螞蟻平臺銷售能力大考:銀行、電商渠道戰(zhàn)火點燃 基金銷售“踩線”行為屢禁不止

2020-09-28 15:46:52 21世紀經(jīng)濟報道  姜詩薔

  9月25日開售的5只可戰(zhàn)略配售螞蟻集團股票的新基金,仍在攪動市場。

  9月28日,易方達創(chuàng)新未來18個月封閉混合基金完成了比例確認。

  21世紀經(jīng)濟報道記者從基金投資者處獲悉,9月28日支付寶平臺已經(jīng)推送了基金份額確認結(jié)果,該基金的最終配售比例為95.4%。以此計算,易方達創(chuàng)新未來18個月封閉混合基金的募集規(guī)模約為126億元。

  值得一提的是,易方達創(chuàng)新未來18個月封閉混合基金是9月25日開售的5只可戰(zhàn)略配售螞蟻集團股票新基金中最先售罄的一只基金,該基金在9月25日當日開售后下午即宣告提前售罄。

  隨后在9月27日,鵬華創(chuàng)新未來也宣告提前結(jié)束募集。

  21世紀經(jīng)濟報道記者發(fā)現(xiàn),目前還有華夏創(chuàng)新未來、中歐創(chuàng)新未來、匯添富創(chuàng)新未來3只基金仍在支付寶平臺繼續(xù)銷售中,其中中歐創(chuàng)新未來為“即將售罄”狀態(tài)。

  渠道戰(zhàn)火點燃

  不過,這個銷售戰(zhàn)果似乎與早前市場預期有一定差距,“一天600億”的募集盛況,并未如期而至。

  21世紀經(jīng)濟報道記者獨家獲悉,除了易方達創(chuàng)新未來當日募集超過百億、鵬華創(chuàng)新未來緊隨其后售罄之外,其他幾只基金的銷售情況相比之下則“冷熱不均”。

  “我們覺得螞蟻平臺的銷售效果還是挺好的,沒有出現(xiàn)以往的盛況可能也和當前市場有關(guān)!币患覅⑴c此次螞蟻平臺銷售的基金公司人士告訴21世紀經(jīng)濟報道記者。

  “一天單一渠道就能突破百億,這個數(shù)據(jù)還是非常厲害的!蹦炒笮凸蓟鹎廊耸渴茉L認為。

  事實上,21世紀經(jīng)濟報道記者了解到,早前銀行方面對螞蟻平臺獨家代銷這幾只可戰(zhàn)略配售螞蟻集團股票新基金有很大爭議,一度傳出聯(lián)合“封殺”與螞蟻合作發(fā)行的基金,甚至要求基金公司“二選一”的消息。

  顯然,這一誘人的蛋糕由螞蟻“獨享”,刺激了銀行渠道的利益體系。而這一事件在渠道內(nèi)部引發(fā)的對立情緒,亦或?qū)鸸疚磥礓N售格局帶來深遠影響。

  “今年基金銷售非;馃幔略隽撕芏90后的新基民。而很多90后的新基民的渠道依賴還不強,螞蟻正是借這個機會瞄準新客戶甚至提出幾千萬戶的新目標。這次螞蟻平臺獨家代銷5只基金,就是螞蟻平臺銷售能力的體現(xiàn),如果單純螞蟻平臺就能達到一天幾百億的水平,日后會不會影響基金公司的選擇,其變化也在預料之中。”華南一家公募基金人士告訴21世紀經(jīng)濟報道記者。

  招行方面就向螞蟻直接開戰(zhàn)。消息顯示,招商銀行(600036,股吧)在9月25日提前發(fā)行周應波管理的中歐互聯(lián)基金,與同時間螞蟻平臺開始發(fā)行的戰(zhàn)略配售基金對決。資料顯示,在螞蟻平臺發(fā)售的中歐創(chuàng)新未來,基金經(jīng)理亦為周應波。

  不過當日,限額100億的中歐互聯(lián)基金未在招行渠道售罄。9月28日,該基金仍在募集中。

  “其實現(xiàn)在形勢也不明朗,但渠道間戰(zhàn)爭肯定是有的。對大型基金公司來說,銀行渠道依然很強勢,但螞蟻平臺也一下子抓住了問題的關(guān)鍵,就是搶奪客戶。因此對于中小基金公司來說,互聯(lián)網(wǎng)渠道的強勢進攻是否會帶來一個彎道超車的機會,也值得關(guān)注。”一家公募基金人士表示。

  無論如何,可以預見的是渠道間戰(zhàn)火已經(jīng)點燃,對于整個基金行業(yè)的銷售生態(tài),影響也在發(fā)生。

  尤其是在當下權(quán)益基金熱銷的背景下,新基金發(fā)行動輒百億甚至千億,豐厚利潤之下銀行在基金發(fā)行中的固有“領(lǐng)地”自然不容挑戰(zhàn),但螞蟻的布局卻也早已顯露。

  一場變局,即將到來。

  熱銷基金背后仍有違規(guī)宣傳

  值得注意的是,21世紀經(jīng)濟報道記者發(fā)現(xiàn),螞蟻平臺在此次5只創(chuàng)新未來新基金的銷售過程中,依然有饑餓營銷、踩線宣傳等問題存在。

  譬如在支付寶首頁,目前仍展示有這5只可戰(zhàn)略配售螞蟻集團股票的創(chuàng)新未來基金的宣傳入口,內(nèi)容提到“參與螞蟻上市的機會”、“一元起購、額度有限”、“手慢無”等等標語。但就“額度有限”、“手慢無”來說,已經(jīng)觸及饑餓營銷、誤導性陳述的紅線。

  今年8月28日,證監(jiān)會發(fā)布了《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(以下簡稱《銷售辦法》)及配套規(guī)則,自2020年10月1日起施行。

  事實上,早在去年2月,證監(jiān)會就發(fā)布了《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法(征求意見稿)》以及配套文件《公開募集證券投資基金宣傳推介材料管理暫行規(guī)定(征求意見稿)》。經(jīng)歷了一年半的時間,新的《銷售辦法》終于落地。

  按照最新要求,《銷售辦法》明確規(guī)定了基金宣傳推介材料必須使用清晰的語言表述,不得使用欲購從速、申購良機等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述;而對于基金產(chǎn)品的募集上限、比例配售等安排,僅可以在宣傳推介材料中作為風險提示事項予以列示說明,但不得以不同字體、加大字號等方式進行強調(diào),不得作為銷售主題進行營銷宣傳。

  新的銷售辦法自10月1日起施行。其實早前先行的《證券投資基金銷售管理辦法》中,亦有針對誤導性陳述的規(guī)定和限制。

  支付寶平臺展示的“額度有限”、“手慢無”等宣傳術(shù)語所傳達出的隱含內(nèi)容,其存在的誤導性問題仍值得關(guān)注。

  除此之外,21世紀經(jīng)濟報道記者發(fā)現(xiàn),9月28日目前還有華夏創(chuàng)新未來、中歐創(chuàng)新未來、匯添富創(chuàng)新未來3只基金仍在募集過程中,其中支付寶平臺在中歐創(chuàng)新未來基金的頁面加大字號標注了“即將售罄,立即認購”,“即將售罄”亦與“額度有限”、“手慢無”等所傳達出同樣的緊迫感。

  而在今年2月,21世紀經(jīng)濟報道記者獨家發(fā)布《爆款基金“套路”調(diào)查:饑餓營銷、踩線宣傳頻現(xiàn) 炮制“明星經(jīng)理”漏洞百出》一文針對基金銷售中的“饑餓營銷”套路、夸大誤導性宣傳等行為進行調(diào)查,隨后監(jiān)管部門已經(jīng)下發(fā)《嚴格規(guī)范宣傳推介行為 促進權(quán)益類基金健康發(fā)展》的監(jiān)管情況通報。

  其中就已經(jīng)明確,基金產(chǎn)品的募集上限、比例配售等安排,不得以不同字體、加大字號等方式進行強調(diào),不得作為銷售主題進行營銷宣傳。

(責任編輯:李悅 )
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