違法放貸并挪用資金！扶溝農(nóng)商銀行原客戶經(jīng)理49歲退休，半年后即被網(wǎng)上追逃

　　49歲的方某某從扶溝農(nóng)商銀行退休剛半年，即被公安局經(jīng)偵大隊(duì)網(wǎng)上追逃。

　　10月15日，裁判文書(shū)網(wǎng)披露方某某案一審判決書(shū)，因犯挪用資金罪、違法放貸罪，方某某被法院判處有期徒刑1年半。

　　判決書(shū)顯示，被告人方某某，女，1970年1月出生，原扶溝農(nóng)村商業(yè)銀行文化路支行客戶經(jīng)理。方某某自2000年12月入職任扶溝縣農(nóng)信聯(lián)社，2019年2月退休。

　　扶溝縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社單位性質(zhì)為集體企業(yè)，2019年1月30日，扶溝縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社改制為河南扶溝農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（股份制企業(yè)）。經(jīng)查明，2011年至2014年期間，方某某利用其擔(dān)任客戶經(jīng)理的職務(wù)上的便利，采取收回客戶貸款資金后不歸還和利用他人手續(xù)獲取貸款的方式，挪用95萬(wàn)元供自己使用和借給他人使用。

　　據(jù)其中一名受害人表示，“我沒(méi)見(jiàn)過(guò)這筆20萬(wàn)元的貸款，因?yàn)槲沂亲錾�意需要�?jīng)常貸款，信用社以拉信用黑名單威脅我，因?yàn)槲遗吕�信用黑名單所以我一直在支付利息�！?/P>

　　除了挪用單位資金，方某某還存在違法發(fā)放貸款行為。

　　2008年至2014年期間，方某某利用其擔(dān)任客戶經(jīng)理職務(wù)上的便利，不正確履行工作職責(zé)，未嚴(yán)格審查貸款相關(guān)手續(xù)和資料的真實(shí)性以及未按照貸款相關(guān)的審批程序，致使他人采取冒用他人身份、使用虛假身份證和營(yíng)業(yè)執(zhí)照的方法獲取貸款。期間，方某某違法發(fā)放貸款共76.41萬(wàn)元。

　　經(jīng)方某某挪用的資金，以及違法發(fā)放的上述貸款，在改制后扶溝農(nóng)村商業(yè)銀行五級(jí)分類狀態(tài)目前為損失狀態(tài)，造成損失無(wú)法收回。

　　案發(fā)后，扶溝縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)于2019年8月20日以涉嫌挪用資金罪對(duì)被告人方某某進(jìn)行網(wǎng)上追逃。2019年10月30日，被告人方某某在扶溝縣城關(guān)鎮(zhèn)西關(guān)建材街中段被扶溝縣公安局民警抓獲。

　　扶溝縣人民法院認(rèn)為，被告人方某某在原扶溝縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社工作期間，利用其擔(dān)任客戶經(jīng)理職務(wù)上的便利，將客戶歸還的部分資金不入賬和利用部分客戶申請(qǐng)貸款的手續(xù)獲取貸款后不交付客戶的手段，挪用客戶資金95萬(wàn)元；違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款76.4086萬(wàn)元造成損失無(wú)法收回，其行為構(gòu)成了挪用資金罪和違法發(fā)放貸款罪。

　　法院一審判決，對(duì)方某某數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣1萬(wàn)元。