(shù)匯入同鑫公司賬戶,以同鑫公司名義用2310萬元購買關(guān)嶺農(nóng)商行股金。

  案發(fā)后至今,豐源公司、山林公司所借款項逾期至今未能歸還。

  胡云自然知曉用貸款資金入股,是不合規(guī)的行為。據(jù)胡云供述,“張某盡購買的是關(guān)嶺農(nóng)商銀行2100萬股份,每股股份的價格是1.1元,所以張某盡用了2310萬元購買了股份,剩余的190萬元張某盡怎么使用的我不清楚。她貸款入股是不合規(guī)的,所以當(dāng)時才召開了黨委會!

  事實上,針對關(guān)嶺農(nóng)商銀行的違規(guī)行為,安順銀監(jiān)分局2017年9月25日連發(fā)三份罰單,指出“關(guān)嶺農(nóng)商銀行內(nèi)部管理混亂導(dǎo)致違規(guī)發(fā)放貸款”,時任董事長胡云、副行長楊全灝未認(rèn)真履行職責(zé),風(fēng)險把控不足,致使該行內(nèi)部管理混亂,造成違規(guī)發(fā)放貸款,信貸資金被挪用。

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  因涉嫌犯違法發(fā)放貸款罪,胡云等人于2018年8月被刑事拘留。

  關(guān)嶺縣人民法院認(rèn)為,被告人張某盡安排授意他人偽造虛假購銷合同進行貸款,騙取關(guān)嶺縣信用聯(lián)社貸款達(dá)2500萬元,后經(jīng)多次催繳未能還款,情節(jié)嚴(yán)重。被告人胡云明知貸款用途,仍幫助張某盡等人騙取貸款,上述人員行為均構(gòu)成騙取貸款罪。

  法院一審判決,判處張某盡有期徒刑4年,并處罰金人民幣50萬元;判處胡云有期徒刑3年,緩刑4年,并處罰金人民幣50萬元;另有兩名同案人員分別獲刑。

(責(zé)任編輯:邱光龍 HF056)
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