預(yù)防打擊金融犯罪,各地出臺銀保機(jī)構(gòu)涉刑案件管理細(xì)則

2020-10-14 10:05:32 第一財經(jīng)  安卓

  壓實(shí)銀行保險機(jī)構(gòu)主體責(zé)任,“依法從嚴(yán)、過罰相當(dāng)”。

  金融違法犯罪是行業(yè)市場亂象最集中、最典型、最突出的表現(xiàn)形式,造成的社會危害也十分嚴(yán)重。近年來,金融業(yè)大案要案時有發(fā)生,個別案件甚至引發(fā)機(jī)構(gòu)單體或局部金融風(fēng)險,不但給行業(yè)聲譽(yù)帶來負(fù)面影響,也使社會公眾對金融業(yè)改革發(fā)展及監(jiān)管有效性產(chǎn)生質(zhì)疑。

  基于此,今年6月,銀保監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)布《銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法(試行)》(下稱《辦法》),并自7月1日起施行。

  此后,各個地方根據(jù)實(shí)際情況,比照上述《辦法》,陸續(xù)發(fā)布了適用于本區(qū)域的實(shí)施細(xì)則。

  近期,廣東銀保監(jiān)局也出臺了《廣東銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件管理實(shí)施細(xì)則(試行)》等規(guī)定,全面建立起覆蓋轄區(qū)所有類型銀行保險機(jī)構(gòu)的“有險必報、有案必查、有責(zé)必問、有錯必改”的金融違法犯罪案件管理制度,著力完善金融安全防線和全流程風(fēng)險處置機(jī)制,積極構(gòu)建機(jī)構(gòu)自治有序、行業(yè)自律有效、外部監(jiān)管有力的立體化預(yù)防打擊金融犯罪工作體系。

  廣東銀保監(jiān)局?jǐn)?shù)據(jù)顯示,近3年來,全轄累計對涉案機(jī)構(gòu)、人員罰沒近2000萬元,取消28人高管任職資格或從業(yè)資格,督促機(jī)構(gòu)內(nèi)部問責(zé)800余人次。

  廣東銀保監(jiān)局相關(guān)負(fù)責(zé)人稱,廣東此次出臺的《細(xì)則》突出了“三個堅持”:一是堅持責(zé)任清晰,一方面進(jìn)一步壓實(shí)銀行保險機(jī)構(gòu)主體責(zé)任;另一方面優(yōu)化和完善廣東銀保監(jiān)局系統(tǒng)內(nèi)部職責(zé)分工。二是堅持寬嚴(yán)相濟(jì),既強(qiáng)調(diào)“依法從嚴(yán)、過罰相當(dāng)”,又增加對機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的從輕處理條款,鼓勵機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件。三是堅持閉環(huán)管理,真正實(shí)現(xiàn)案件的全面、全程管理。

  除了銀行保險業(yè)外,在證券業(yè),對于金融犯罪的司法審判過程中,也體現(xiàn)出了壓實(shí)機(jī)構(gòu)主體責(zé)任的原則。

  比如,10月初,根據(jù)泛?毓(000046,股吧)公告關(guān)于控股子公司民生證券涉及重大訴訟的進(jìn)展,對于5年前爆發(fā)的“許靜案”,最高人民法院作出(2019)最高法民終443號民事判決,駁回雙方上訴,維持原判。涉案的民生證券及民生證券太原長風(fēng)街營業(yè)部需賠償原告客戶經(jīng)濟(jì)損失8323.84萬元。

  當(dāng)時,民生證券“80后”美女員工許靜,虛構(gòu)民生證券投資理財、新三板投資理財、炒股等投資項目,使用私刻的公司印章和客戶簽訂虛假合同,騙取客戶錢財。

  這意味著,員工涉嫌金融違法犯罪給客戶造成經(jīng)濟(jì)損失,金融機(jī)構(gòu)也要承擔(dān)起相應(yīng)的責(zé)任,而非一句“開除”就可以推卸責(zé)任。

  此前,《辦法》對銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件的定義、分類、信息報送、案件處置、監(jiān)督管理等方面進(jìn)行了明確,將案件類別分為業(yè)內(nèi)案件和業(yè)外案件。

  業(yè)內(nèi)案件是指銀行保險機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施,侵犯銀行保險機(jī)構(gòu)或客戶合法權(quán)益,已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。

  業(yè)外案件是指銀行保險機(jī)構(gòu)以外的單位、人員,直接利用銀行保險機(jī)構(gòu)產(chǎn)品、服務(wù)渠道等,以詐騙、盜竊、搶劫等方式嚴(yán)重侵犯銀行保險機(jī)構(gòu)或客戶合法權(quán)益,或在銀行保險機(jī)構(gòu)場所內(nèi),以暴力等方式危害銀行保險機(jī)構(gòu)場所安全及其從業(yè)人員、客戶人身安全,已由公安、司法等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。

  早前,8月10日,黑龍江銀保監(jiān)局官網(wǎng)也披露,《黑龍江省銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件管理實(shí)施細(xì)則(試行)》已經(jīng)黑龍江銀保監(jiān)局2020年第11次局務(wù)會議審議通過!都(xì)則》對重大案件進(jìn)行了量化,細(xì)化了屬地管理分級負(fù)責(zé)原則。

(責(zé)任編輯:邱光龍 HF056)
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