廣東銀保監(jiān)局印發(fā)《關(guān)于簡化粵港澳大灣區(qū)銀行保險相關(guān)機構(gòu)和高管準入方式的實施細則》

　　廣東銀保監(jiān)局關(guān)于印發(fā)《關(guān)于簡化粵港澳大灣區(qū)銀行保險相關(guān)機構(gòu)和高管準入方式的實施細則》的通知

　　粵銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕93號

　　各銀保監(jiān)分局，廣州地區(qū)各政策性銀行分行、大型銀行分行、股份制銀行分行、外資銀行分行、城市商業(yè)銀行總行（分行）、農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村商業(yè)銀行總行（分行）、村鎮(zhèn)銀行，駐粵各保險總公司、省級保險機構(gòu)：

　　為推進“放管服”改革，支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)，中國銀保監(jiān)會批復(fù)同意我局將廣東自貿(mào)區(qū)南沙、橫琴片區(qū)銀行保險機構(gòu)和高管準入簡政放權(quán)政策復(fù)制推廣至粵港澳大灣區(qū)8個地市（包括廣州、珠海、佛山、中山、東莞、惠州、江門、肇慶）。根據(jù)《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于將廣東自貿(mào)區(qū)南沙、橫琴片區(qū)銀行保險機構(gòu)和高管準入簡政放權(quán)政策復(fù)制推廣有關(guān)問題的意見》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕96號）文件精神，我局制定了《關(guān)于簡化粵港澳大灣區(qū)銀行保險相關(guān)機構(gòu)和高管準入方式的實施細則》，現(xiàn)印發(fā)給你們，并提出以下要求，請認真貫徹落實：

　　一、加強統(tǒng)籌規(guī)劃。各銀行保險機構(gòu)應(yīng)細化完善相關(guān)管理制度，定期制定機構(gòu)規(guī)劃或計劃。在適用本實施細則有關(guān)簡化準入方式前，銀行保險機構(gòu)應(yīng)對相關(guān)地區(qū)的金融市場結(jié)構(gòu)、金融服務(wù)供應(yīng)等情況進行充分調(diào)研，評估分析必要性和可行性，審慎開展，不得突擊設(shè)立機構(gòu)進行惡性競爭，不得無序過快過頻新設(shè)或變更機構(gòu)，不得盲目撤并機構(gòu)。

　　二、保障金融服務(wù)。各銀行保險機構(gòu)應(yīng)緊密結(jié)合市場定位，以彌補服務(wù)不足為方向，避免弱化金融服務(wù)薄弱地區(qū)的金融供給。在適用本實施細則有關(guān)簡化準入方式時，銀行保險機構(gòu)應(yīng)將資源向金融服務(wù)薄弱地區(qū)適度傾斜，確保為社會各階層和群體，特別是小微企業(yè)、農(nóng)民、城鎮(zhèn)低收入人群等，提供適當、有效的金融服務(wù)，不得影響當?shù)亟鹑诜��?wù)充分性，不得造成金融服務(wù)空白，不得向金融服務(wù)飽和地區(qū)進一步聚集。

　　三、嚴格依法合規(guī)。各銀行保險機構(gòu)應(yīng)壓實主體責(zé)任，自覺遵循合規(guī)性、審慎性原則，嚴格按照中國銀保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定對所涉機構(gòu)和高管準入條件審核把關(guān)，確保材料的真實性、完整性和準確性，以及所涉機構(gòu)、高管的合規(guī)性、適格性。不得違反中國銀保監(jiān)會的規(guī)定條件新設(shè)（設(shè)立）、更名、升格、終止（撤銷）機構(gòu)、變更機構(gòu)營業(yè)場所地址或任命機構(gòu)高管人員。不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏，不得規(guī)避監(jiān)管或進行監(jiān)管套利。對于本實施細則未涉及或排除在適用范圍之外的行政許可事項，按現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行。

　　我局及相關(guān)銀保監(jiān)分局在持續(xù)監(jiān)管中，將通過隨機抽查、走訪約談、監(jiān)管通報等形式，加強對相關(guān)報告（備案）事項的跟蹤指導(dǎo)和事中事后監(jiān)管，一旦發(fā)現(xiàn)機構(gòu)存在瞞報、漏報或其它不合規(guī)、不審慎行為，將依法采取相應(yīng)監(jiān)管措施，對所涉機構(gòu)及其相關(guān)責(zé)任人追究責(zé)任。

　　請珠海、佛山、中山、東莞、惠州、江門、肇慶銀保監(jiān)分局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)相關(guān)銀行業(yè)保險業(yè)金融機構(gòu)，并抄送所在地市場監(jiān)督管理部門。請轄內(nèi)其他銀保監(jiān)分局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)相關(guān)法人銀行業(yè)保險業(yè)金融機構(gòu)。

　　專此通知。

　　中國銀行保險監(jiān)督管理委員會廣東監(jiān)管局  

　　2020年10月15日

　　
    關(guān)于簡化粵港澳大灣區(qū)銀行保險相關(guān)機構(gòu)和高管準入方式的實施細則

　　第一章 總則

　　第一條 為深入貫徹落實《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》精神，深化粵港澳大灣區(qū)銀行業(yè)保險業(yè)行政審批制度改革，推進簡政放權(quán)工作，根據(jù)中國銀保監(jiān)會有關(guān)文件精神及監(jiān)管規(guī)定，特制定本實施細則。

　　第二條 廣東銀保監(jiān)局依照本實施細則和相關(guān)規(guī)定，簡化粵港澳大灣區(qū)內(nèi)（含廣州、珠海、佛山、中山、東莞、惠州、江門、肇慶，以下簡稱“灣區(qū)內(nèi)”）銀行保險相關(guān)機構(gòu)和高管的準入方式，對銀行業(yè)保險業(yè)執(zhí)行本實施細則的情況實施監(jiān)督管理。銀行保險相關(guān)機構(gòu)和高管的準入條件仍按照中國銀保監(jiān)會現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行。相關(guān)銀行機構(gòu)包括在我國境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行、大型銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、外資銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社和村鎮(zhèn)銀行。相關(guān)保險機構(gòu)包括在我國境內(nèi)設(shè)立的財產(chǎn)保險公司、人身保險公司、再保險公司。

　　第三條 以下銀行機構(gòu)或事項不適用本實施細則：

　　1.郵政儲蓄銀行代理營業(yè)機構(gòu)；

　　2.銀行專營機構(gòu)（含所涉高管準入事項）；

　　3.尚未在本實施細則第二條所列灣區(qū)內(nèi)某地市設(shè)立分行及以上管轄行的銀行，在該市新設(shè)、升格、終止分支機構(gòu)（含所涉高管準入事項）；

　　4.農(nóng)村中小金融機構(gòu)在注冊地轄區(qū)外新設(shè)、升格、終止分支機構(gòu)；

　　5.銀行分支機構(gòu)升格成分行及以上機構(gòu)（含所涉高管準入事項）；

　　6.在鄉(xiāng)鎮(zhèn)的銀行分支機構(gòu)終止。

　　第四條 尚未在本實施細則第二條所列灣區(qū)內(nèi)某地市設(shè)立中心支公司（分公司）及以上層級分支機構(gòu)的保險公司，在該市設(shè)立、撤銷分支機構(gòu)（含所涉高管準入事項）不適用本實施細則。

　　第二章 簡化灣區(qū)內(nèi)銀行機構(gòu)準入方式

　　第五條 銀行在灣區(qū)內(nèi)新設(shè)、更名、升格、終止支行及以下分支機構(gòu)的，無需報經(jīng)廣東銀保監(jiān)局或相關(guān)銀保監(jiān)分局事先審批，實行事后報告制。

　　第六條 銀行分支機構(gòu)的總行或上級管轄行在機構(gòu)準入事項首次擬適用報告制管理前，應(yīng)先行制定內(nèi)部配套管理制度（包括但不限于按照有關(guān)監(jiān)管要求對擬報告事項實施評估或驗收的流程、標準、職責(zé)分工等，制度建立及修訂時提交即可，無需重復(fù)報送）并以正式公文形式向?qū)俚乇O(jiān)管部門報告，確保相關(guān)事項符合監(jiān)管規(guī)定和審慎性要求。

　　第七條 銀行分支機構(gòu)的總行或上級管轄行應(yīng)在做出新設(shè)、更名、升格、終止決定的內(nèi)部授權(quán)文件印發(fā)后10個工作日內(nèi)，按屬地原則向廣東銀保監(jiān)局或相關(guān)銀保監(jiān)分局報送以下報告材料（所要求的授權(quán)文件、報告均為正式公文，如所提交報告材料需公證/認證，則可延期于完成公證/認證的10個工作日內(nèi)提交完整報告材料，但不得晚于內(nèi)部授權(quán)文件印發(fā)后1個月），廣東銀保監(jiān)局或相關(guān)銀保監(jiān)分局僅就報告材料的完整性進行形式審核，并同步加強事中、事后監(jiān)管：

　　1.機構(gòu)新設(shè)（僅需提交一次報告材料）

　　（1）新設(shè)報告（含擬設(shè)機構(gòu)名稱、撥付給擬設(shè)機構(gòu)的營運資金、擬設(shè)機構(gòu)的營業(yè)地址、擬設(shè)機構(gòu)主要負責(zé)人姓名等）；

　　（2）總行或上級管轄行同意其開業(yè)的授權(quán)文件或董事會決議；

　�。�3）營運資金入賬原始憑證復(fù)印件；

　�。�4）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件，符合公安、消防部門對營業(yè)場所安全、消防設(shè)施要求的證明文件；

　�。�5）內(nèi)部管理制度清單以及反洗錢和反恐怖融資管理部門設(shè)置情況報告、專業(yè)人員配備情況及接受培訓(xùn)情況報告；

　�。�6）實施自行評估驗收的證明材料（確保符合中國銀保監(jiān)會相關(guān)行政許可事項實施辦法中規(guī)定的開業(yè)條件，每項評估結(jié)果應(yīng)由相關(guān)驗收部門蓋章，并由該責(zé)任部門負責(zé)人簽章）；

　�。�7）可行性研究報告；

　�。�8）組織架構(gòu)圖（明確實際到崗人員）；

　�。�9）新設(shè)機構(gòu)擬任職高管人員相關(guān)材料，同本實施細則第十二條；

　�。�10）中國銀保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

　　2.機構(gòu)更名

　　（1）更名報告（含擬變更的名稱、更名原因、更名目的等）；

　�。�2）總行或上級管轄行同意其變更名稱的授權(quán)文件；

　�。�3）因行政區(qū)劃變動的，需要提供行政區(qū)劃變動文件；

　�。�4）中國銀保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

　　3.機構(gòu)升格

　　（1）升格報告（含升格原因、業(yè)務(wù)范圍、擬任負責(zé)人情況、營運資金撥付及占資本總額比例等情況）；

　�。�2）總行或上級管轄行同意其升格的授權(quán)文件或總行機構(gòu)改革規(guī)劃；

　�。�3）總行或上級管轄行對升格后機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍授權(quán)文件；

　�。�4）機構(gòu)升格前后的組織結(jié)構(gòu)圖（明確實際到崗人員，需含升格后從業(yè)人員基本情況說明）；

　　（5）可行性研究報告；

　�。�6）營運資金入賬原始憑證復(fù)印件；

　　（7）擬升格機構(gòu)的內(nèi)部管理制度清單；

　�。�8）中國銀保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

　　4.機構(gòu)終止

　�。�1）終止報告（含擬終止機構(gòu)基本業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模、服務(wù)區(qū)域、主要服務(wù)對象、終止原因等）；

　�。�2）總行或上級管轄行同意機構(gòu)終止的授權(quán)文件或董事會決議；

　�。�3）終止機構(gòu)資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、業(yè)務(wù)移交、人員安置的計劃和負責(zé)后續(xù)事項的人員名單及聯(lián)系方式；

　�。�4）終止方案、公告樣式；

　　（5）內(nèi)部審計部門或外部審計機構(gòu)對擬終止機構(gòu)的審計報告；

　　（6）中國銀保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

　　第八條 廣東銀保監(jiān)局或相關(guān)銀保監(jiān)分局應(yīng)按照許可證管理有關(guān)要求，在收到銀行報送的完整的報告材料后10個工作日內(nèi)，通知機構(gòu)申領(lǐng)、更換許可證或繳回終止機構(gòu)原證。特殊情況下可以延長，但要做出合理說明。

　　第九條 銀行分支機構(gòu)的新設(shè)、更名、升格和終止，涉及營業(yè)執(zhí)照變更等法定程序的，應(yīng)在完成相關(guān)手續(xù)后1個月內(nèi)向廣東銀保監(jiān)局或相關(guān)銀保監(jiān)分局報告。

　　第三章 簡化灣區(qū)內(nèi)銀行機構(gòu)高管準入方式

　　第十條 在灣區(qū)內(nèi)銀行支行及以下分支機構(gòu)擔任主要負責(zé)人或者雖未擔任相關(guān)職務(wù)但實際履行其職責(zé)的人員（中國銀保監(jiān)會規(guī)定無需任職資格的除外），無需報經(jīng)廣東銀保監(jiān)局或相關(guān)銀保監(jiān)分局事先審批，實行事后報告制。

　　第十一條 高管人員擬任職的灣區(qū)內(nèi)銀行分支機構(gòu)的總行或上級管轄行應(yīng)嚴格對照有關(guān)法律法規(guī)要求，明確選任資格條件，明晰選任流程和職責(zé)，自行審查、核查并確認灣區(qū)內(nèi)分支機構(gòu)高管人員實質(zhì)符合監(jiān)管規(guī)定的各項要求。

　　第十二條 銀行分支機構(gòu)的總行或上級管轄行應(yīng)在做出高管人員任命的內(nèi)部文件印發(fā)后10個工作日內(nèi)，按屬地原則向廣東銀保監(jiān)局或相關(guān)銀保監(jiān)分局報送以下報告材料（所要求的任命文件、任職報告均為正式公文），廣東銀保監(jiān)局或相關(guān)銀保監(jiān)分局僅就報告材料的完整性進行形式審核，并同步加強事中、事后監(jiān)管：

　　1.任職報告（含擬任人所任職務(wù)、職責(zé)、權(quán)限，及該職務(wù)在本機構(gòu)組織結(jié)構(gòu)中的位置及匯報路線等，需做出對擬任人符合各項監(jiān)管要求的承諾）；

　　2.總行或上級管轄行出具的內(nèi)部任命文件；

　　3.擬任人的簡歷、身份證明和學(xué)歷證明復(fù)印件；

　　4.個人承諾書（含對個人是否存在大額負債、違法違紀行為、兼任其他職務(wù)說明，并就誠信和公正履職進行承諾；擬任人接受反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)情況報告及本人簽字的履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的承諾書；履職回避說明；如涉及兼職，還需提交確保有足夠時間和精力有效履行相應(yīng)職責(zé)的承諾）；

　　5.離任審計報告（經(jīng)濟責(zé)任審計報告）或者原任職機構(gòu)出具的履職評價（需對個人品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績、不足之處等做出評價，列明審計對象貫徹執(zhí)行國家法規(guī)、規(guī)章制度，所任職機構(gòu)或分管部門合規(guī)經(jīng)營、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理以及是否發(fā)生重大案件、重大損失、重大風(fēng)險或重大關(guān)聯(lián)交易等情況。如報告或評價顯示審計對象存在問題，還需說明擬任人所需承擔的責(zé)任、問責(zé)的落實情況等，以及任用該擬任人的理由）；

　　6.擬任人在銀行、銀行集團及其關(guān)聯(lián)企業(yè)中擔任、兼任其他職務(wù)的情況說明；

　　7.中國銀保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

　　第四章 簡化灣區(qū)內(nèi)保險機構(gòu)準入方式

　　第十三條 保險公司在灣區(qū)內(nèi)的以下準入事項無需報經(jīng)廣東銀保監(jiān)局或相關(guān)銀保監(jiān)分局事先審批，實行備案制：

　　1. 設(shè)立支公司及以下分支機構(gòu)、再保險公司分公司的分支機構(gòu)；

　　2. 撤銷支公司及以下分支機構(gòu)；

　　3. 變更本實施細則第二條所列灣區(qū)內(nèi)同一地市內(nèi)保險支公司及以下分支機構(gòu)、再保險公司分公司的分支機構(gòu)的營業(yè)場所地址。

　　第十四條 保險公司分支機構(gòu)的總公司或省級分公司在機構(gòu)準入事項首次擬適用備案制管理前，應(yīng)先行制定內(nèi)部配套管理制度（包括但不限于按照有關(guān)監(jiān)管要求對擬備案事項實施評估或驗收的流程、標準、職責(zé)分工等，制度建立及修訂時提交即可，無需重復(fù)報送）并以正式公文形式向?qū)俚乇O(jiān)管部門報告，確保相關(guān)事項符合監(jiān)管規(guī)定和審慎性要求。

　　第十五條 保險公司分支機構(gòu)的總公司或省級分公司應(yīng)在做出分支機構(gòu)設(shè)立、撤銷、遷址決定的內(nèi)部決定文件印發(fā)后10個工作日內(nèi)，按屬地原則向廣東銀保監(jiān)局或相關(guān)銀保監(jiān)分局報送以下備案材料（所要求的內(nèi)部決定文件、備案報告均為正式公文），廣東銀保監(jiān)局或相關(guān)銀保監(jiān)分局僅就備案材料的完整性進行形式審核，并同步加強事中、事后監(jiān)管：

　　1.機構(gòu)設(shè)立（僅需提交一次備案材料）

　�。�1）總公司或省級分公司出具的分支機構(gòu)設(shè)立備案報告（含償付能力條件說明、公司治理情況說明、行政處罰或者立案調(diào)查情況說明、分支機構(gòu)運營情況說明、不存在中國銀保監(jiān)會規(guī)定的其他禁止設(shè)立分支機構(gòu)情況的說明）；

　�。�2）《大灣區(qū)內(nèi)保險公司分支機構(gòu)設(shè)立備案表》一式兩份（見附件1）；

　　（3）總公司同意批籌文件；

　�。�4）總公司或省級分公司驗收合格，批準分支機構(gòu)設(shè)立的內(nèi)部決定文件 ；

　�。�5）內(nèi)部驗收合格報告，內(nèi)容包括對照《保險公司管理規(guī)定》《保險公司分支機構(gòu)市場準入管理辦法》所規(guī)定的分支機構(gòu)開業(yè)標準，逐條說明相關(guān)情況，并說明是否符合該標準；

　�。�6）營業(yè)場所照片（需充分體現(xiàn)營業(yè)場所使用面積、功能布局滿足經(jīng)營需要，辦公設(shè)備配置齊全，消防設(shè)施符合要求）、營業(yè)場所權(quán)屬證明、消防證明或者已采取必要措施確保消防安全的書面承諾；

　�。�7）計算機設(shè)備配置、應(yīng)用系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況報告；

　�。�8）內(nèi)控制度建設(shè)情況報告，說明分支機構(gòu)內(nèi)控制度建設(shè)總體情況，不包括內(nèi)控制度文本；

　�。�9）擬備案機構(gòu)從業(yè)人員、機構(gòu)設(shè)置、員工上崗培訓(xùn)情況報告；

　�。�10）總公司的反洗錢內(nèi)控制度及總公司信息系統(tǒng)的反洗錢功能報告；

　�。�11）擬備案機構(gòu)反洗錢機構(gòu)設(shè)置報告、反洗錢崗位人員配備及接受反洗錢培訓(xùn)情況的報告；

　�。�12）擬備案機構(gòu)高級管理人員相關(guān)資料，已有任職資格的，提交原任職資格批復(fù)、獲得批復(fù)后首次內(nèi)部任命文件、任擬備案機構(gòu)負責(zé)人的內(nèi)部任命文件；無任職資格的，同時提交高級管理人員任職資格備案材料（同本實施細則第二十條）；

　　（13）保險機構(gòu)和高級管理人員管理信息系統(tǒng)客戶端程序生成的電子化數(shù)據(jù)文件；

　�。�14）中國銀保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

　　2.機構(gòu)遷址

　�。�1）總公司或省級分公司出具的分支機構(gòu)營業(yè)場所地址變更備案報告（含營業(yè)場所地址變更后續(xù)服務(wù)情況的說明）；

　�。�2）《大灣區(qū)內(nèi)保險公司分支機構(gòu)遷址備案表》一式兩份（見附件2）；

　　（3）新營業(yè)場所照片（需充分體現(xiàn)營業(yè)場所使用面積、功能布局滿足經(jīng)營需要，辦公設(shè)備配置齊全，消防設(shè)施符合要求）、營業(yè)場所權(quán)屬證明、消防證明或者已采取必要措施確保消防安全的書面承諾；

　�。�4）原許可證及其復(fù)印件（A4規(guī)格）；

　�。�5）保險機構(gòu)和高級管理人員管理信息系統(tǒng)客戶端程序生成的電子化數(shù)據(jù)文件；

　�。�6）總公司或省級分公司對新職場開展驗收，驗收合格的內(nèi)部決定文件；

　�。�7）中國銀保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

　　3.機構(gòu)撤銷

　�。�1）總公司或省級分公司出具的分支機構(gòu)撤銷備案報告（含撤銷分支機構(gòu)的原因說明，機構(gòu)撤銷后業(yè)務(wù)后續(xù)處理方案以及撤銷機構(gòu)資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的計劃和負責(zé)后續(xù)事項的人員名單及聯(lián)系方式）；

　�。�2）《大灣區(qū)內(nèi)保險公司分支機構(gòu)撤銷備案表》一式兩份（見附件3）；

　�。�3）原許可證及其復(fù)印件（A4規(guī)格）；

　�。�4）保險機構(gòu)和高級管理人員管理信息系統(tǒng)客戶端程序生成的電子化數(shù)據(jù)文件；

　　（5）總公司同意撤銷分支機構(gòu)的內(nèi)部決定文件；

　　（6）中國銀保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

　　第十六條 廣東銀保監(jiān)局或相關(guān)銀保監(jiān)分局應(yīng)在收到保險公司報送的完整的備案材料后10個工作日內(nèi)完成備案工作，并按照許可證管理有關(guān)要求，通知機構(gòu)申領(lǐng)、更換許可證或繳回撤銷機構(gòu)原證。特殊情況下可以延長，但要做出合理說明。

　　第十七條 再保險公司分公司設(shè)立分支機構(gòu)、變更分支機構(gòu)營業(yè)場所地址適用本實施細則第十三條至第十六條有關(guān)規(guī)定。

　　第五章 簡化灣區(qū)內(nèi)保險機構(gòu)高管準入方式

　　第十八條 在灣區(qū)內(nèi)保險支公司及以下分支機構(gòu)擔任高管人員，無需報經(jīng)廣東銀保監(jiān)局或相關(guān)銀保監(jiān)分局事先審批，實行備案制。

　　第十九條 高管人員擬任職的保險公司灣區(qū)內(nèi)分支機構(gòu)的總公司或省級分公司應(yīng)嚴格對照有關(guān)法律法規(guī)要求，明確選任資格條件，明晰選任流程和職責(zé)，自行審查、核查并確認灣區(qū)內(nèi)分支機構(gòu)高管人員實質(zhì)符合監(jiān)管規(guī)定的各項要求。

　　第二十條 擬備案任命保險公司分支機構(gòu)高管人員的總公司或省級分公司應(yīng)在做出高管任命的內(nèi)部文件印發(fā)后10個工作日內(nèi)，按屬地原則向廣東銀保監(jiān)局或相關(guān)銀保監(jiān)分局報送以下備案材料（所要求的任命文件、備案報告均為正式公文），廣東銀保監(jiān)局或相關(guān)銀保監(jiān)分局僅就備案材料的完整性進行形式審核，并同步加強事中、事后監(jiān)管：

　　1. 總公司或省級分公司出具的高管人員任職備案報告（需做出對擬任人符合各項監(jiān)管要求的承諾）；

　　2.《大灣區(qū)內(nèi)保險高管人員任職資格備案表》一式兩份（見附件4）；

　　3.《保險機構(gòu)高級管理人員任職報告表》（見附件5），以及該擬備案高管人員的身份證、學(xué)歷證書、勞動合同首頁和簽章頁等復(fù)印件，有護照的應(yīng)當同時提供護照復(fù)印件；

　　4.高管任命的內(nèi)部文件；

　　5.擬任高管人員依法合規(guī)情況說明、履職回避情況說明；

　　6.擬任人接受反洗錢培訓(xùn)情況報告及本人簽字的履行反洗錢義務(wù)的承諾書；

　　7.保險機構(gòu)和高級管理人員管理信息系統(tǒng)客戶端程序生成的電子化數(shù)據(jù)文件；

　　8.中國銀保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

　　第二十一條 廣東銀保監(jiān)局或相關(guān)銀保監(jiān)分局應(yīng)在收到保險公司報送的完整的備案材料后10個工作日內(nèi)完成備案工作。特殊情況下可以延長，但要做出合理說明。

　　第六章 后續(xù)管理

　　第二十二條 銀行保險機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)相關(guān)規(guī)定及時辦理公告事宜，保障金融消費者權(quán)益和公共金融服務(wù)不受影響。終止、撤銷、變更營業(yè)場所后，應(yīng)妥善清除原機構(gòu)標識、標記和其他反映本機構(gòu)特征的裝潢裝飾，避免不法分子利用上述條件從事違法活動。

　　第二十三條 銀行機構(gòu)在本實施細則第二條所列灣區(qū)內(nèi)同一地市如有終止鄉(xiāng)鎮(zhèn)級分支機構(gòu)，導(dǎo)致該行在鄉(xiāng)鎮(zhèn)級分支機構(gòu)的數(shù)量自終止分支機構(gòu)的三個月后仍呈凈減少態(tài)勢的，其在縣城和市區(qū)分支機構(gòu)的新設(shè)不適用本實施細則。

　　銀行機構(gòu)在本實施細則第二條所列灣區(qū)內(nèi)同一地市如有終止縣城級分支機構(gòu)，導(dǎo)致該行在縣城級分支機構(gòu)的數(shù)量自終止分支機構(gòu)的三個月后仍呈凈減少態(tài)勢的，其在市區(qū)分支機構(gòu)的新設(shè)不適用本實施細則。

　　第二十四條 按照中國銀保監(jiān)會行政許可辦法應(yīng)當經(jīng)過任職資格許可，但因灣區(qū)內(nèi)高管準入方式簡化而未經(jīng)任職資格許可擔任灣區(qū)內(nèi)機構(gòu)高管人員的，調(diào)往灣區(qū)外機構(gòu)任職，應(yīng)按照中國銀保監(jiān)會相關(guān)規(guī)定申請任職資格許可。

　　第二十五條 對于本實施細則所規(guī)范的事項，材料中有復(fù)制資料的，應(yīng)當簽注“經(jīng)核對與原件無誤”字樣，并加蓋報送機構(gòu)公章。

　　第二十六條 根據(jù)中國銀保監(jiān)會授權(quán)，由廣東銀保監(jiān)局對本實施細則所規(guī)范的事項進行管理。

　　第七章 附則

　　第二十七條 個別類型或區(qū)域的機構(gòu)、高管現(xiàn)行準入方式如較本實施細則更為簡化的，應(yīng)從簡適用。

　　第二十八條 本實施細則未盡事宜，應(yīng)遵照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第二十九條 本實施細則由廣東銀保監(jiān)局負責(zé)解釋。

　　第三十條 本實施細則自公布之日起施行。

　　2020年10月15日