中互金發(fā)布網(wǎng)絡(luò)小貸反洗錢指引,從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)主動(dòng)接受監(jiān)管

2020-10-26 09:37:34 第一財(cái)經(jīng)  杜川

  從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)之日起十個(gè)工作日內(nèi),通過網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)向中國(guó)人民銀行進(jìn)行反洗錢履職登記。

  10月25日,中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)(下稱“協(xié)會(huì)”)發(fā)布了《網(wǎng)絡(luò)小額貸款從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作指引》(下稱《工作指引》),要求從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)之日起十個(gè)工作日內(nèi),通過網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)向中國(guó)人民銀行進(jìn)行反洗錢履職登記,主動(dòng)接受人民銀行反洗錢監(jiān)管。

  這是協(xié)會(huì)按照《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》(下稱《管理辦法》)等反洗錢監(jiān)管制度,面向依法通過互聯(lián)網(wǎng)專門經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)(下稱“從業(yè)機(jī)構(gòu)”)發(fā)布的反洗錢行業(yè)規(guī)則。主要包括客戶身份識(shí)別、大額交易和可疑交易報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存等內(nèi)容。

  當(dāng)前,網(wǎng)絡(luò)小額貸款正處于發(fā)展創(chuàng)新階段,相關(guān)業(yè)態(tài)及監(jiān)管制度有待進(jìn)一步成熟。實(shí)踐中,有多類主體實(shí)際通過互聯(lián)網(wǎng)開展了小額貸款業(yè)務(wù)。協(xié)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人答記者問表示,《工作指引》適用范圍為經(jīng)有權(quán)部門批準(zhǔn)設(shè)立的依法可通過互聯(lián)網(wǎng)專門經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

  近年來,人民銀行持續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管,堅(jiān)持嚴(yán)監(jiān)管常態(tài)化。人民銀行行長(zhǎng)易綱在FATF第31屆第3次全會(huì)的致辭中表示:“中國(guó)顯著加大了國(guó)家反洗錢和反恐怖融資工作力度,持續(xù)增強(qiáng)反洗錢監(jiān)管的實(shí)效,加大反洗錢處罰力度。”

(責(zé)任編輯:李悅 )
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