徽商銀行披露，與包商銀行、包商銀行接管組及存款保險(xiǎn)基金訂立收購(gòu)承接協(xié)議，向包商銀行收購(gòu)承接目標(biāo)業(yè)務(wù)、目標(biāo)資產(chǎn)、目標(biāo)負(fù)債及目標(biāo)人員，收購(gòu)價(jià)約177.35億元。
11月27日，徽商銀行（3698.HK）披露，與包商銀行、包商銀行接管組及存款保險(xiǎn)基金訂立收購(gòu)承接協(xié)議，向包商銀行收購(gòu)承接目標(biāo)業(yè)務(wù)、目標(biāo)資產(chǎn)、目標(biāo)負(fù)債及目標(biāo)人員，收購(gòu)價(jià)約177.35億元。
不過，8月以來，徽商銀行股價(jià)幾乎走成一條直線，公告當(dāng)日，其股價(jià)報(bào)2.53港元。
《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》此前曾報(bào)道，包商銀行申請(qǐng)破產(chǎn)清算的同時(shí)，原總部所在的內(nèi)蒙古自治區(qū)內(nèi)的資產(chǎn)負(fù)債由新設(shè)立的蒙商銀行承接；原內(nèi)蒙古外的資產(chǎn)負(fù)債（主要是在北京、深圳、成都、寧波四個(gè)城市的分行）由徽商銀行收購(gòu)。
而這筆史無前例的收購(gòu)案件細(xì)節(jié)，包括如何分拆四家分行，也于今日（11月27日）披露。
11月26日，央行在貨幣政策執(zhí)行報(bào)告中指出，接管包商銀行是防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的關(guān)鍵戰(zhàn)役，也是存款保險(xiǎn)制度自2015年建立以來，采用收購(gòu)承接模式處置的第一家問題銀行。
此外，央行指出，有關(guān)部門正依法依規(guī)對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行追責(zé)問責(zé)。
177億收購(gòu)落地
據(jù)公告，徽商銀行承接與收購(gòu)資產(chǎn)賬面凈值等額的負(fù)債，包括包商銀行四家分行賬面及從總行匹配的相應(yīng)負(fù)債。截至交易基準(zhǔn)日，本次收購(gòu)承接項(xiàng)下資產(chǎn)賬面凈值及本行承接的包商銀行的負(fù)債總額均約為983.83億元，資產(chǎn)評(píng)估值約為653.48億元，業(yè)務(wù)價(jià)值為153億元�；丈蹄y行無需就本次收購(gòu)承接向包商銀行支付任何現(xiàn)金對(duì)價(jià)。
徽商銀行承接負(fù)債和收購(gòu)資產(chǎn)評(píng)估值軋差的金額，扣減應(yīng)當(dāng)支付的業(yè)務(wù)價(jià)值金額，剩余款項(xiàng)總額為177.35億元，由存款保險(xiǎn)基金在收購(gòu)承接協(xié)議簽署后30個(gè)工作日內(nèi)，以其在徽商銀行處存放的存款，以轉(zhuǎn)賬方式向本行指定賬戶進(jìn)行支付。
如何分拆四家分行
據(jù)公告，徽商銀行收購(gòu)承接包商銀行包括目標(biāo)業(yè)務(wù)、目標(biāo)資產(chǎn)、目標(biāo)負(fù)債及目標(biāo)人員等四大類。
其中，目標(biāo)業(yè)務(wù)分為四類處置：包商銀行四家分行記賬維度涉及的業(yè)務(wù)及資產(chǎn)、最終客戶注冊(cè)地在內(nèi)蒙古自治區(qū)域外的表內(nèi)外對(duì)公信貸類業(yè)務(wù)和四家分行零售貸款業(yè)務(wù)及資產(chǎn)、四家分行所在地的信用卡業(yè)務(wù)及資產(chǎn)、表外理財(cái)業(yè)務(wù)中客戶注冊(cè)地在內(nèi)蒙古自治區(qū)域外的業(yè)務(wù)及資產(chǎn)。具體范圍包括：
四家分行記賬維度涉及的以下業(yè)務(wù)及資產(chǎn)：1）包商銀行四家分行賬面記錄的表內(nèi)下列業(yè)務(wù)及對(duì)應(yīng)的資產(chǎn)：對(duì)公貸款、零售貸款、存款業(yè)務(wù)、信托貸款、股權(quán)投資、債券投資及非潔凈出表、應(yīng)收利息及其他應(yīng)收款等；2）包商銀行四家分行賬面記錄的表外下列業(yè)務(wù)及資產(chǎn)：表外承兌匯票、保函以及委托貸款；3）包商銀行四家分行賬面的中間業(yè)務(wù)，包括包商銀行代理銷售的理財(cái)、基金、保險(xiǎn)、債券、金融衍生品、信托及資管產(chǎn)品業(yè)務(wù)；及4）上述業(yè)務(wù)下的在途業(yè)務(wù)，包括存量已結(jié)清的及存量未結(jié)清的待續(xù)作業(yè)務(wù)；
最終客戶注冊(cè)地在內(nèi)蒙古自治區(qū)域外的表內(nèi)外對(duì)公信貸類業(yè)務(wù)和四家分行零售貸款業(yè)務(wù)及資產(chǎn)：1）包商銀行除區(qū)外四家分行外，按最終客戶注冊(cè)地在內(nèi)蒙古自治區(qū)域外的表內(nèi)外對(duì)公信貸類業(yè)務(wù)（含非潔凈出表穿透后對(duì)公類客戶注冊(cè)地在內(nèi)蒙古自治區(qū)域外的信貸業(yè)務(wù)），具體包括表內(nèi)外對(duì)公貸款、非潔凈出表、表外承兌匯票及保函業(yè)務(wù)；2）包商銀行區(qū)外四家分行的零售貸款業(yè)務(wù)；及3）上述業(yè)務(wù)下的在途業(yè)務(wù)，包括存量已結(jié)清的及存量未結(jié)清的待續(xù)作業(yè)務(wù)；
四家分行所在地的信用卡業(yè)務(wù)及資產(chǎn)：包括包商銀行信用卡發(fā)卡地區(qū)為內(nèi)蒙古自治區(qū)域外的四家分行信用卡業(yè)務(wù)，具體包括信用卡存款、信貸資產(chǎn)、信用卡利息、年費(fèi)、商戶傭金、違約金、分期手續(xù)費(fèi)及其他手續(xù)費(fèi)，及上述業(yè)務(wù)下的在途業(yè)務(wù)，包括存量已結(jié)清的及存量未結(jié)清的待續(xù)作業(yè)務(wù)；
表外理財(cái)業(yè)務(wù)中客戶注冊(cè)地在內(nèi)蒙古自治區(qū)域外的業(yè)務(wù)及資產(chǎn)：內(nèi)蒙古自治區(qū)域外具體包括包商銀行或四家分行在其日常經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)過程中通過特殊目的載體向融資人以包括信托貸款、股權(quán)投資、債券投資的方式進(jìn)行投資所形成的債權(quán)及股權(quán)類資產(chǎn)及上述業(yè)務(wù)下的在途業(yè)務(wù)，包括存量已結(jié)清的及存量未結(jié)清的待續(xù)作業(yè)務(wù)。
目標(biāo)負(fù)債包括應(yīng)付未付，具體內(nèi)容如下：
同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)存放款項(xiàng)、吸收的存款、應(yīng)付職工薪酬、應(yīng)付利息、預(yù)計(jì)負(fù)債、其他應(yīng)付款及其他負(fù)債。目標(biāo)負(fù)債不包括包商銀行四家分行開展的托管業(yè)務(wù)項(xiàng)下的負(fù)債和理財(cái)業(yè)務(wù)項(xiàng)下的負(fù)債。
目標(biāo)人員：包商銀行2019年5月24日登記在冊(cè)的隸屬北京、深圳、成都和寧波四家分行，總行公司金融事業(yè)部和金融市場(chǎng)事業(yè)部派駐四家分行所在地區(qū)的事業(yè)分部，及四家分行信用卡部、分中心的對(duì)勞動(dòng)關(guān)系、勞務(wù)派遣關(guān)系移轉(zhuǎn)無異議的合同制員工和派遣制員工。在四個(gè)地區(qū)工作的包商銀行總行員工（含總行高管、總行赴分行掛職人員、分行至總行調(diào)訓(xùn)人員、總行事業(yè)部和總行其他部門員工）、以及不從事本次收購(gòu)承接的資產(chǎn)負(fù)債相關(guān)業(yè)務(wù)的人員不在接收范圍內(nèi)。
對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行追責(zé)問責(zé)
此前的11月23日，北京市第一中級(jí)人民法院發(fā)布民事裁定書，裁定受理包商銀行股份有限公司破產(chǎn)清算一案，并指定包商銀行清算組擔(dān)任包商銀行管理人。截至2020年10月31日，包商銀行資產(chǎn)總額為4.465億元，負(fù)債總額為2059.624億元，股東權(quán)益為-2055.159億元。
央行在2020年第三季度《中國(guó)貨幣政策執(zhí)行報(bào)告》中指出，接管包商銀行是防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的關(guān)鍵戰(zhàn)役，也是存款保險(xiǎn)制度自 2015 年建立以來，采用收購(gòu)承接模式處置的第一家問題銀行。
目前，包商銀行相關(guān)業(yè)務(wù)已由蒙商銀行、徽商銀行順利收購(gòu)承接并平穩(wěn)運(yùn)行。根據(jù)清產(chǎn)核資結(jié)果，包商銀行嚴(yán)重資不抵債，將被依法提起破產(chǎn)清算，原股東的股權(quán)和未予保障債權(quán)將依法分?jǐn)倱p失。
此外，央行指出，有關(guān)部門正依法依規(guī)對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行追責(zé)問責(zé)。
央行表示，實(shí)踐表明，包商銀行的接管工作行動(dòng)果斷、成效顯著，有序化解包商銀行風(fēng)險(xiǎn)，順利實(shí)現(xiàn)防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融穩(wěn)定和切實(shí)防范道德風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)肅市場(chǎng)紀(jì)律的雙重政策目標(biāo)。
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