11月12日,葫蘆島市中級人民法院披露二審刑事裁定書,顯示遼寧興城農(nóng)商銀行三名員工違法放貸獲刑。
此案發(fā)生在興城農(nóng)商銀行沙后所支行。陳某江在案發(fā)時系該行信貸員,莫某良系該行支行行長,苗某林犯案時任沙后所信用社副主任。
裁定書披露,2006年至2018年,陳某江、苗某林、莫某良在興城市農(nóng)商銀行沙后所支行任職期間,違反商業(yè)銀行貸款的相關(guān)規(guī)定,沒有認真履行“貸款三查”職責(zé),以“壘大戶”、“頂名貸款”、“借新還舊”等方式,多次向多人發(fā)放貸款7527萬元。
據(jù)了解,“壘大戶”指的是通過偽造多個自然人貸款的形式,被特定人歸集資金挪用至其他領(lǐng)域使用的貸款,通俗而言就是許多人貸款集中給一人使用!敖栊逻舊”是指在貸款到期后無法按時收回,又重新發(fā)放貸款用于歸還部分或全部原貸款的行為。
不可否認的是,這幾種方式均會加大銀行的經(jīng)營風(fēng)險。“壘大戶”將多人貸款集于一人,會將分散的風(fēng)險集中起來!敖栊逻舊”則會將一筆貸款的期限延展,銀行無法及時發(fā)現(xiàn)貸款人風(fēng)險。
陳某江作為信貸員,是這些貸款的第一責(zé)任人,其經(jīng)手發(fā)放的違法貸款共計7527萬元。苗某林和莫某良負責(zé)審核,其中苗某林審核貸款1617.49萬元,莫某良審核5909.51萬元。
2020年3月,葫蘆島市龍崗區(qū)人民法院審理此案。法院認為,陳某江、莫某良、苗某林三人身為銀行工作人員,違法國家規(guī)定發(fā)放貸款,數(shù)額特別巨大,構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。
最終該法院判處陳某江有期徒刑6年,并處罰金10萬元;莫某良有期徒刑5年,并處罰金10萬元;苗某林有期徒刑5年,并處罰金10萬元,并對之前因受賄罪被判處的緩刑數(shù)罪并罰,執(zhí)行有期徒刑7年。
法院作出判決后,三人紛紛提出上訴,但被葫蘆島市中級人民法院駁回,維持原判。
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